Топ 5 највећих заједничких фондова

Стара изрека каже да је сигурност у бројкама, а када је у питању Инвестициони фонд улагање, то није лош принцип. Највећи заједнички фондови имају милијарде долара имовина под управљањем (АУМ), поред нижих однос трошкова, што може временом побољшати перформансе. Осим тога, највећи заједнички фондови омогућавају приступ премијерним менаџерима новца који су специјализовани за повећање ваших улагања на врло детаљном нивоу (мада ће и они наплаћују вам таксе за ово одржавање).

Тренутно на домаћем тржишту заједничких фондова доминирају две компаније: Вангуард и верност. Обоје нуде врло робусна средства са високим потенцијалом раста и имају трилионе у појасу укупне имовине. Ако желите да уновчите потенцијалне предности величине у улагањима у своје заједничке фондове, ево пет највећих заједничких фондова од децембра 2020.

1. Вангуард Укупни индекс берзи Фонд Адмиралне акције (ВТСАКС)

• Имовина под управљањем: 921,4 милијарде долара
• Однос трошкова: 0,04%
• Годишње перформансе: 19,14%
• Трогодишњи годишњи учинак: 13,21%

За инвеститоре који су вољни да уложе најмање 3.000 долара, фонд ВТСАКС обезбеђује изложеност целом америчком тржишту капитала: мале, средње и велике капитализације и вредности акција.Основан 1992. године, Вангуард Тотал Стоцк Маркет Индек Фунд Фунд Адмирал Схарес има готово огромних билијуна имовине под управом, са више од 3.590 акција у свом власништву. Његов портфељ предводи Аппле, Мицрософт, Амазон, Алпхабет и Фацебоок.

2. Индексни фонд Фиделити 500 (ФКСАИКС)

• Имовина под управљањем: 274,1 милијарди долара
• Однос трошкова: 0,015%
• Годишње перформансе: 17,44%
• Трогодишњи годишњи учинак: 13,16%

На врху листе је Фиделитијев велики фонд за праћење С&П 500.Првих 10 холдинга у овом портфељу чини 27,86% његовог портфолија, укључујући Аппле, Мицрософт, Амазон, Фацебоок и Алпхабет. Међутим, трошак ФКСАИКС-а је један од најнижих на тржишту и одржава солидну оцену Морнингстар-а са 4 звездице.

3. Вангуард институционални индексни заједнички фонд (ВИНИКС)

• Имовина под управљањем: 231,6 милијарди долара
• Однос расхода: 0,035 одсто
• Годишње перформансе: 17,44%
• Трогодишњи годишњи учинак: 13,14%

ВИНИКС прати перформансе С&П 500 индекса, који прати акције са великим капиталом.Ово је пасивно управљани заједнички фонд са ниским рациоом расхода; међутим, минимално потребно улагање овде је 5 милиона долара, што га чини скупом опцијом за просечног инвеститора. Није ни чудо што се његова укупна имовина под управљањем креће око 231 милијарде долара.

4. Државне новчане резерве Фиделити (ФДРКСКС)

• Имовина под управљањем: 210,4 милијарди долара
• Однос трошкова: 0,38%
• 1-годишње перформансе: 0,39%
• Трогодишњи годишњи учинак: 1,25%

Овај заједнички фонд је изузетно ниског ризика: сличан Вангуардовом еквивалентном фонду испод. У ствари, 42% ФДРКСКС -а је уложено у америчке трезорске записе и настоји да одржи стабилну цену акције од 1 УСД.С овим фондом, иако имају огроман фонд средстава, инвеститори би могли изгубити новац улагањем у фонд за разлику од улагања у агресивнију стратегију форвард-а.

5. Вангуард Федерал Федерал Маркет Фунд (ВМФКСКС)

• Имовина под управљањем: 203,9 милијарди долара
• Однос трошкова: 0,11%
• 1-годишње перформансе: 0,58%
• Трогодишњи годишњи учинак: 1,49%

Вангуардов савезни фонд за тржиште новца, ВМФКСКС, један је од најконзервативнијих фондова компаније, упркос томе што је у тешкој категорији са 203,9 милијарди долара имовине под управљањем.Овај заједнички фонд се бави стабилношћу: фонд улаже најмање 99,5% своје укупне имовине у готовину и краткорочне државне хартије од вредности САД.