Како ЈПМорган зарађује: Корпоративна и инвестициона банка је главни извор профита

ЈПМорган Цхасе & Цо. (ЈПМ) је глобална холдинг компанија за финансијске услуге и највећа америчка банка по имовини.Компанија пружа услуге укључујући потрошачко банкарство, инвестиционо банкарство, комерцијално банкарство и управљање имовином за појединце, корпорације, институције и владе широм света.ЈПМорган из Нев Иорка међународно се такмичи са широким спектром банака, брокерских кућа, компанија за инвестиционо банкарство, хеџ фондови, трговачка друштва за робу, приватне компаније, осигуравајућа друштва и инвестициони менаџери, укључујући Банк оф Америца Цорп. (БАЦ), Цитигроуп Инц. (Ц.), Морган Станлеи (ГОСПОЂА), Веллс Фарго & Цо. (ВФЦ) и Голдман Сацхс Гроуп Инц. (ГС).

ЈПМорган'с Финанциалс

ЈПМорган је у фискалној 2020. години остварио нето приход од 29,1 милијарду долара на приход од 119,5 милијарди долара (ФИ), који је завршио 31. децембра 2020. Приходи су порасли 3,6% у односу на претходну годину.На раст прихода утицало је повећање некаматних прихода од 11,7%, што је благо надокнађено смањењем прихода од 4,7% у нето приход од камата.

Нето приход је опао 20,0% у 2020. години у односу на 2019. годину. Упркос растућих прихода, на нето приход ЈПМорган -а негативно је утицало значајно повећање резервисања за кредитне губитке током године. Банка је издвојила додатне резерве усред економске неизвесности изазване пандемијом ЦОВИД-19.

Пословни сегменти ЈПМорган -а

ЈПМорган рашчлањује своје приходе и нето приход у следеће пословне сегменте: Потрошачко банкарство и банкарство у заједници; Корпоративна и инвестициона банка; Комерцијално банкарство; Управљање имовином и богатством; анд Цорпорате. За разлику од финансијских података ЈПМорган-а за цијелу компанију, рашчлањивање сегмената врши се на основу не-ГААП-а. Укупан приход који није обухваћен ГААП-ом у 2020. години износио је 122,9 милијарди долара, што је приближно 3,4 милијарде више од тога ГААП приход. Укупан нето приход који није ГААП за годину износио је 29,1 милијарду долара, исто као и нето приход ГААП-а.

Потрошачко банкарство и банкарство у заједници

ЈПМорган сегмент Цонсумер & Цоммунити Банкинг сегмент пружа низ услуга потрошачима и предузећима, укључујући депозите и инвестициони производи, управљање готовином, решења за плаћање, настанак и сервисирање хипотека, издавање кредитних картица и ауто кредити.Овај сегмент је пријавио нето приход од 8,2 милијарде УСД у 2020. години, што је пад од 50,3% у односу на претходну годину. Приход овог сегмента износио је 51,3 милијарди долара, што је за 7,0% мање у односу на 2019. годину. Овај сегмент чини око 27% укупног нето прихода и око 41% укупног прихода који није ГААП.

Корпоративна и инвестициона банка

Сегмент корпоративне и инвестиционе банке ЈПМорган-а нуди инвестиционо банкарство, стварање тржишта, врхунско посредовање и ризнице и производи и услуге за хартије од вредности корпорацијама, инвеститорима, финансијским институцијама и владе.Нето приход овог сегмента порастао је 43,0% у 2020. години у односу на 2019. годину. Са 17,1 милијарди долара, сегмент чини око 55% укупног нето прихода ЈПМорган -а. Приходи овог сегмента порасли су 25,5% на 49,3 милијарде долара за годину, што чини око 40% укупног прихода који није ГААП.

Комерцијално банкарство

ЈПМорган сегмент комерцијалног банкарства нуди свеобухватна финансијска решења, укључујући позајмљивање, велепродају, улагања банкарство и производе за управљање имовином за клијенте, укључујући мала предузећа, средње и велике корпорације, и локалне владе.Овај сегмент је остварио нето приход од 2,6 милијарди долара у фискалној 2020. години, што је пад од 34,9% у односу на претходну годину и чини око 8% од укупног износа. Приходи овог сегмента порасли су 0,5% на 9,3 милијарде долара, што чини скоро 8% укупних прихода који нису ГААП.

Управљање имовином и богатством

ЈПМорган сегмент управљања имовином и богатством пружа услуге за све класе имовине и има 2,7 трилиона долара имовине под управљањем (АУМ).Овај сегмент такође пружа производе и услуге за пензионисање, као и посредовање и банкарство.Нето приход порастао је 4,4% у 2020. години на 3,0 милијарди долара, што чини скоро 10% укупног нето прихода ЈПМорган -а. Приход је порастао 4,8% у односу на 2019. годину. Са 14,2 милијарде долара, приход за сегмент чини око 11% укупног прихода који није ГААП.

Корпоративно

Корпорацијски сегмент ЈПМорган -а мери, прати, извештава и управља ликвидносним, финансијским, капиталним и девизним ризицима банке, између осталих функција.Овај сегмент је пријавио нето губитак од 1,8 милијарди долара у фискалној 2020. години у поређењу са нето приходом од 1,1 милијарде долара у претходној години. Приход за сегмент је такође био негативан -1,2 милијарде долара у поређењу са 1,2 милиона долара у 2019. години.

(Напомена: сегменти са негативним приходом и/или нето приходом искључени су из одговарајућих обрачуна процента учешћа прихода и нето прихода и горњих графикона.)

Недавна дешавања ЈПМорган -а

ЈПМорган планира да затвори своје приватно банкарство у Мексику, рекли су Блоомбергу људи упознати са тим. Банка је потписала уговор о упућивању локалног пословања на ББВА Мекицо, која је локална јединица Банцо Билбао Визцаиа Аргентариа СА. Међутим, ЈПМорган ће и даље опслуживати клијенте са седиштем у Мексику изван земље. Тај потез услиједио је након сличне одлуке коју је банка донијела прошлог љета да затвори своје локално приватно-банкарско пословање у Бразилу и упути бразилске клијенте у Банцо Брадесцо СА.

Како ЈПМорган извештава о разноликости и инклузивности

Као део наших напора да побољшати свест о значају различитости у предузећима, нудимо инвеститорима увид у транспарентност ЈПМорган -а и његову посвећеност различитости, инклузивности и друштвеној одговорности. Прегледали смо податке које објављује ЈПМорган како бисмо вам показали како извештава о разноликости својих одбора и радне снаге како би читаоцима помогли у доношењу образовних одлука о куповини и улагању.

Испод је табела мерења потенцијалне разноликости. Показује да ли ЈПМорган открива своје податке о разноликости свог управног одбора, Ц-Суите-а, генералног менаџмента и запослених уопште, што је означено са ✔. Такође показује да ли ЈПМорган разлаже те извештаје како би открио своју разноликост према раси, полу, способностима, статусу ветерана и ЛГБТК+ идентитету.

Извештавање о разноликости и инклузивности ЈПМорган
Трка	Пол	Способност	Статус ветерана	Сексуална оријентација
Управни одбор	✔ (само у САД)	✔
Ц-Суите	✔ (само у САД)	✔
Општи менаџмент	✔ (само у САД)	✔	✔ (само у САД)	✔ (само у САД)	✔ (само у САД)
Запослени	✔ (само у САД)	✔	✔ (само у САД)	✔ (само у САД)	✔ (само у САД)