Месечни индекс додате вредности (ВАМИ) Дефиниција

Шта је месечни индекс додате вредности (ВАМИ)?

Месечни индекс додате вредности (ВАМИ) прати месечне перформансе хипотетичке инвестиције од 1.000 УСД, под претпоставком реинвестирање, током одређеног временског периода.

Разумевање месечног индекса додате вредности

Месечни индекс додате вредности приказује укупан повраћај стекао инвеститор у одређеном временском периоду. Укључује капиталне добитке, као и реинвестирање свих исплата, као што су дивиденде и додатне камате зарађене састављање. Други кључни аспект ВАМИ -а је да се израчунава помоћу НЕТ -ових месечних приноса. То значи да су све примењиве накнаде, као што су накнаде за управљање, подстицај, посредовање, већ одбијене, а оно што остаје је прави повратак.

Ово је један од најчешће коришћених показатеља који приказује укупне перформансе фонда инвеститорима. Популарност ВАМИ -а произилази из чињенице да је прилично описан, јер показује инвеститору како је 1.000 долара учинио у датом периоду и што га је лако разумети.

Мјесечни индекс додане вриједности може се користити у разне сврхе. Може пружити увид у раст уложеног капитала током времена. Понекад се може користити за процену учинка менаџера фондова. Такође је од помоћи у поређењу више фондова и референтних вредности индекса. ВАМИ се израчунава множењем ВАМИ -а за претходни месец са НЕТО приносом за текући месец.

1. ВАМИ први поен = 1.000 * (1 + НЕТ поврат текућег месеца)
2. Наредни ВАМИ = претходни ВАМИ к (1 + НЕТ поврат текућег месеца)

Употреба ВАМИ -а за поређење

ВАМИ графикони могу бити поуздан начин за поређење раста различитих фондова и мерила широм тржишта. Инвеститори могу прилагодити ове графиконе да бирају између опција у породици фондова компаније. ВАМИ графикони пружају инвеститорима перспективу о томе како се улагање показало током времена. Они такође могу пружити увид у потенцијална очекивања са будућим пројекцијама.

ВАМИ графикони такође могу пружити визуелни приказ начина на који су слична средства, или средства из различитих фондова класа имовине категорије, извршиле у одређеном временском оквиру, са референтним приносима такође укљученим за ширу анализу.

ВАМИ Тоолс

Бројне тржишне платформе пружају ВАМИ алате за анализу инвеститора. Ови алати могу омогућити различите инпуте, као што су веће почетне вредности капитала и различито трајање.

Месечни индекс додате вредности може се конструисати коришћењем техничког софтверског програмирања. Обично почиње хипотетичким улагањем од 1.000 долара. Међутим, почетни нивои улагања могу варирати. Када користите ову технику моделирања, важно је осигурати доступност и квалитет података како бисте добили релевантне графиконе, јер се процијењени резултати могу искривити према квалитету података. ВАМИ графикони могу бити уграђени у Мицрософт Екцел или друге техничке софтверске програме. Мрежне верзије често пружају компаније за финансијске услуге како би помогле у пружању графичког приказа вредности улагања током времена.

Морнингстар даје пример са својим ВАМИ алатом, који је део његове понуде истраживања за заједничке фондове. На картици графикона, инвеститорима је омогућен хипотетички раст почетне инвестиције од 10.000 УСД. Приликом истраживања Вангуарда 500 Индексни фонд за једногодишњи период од јануара. 26, 2017, до јануара. 26, 2018, ВАМИ графикон показује да би се улагање инвеститора од 10.000 УСД повећало на више од 12.500 УСД.