Сазнајте више о укупном приносу

Шта је укупан повраћај?

Укупан поврат, када се мери учинак, је стварни стопа поврата инвестиције или групе инвестиција током датог периода процене. Укупан принос укључује камате, капитални добици, дивиденде и дистрибуције реализовано током одређеног периода. Рачуни укупног приноса за две категорије приноса: приход укључујући камате плаћене улагањима са фиксним приходом, расподеле или дивиденде и повећање вредности капитала, који представља промјену тржишне цијене имовине.

Разумевање укупног приноса

Укупан принос је износ вредности који инвеститор зарађује од хартије од вредности током одређеног периода, обично једне године, када се све дистрибуције реинвестирају. Укупан принос изражен је као проценат од уложеног износа. На пример, укупан принос од 20% значи да је хартија од вредности увећана за 20% своје првобитне вредности због повећања цене, расподеле дивиденди (ако је акција),

купони (ако је обвезница), или капитални добитак (ако је фонд). Укупан принос је снажна мера укупног учинка инвестиције.

Значај укупног приноса

Неке од најбољих дивидендних акција имају низак потенцијал раста и производе мале капиталне добитке. На основу инвестиције повраћај на капиталну добит само не узима у обзир повећање цена или друге методе повећања вредности акција. На пример, инвеститор купује акције Компаније Б, а цена акције расте за 24,5% у једној години. Инвеститор добија 24,5% од промена цене сам. Пошто је Компанија Б такође исплатила дивиденду током године, додајући и акције принос од 4,1% на промену цене, комбиновани принос је 28,6%.

Укупан принос одређује прави раст инвестиције током времена. Приликом утврђивања повећања вредности важно је проценити велику слику, а не само једну метрику повратка.

Укупан принос се користи при анализи историјског пословања компаније. Израчунавање очекиваног будућег приноса ставља разумна очекивања на улагања инвеститора и помаже у планирању пензионисања или других потреба.

Просечни годишњи укупни приноси

Приликом анализе Инвестициони фонд перформансе, инвеститори треба да анализирају своје просечне годишње укупне приносе за различите периоде. Упоређујући повратак са а репер означава учинак фонда у односу на индекс. Приликом анализе просечних годишњих укупних приноса, важно је запамтити:

• Бројеви скоро увек одражавају реинвестирање дивиденди и расподеле капиталних добитака.
• Ефекти продајних трошкова могу или не морају бити укључени. Међутим, ове информације се откривају са повратним бројевима.

Пример укупног приноса

Инвеститор купује 100 акција акције А по 20 УСД по акцији за почетну вредност од 2.000 УСД. Деоница А плаћа дивиденду од 5% коју инвеститор реинвестира, купујући пет додатних акција. Након годину дана, цена акција расте на 22 долара.

За израчунавање улагања укупан повраћај, инвеститор дели укупне инвестиционе добитке (105 акција к 22 УСД по акцији = 2.310 УСД тренутна вредност - 2.000 УСД почетна вредност = 310 УСД укупно добици) почетном вредношћу инвестиције (2.000 УСД) и помножи са 100 да би се одговор претворио у проценат (310 УСД / 2.000 УСД к 100 = 15.5%). Укупан принос инвеститора је 15,5%.