Израчунавање процентуалних добитака и губитака улагања

Научите да рачунате процентуални добитак Вашег улагања је једноставно и представља критичан податак у оквиру алата за инвеститоре.

Да би израчунали процентуални добитак од улагања, инвеститори морају прво утврдити колико је улагање првобитно коштало или откупну цену. Затим се набавна цена одузима од продајне цене инвестиције како би се дошло до добити или губитка улагања.

Ако инвеститори немају оригиналну откупну цену, могу је добити од своје Брокер. Брокерске куће за сваку трансакцију дају потврде о трговини у папирном или електронском облику, укључујући оригиналну куповну и продајну цену, као и финансијске детаље инвестиција.

Одређивање процентуалне добити или губитка

1. Узмите продајну цену и одузмите почетну куповну цену. Резултат је добитак или губитак.
2. Узмите добитак или губитак од улагања и поделите га са првобитним износом или купопродајном ценом инвестиције.
3. На крају, помножите резултат са 100 да бисте дошли до процентуалне промене инвестиције.

Ако се проценат покаже негативним јер је тржишна вредност је нижа од првобитне откупне цене - назива се и основа трошкова—Има улагања у губитку. Ако је проценат позитиван јер је тржишна вредност или продајна цена већа од првобитне куповне цене, долази до повећања улагања.

Формула за израчунавање процентуалног добитка или губитка

$\text{Проценат повећања улагања.}=\frac{\text{Продата цена.}-\text{набавна цена.}}{\text{набавна цена.}}\times 1.0.0.$Проценат повећања улагања=набавна ценаПродата цена−набавна цена​×100

1. Израчунавање процента добити или губитка ће произвести износ у доларима еквивалентан добити или губитку у бројиоцу.
2. Доларски износ добитка или губитка дели се са првобитном набавном ценом да би се створио децимални број. Децимални број приказује колико представља добитак у односу на оно што је првобитно уложено.
3. Помножење децималног броја са 100 само помера децимално место да би се обезбедио процентуални добитак или губитак у поређењу са првобитним износом улагања.

Да би се утврдио проценат добити или губитка без продаје инвестиције, прорачун је врло сличан. Струја тржишна цена би била замењена продајном ценом. Резултат би био неостварени добитак (или губитак), што значи да би добитак или губитак били неостварени будући да улагање још није продано.

Зашто је важно израчунавање процентуалне добити или губитка

Израчунавање добити или губитка од улагања у процентима важно је јер показује колико је зарађено у поређењу са износом потребним за постизање добити.

На пример, ако су сваки по два инвеститора зарадили 500 долара улагањем у исте акције, обоје су имали исти износ добити. На почетку се чини да су обе инвестиције постигле исти резултат. Међутим, ако је један инвеститор потрошио 20.000 долара када је акција првобитно купљена, а други инвеститор само 10.000 долара, други инвеститор је имао боље резултате јер је мање новца у опасности.

Такође, други инвеститор је могао уложити осталих 10.000 долара (под претпоставком да су обојица имали 20.000 долара за улагање) у другу акцију и зарадити додатни добитак.

Примери израчунавања процентуалне добити или губитка

Израчун процента добити или губитка може се користити за многе врсте улагања. Испод су два примера.

акција

На пример, рецимо да је инвеститор купио 100 акција компаније Интел Цорп. (ИНТЦ) по 30 УСД по акцији, што значи да је за почетно улагање коштало 3.000 УСД (цена од 30 УСД * 100 акција).

100 акција је продато по 38 УСД по акцији, што значи да би приход од продаје износио 3.800 УСД (38 УСД по акцији * 100). Доларска вредност добити од инвестиције била би 800 УСД (3.800 - 3.000 УСД).

Израчун процентуалне добити био би:

• (3.800 УСД прихода од продаје - 3.000 УСД оригинални трошак) / 3.000 УСД = 0,2667 к 100 = 26,67%.

Алтернативно, добит се може израчунати коришћењем цене по акцији, на следећи начин:

• (Продајна цена од 38 УСД - откупна цена од 30 УСД) / 30 УСД = 0,2666 к 100 = 26,67%.

Индек

Ако је инвеститор желео да утврди како Дов Јонес Индустриал Авераге (ДЈИА) извршио током одређеног периода, применио би се исти прорачун. Дов је индекс који прати 30 акција најистакнутијих компанија у Сједињеним Државама.

Рецимо, на пример, да се Дов отворио на 24,000 и затворио на 24,480 до краја недеље.

Израчун процентуалне добити био би:

• (24.480 - 24.000) / 24.000 = 0,02 к 100 = 2%

Посебна разматрања: Накнаде и дивиденде

Улагање не долази без трошкова, а то би требало да се одрази у обрачуну процента добити или губитка. Горе наведени примери нису узели у обзир накнаде посредника и провизије или порези.

Да бисте укључили трансакционе трошкове, смањите добитак (продајну цену - куповну цену) за трошкове улагања.

Таксе

Користећи горњи пример Интела, рецимо да је инвеститору од брокера наплаћена накнада од 75 УСД. Проценат добитка би се израчунао на следећи начин:

• ((Приход од продаје 3.800 УСД - оригинални трошак од 3.000 УСД) - 75 УСД) / 3.000 УСД = 0,2416 к 100 = 24,16%.

Можемо видети да је посредничка накнада смањила процентуалну стопу поврата инвестиције за више од 2% или са 26,67% на 24,16%.

Дивиденде

Ако је улагање исплатило приход или расподелу, као што је а дивиденда, износ би требало додати износу добити. Дивиденда је готовинско плаћање акционарима и конфигурисано је по акцији.

Користећи пример Интел -а, рецимо да је компанија исплатила дивиденду од 2 долара по акцији. Пошто је инвеститор поседовао 100 акција, Интел би платио 200 долара подељено равномерно на четири квартална плаћања.

Проценат добитка би се израчунао на следећи начин:

• ((Приходи од продаје од 3.800 УСД - 3.000 УСД) + 200 УСД) / 3.000 УСД = 0.3333 к 100 = 33,33%.

Под претпоставком да није било провизија за посредовање и да је акција држана годину дана, можемо видети да је дивиденда је повећала процентуалну стопу поврата инвестиције за више од 6% или са 26,67% на 33.33%.

Ако акције нису држане годину дана, већ су се држале два квартала, додали бисмо 100 УСД на износ добити (уместо 200 УСД) јер би кварталне дивиденде износиле по 50 УСД.

Укључујући трансакционе трошкове, накнаде рачуна, провизије и приход од дивиденди, инвеститори могу добити прецизнији приказ процентуалног добитка или губитка улагања.