Цхарлес Сцхваб вс. Фиделити Инвестментс

Цхарлес Сцхваб и Фиделити су две највеће светске инвестиционе компаније. Од децембра 31. 2019. Сцхваб је имао 12,3 милиона активних брокерских рачуна и 4,04 билиона долара имовине клијената.Фиделити је још већи див, са 30,8 милиона брокерских рачуна и 7,3 трилиона долара укупне имовине клијената (31. марта 2020.).

Године 1975. Сцхваб је направио револуцију у брокерској индустрији када је постао једна од првих компанија која је нудила снижено трговање - учинивши Валл Стреет приступачнијим за појединачне инвеститоре.Углед компаније Фиделити изграђен је на основу пословања са заједничким фондовима, а данас пружа скоро 3.500 бесплатних средстава.

У нашим рецензијама најбољих интернетских брокера за 2020, Фиделити је зарадио боље резултате од Цхарлеса Сцхваба у нашем најбољем свеукупном избору, најбоље за За почетнике, најбоље за дневно трговање, најбоље за међународно трговање, најбоље за рачуне ИРА и најбоље за ниске цене. У међувремену, Сцхваб је надмашио Фиделити на нашој ранг листи Најбоља берзанска апликација и Најбоље за опције. Две компаније су наш најбољи избор међу свим посредницима у нашој категорији Најбоље за ЕТФ -ове. У нашем

Награде за најбоље онлине посреднике 2020, Фиделити је однела највеће почасти, а Цхарлес Сцхваб је заузео респектабилно пето место.

Употребљивост

Цхарлес Сцхваб нуди две платформе засноване на вебу, Сцхваб.цом и СтреетСмарт Едге (његова водећа трговачка платформа). Апликације Сцхваб Мобиле и СтреетСмарт Мобиле заокружују понуду платформе. Компанија олакшава отварање и финансирање рачуна, а то можете учинити на мрежи, путем мобилне апликације, телефоном или у једној од својих 360+ филијала.

Открили смо да је Фиделити генерално прилично прилагођен корисницима. Има три платформе, укључујући веб верзију, активни трговац Про који се може преузети и мобилну апликацију Фиделити. Отварање рачуна је једноставно, а као и код многих брокера, морате попунити додатну папирологију како бисте омогућили функције попут трговања маржом и опцијама.

Сцхваб и Фиделити нуде разумно лаку навигацију веб страницама са алатима за преглед, анализом портфолија, вестима, образовним садржајем и основним картама за наручивање. Мобилне апликације за оба посредника су корисне, али као и већина апликација које подржава посредник, имају ограничену функционалност у поређењу са стандардним платформама.

Траде Екпериенце

Десктоп Екпериенце

Велики део трговачког искуства компаније Сцхваб изграђен је око његове све-у-једној трговачке карте, која функционише на различитим платформама.На веб локацији нема много опција за прилагођавање, али можете подесити подразумеване вредности трговања према класи имовине помоћу интервентних тастера у СтреетСмарт Едге -у. Стреаминг цитати у реалном времену су стандардни на свим платформама. Можете слати наруџбе и слати више наруџби на Сцхваб.цом и СтреетСмарт Едге. 

Фиделити веб платформа је релативно лака за коришћење. Можете поставити неколико заданих поставки, као што је коришћење тржишног или ограниченог налога, али већину избора доносите приликом трговања. Није изненађујуће да је Ацтиве Традер Про моћнији и прилагодљивији. Нуди филтере, алате за графиконе, дефинисана упозорења и разне алате за унос налога. Постоје три начина за постављање налога за каснији унос, укључујући стандардно, одложено и условно постављање.

Сцхваб вам омогућава да приложите белешке пословима путем алата Нотес у СтреетСмарт Едге -у да бисте сачували трговачке идеје и проценили своје трговачке активности.

Мобилно искуство

Мобилне апликације компаније Сцхваб нуде стриминг цитата у реалном времену, трговачке карте, више врста налога (укључујући условне налоге), истраживање у апликацији и графиконе са индикаторима, али без алата за цртање. Исте класе имовине можете трговати на било којој платформи, а листе за праћење су исте на вебу и на мобилним уређајима (осим ако не преузмете СтреетСмарт Едге и сачувате листу за праћење на свој локални уређај).

Помоћу мобилне апликације Фиделити лако је управљати наруџбама, проверавати трансакције на чекању и обављати послове. Листе за гледање се деле са десктоп и веб апликацијама. Врсте налога које се нуде на вебу или на платформама за рачунаре доступне су и у апликацији, осим условних наруџбина. Као и Сцхваб, на мобилним уређајима можете трговати истим класама имовине као и на стандардној платформи. 

Опсег понуда

И Сцхваб и Фиделити нуде хиљаде заједничких фондова без оптерећења, без накнаде, као и дугачку листу ЕТФ-ова без провизије.   Сцхваб пружа приступ неколико класа имовине које Фиделити не подржава, укључујући фјучерс, опције на фјучерсима и криптовалуту (само биткуин фјучерси).Обе фирме вам омогућавају куповину делимичних акција.

Цхарлес Сцхваб вс. Опсег понуда верности
Имовина	Цхарлес Сцхваб	Вјерност
Схорт Салес	да	да
Узајамни фондови без оптерећења, без накнаде	4,246	3,540
ЕТФ-ови без провизије	Све	Све
Обвезнице	да	да
Фјучерс/Роба	да	Не
Опције будућности	да	Не
Сложене опције	да	да
Робо-Адвисори	да	да
Криптовалута	Да (Битцоин фјучерс)	Не
Међународне размене	да	да
Форек	да	да
Делимичне акције	да	да
ОТЦББ и Пенни акције	да	да

Врсте поруџбина

Сцхваб подржава широк спектар наруџбина на својој веб страници, СтреетСмарт Едге и мобилним платформама, укључујући условне наруџбине попут једно-поништавање другог (ОЦО) и једно-покретање другог (ОТО).На веб страници Фиделити и Ацтиве Традер Про можете да унесете велики број врста трговине, укључујући ОЦО и ОТО. Условни налози тренутно нису доступни у мобилној апликацији.

Традинг Тецхнологи

Сцхваб користи власнички рутер заснован на точковима за потребе управљања наруџбама, као што је решавање проблема прекида размене, обављање прегледа квалитета извршења у реалном времену и руковање нестабилним тржиштима. Већина наруџбина на залихама и опција са више размена се преусмеравају на велепродаје трећих страна, које врше равнотежу квалитет извршења у смислу повећаног побољшања цена и побољшане статистике квалитета извршења са компанијом уштеде. Сцхваб на својој веб страници објављује кварталне информације о квалитету извршења.

Фиделити је фино подесио своје алгоритме извршења трговине да нагласе побољшање цена и избегавајте плаћање за ток налога. У просеку, више од 97% налога се извршава по цени бољој од национална најбоља понуда или понуда. Верност указује на то да клијенти који заврше тржишну поруџбину од 1.000 акција могу очекивати да ће уштедети у просеку 18,79 УСД у односу на понуду при уносу налога.

Поновно тестирање Фиделитија одвија се у Веалтх-Лаб Про, премиум функцији која је доступна клијентима који имају најмање 25.000 УСД на рачуну и који годишње пласирају најмање 36 акција, обвезница или опција.Ако вам је стање најмање 1.000.000 УСД и имате најмање 500 трговина, можете се квалификовати за аутоматизовано трговање у Веалтх-Лаб Про.Сцхваб такође нуди алатку Тестер стратегије за бацктестинг на њиховој СтреетСмарт платформи.

Трошкови

Као и све већи број брокера, Цхарлес Сцхваб и Фиделити имају провизије од 0 УСД за интернетски капитал, опције (оба имају накнаду по уговору од 0,65 УСД), ОТЦББ и ЕТФ трговине за клијенте из САД. Платићете 49,95 УСД код било ког брокера да купите заједничка средства ван листе без накнаде.Наруџбе уз помоћ брокера износе 25 УСД у Сцхваб-у и 32,95 УСД са Фиделитијем.

Оба брокера остварују приход од камата из разлике између онога што сте платили на готовини и онога што зарађују на салду купаца. Са било којим посредником можете пребацити свој новац у фонд тржишта новца како бисте добили већу камату. Два брокера имају програме зајмова за акције у којима делите приход остварен позајмљивањем деоница на вашем рачуну другим трговцима или хеџ фондовима (обично за кратку продају).Само Фиделити вам омогућава да одаберете акције које ћете позајмити.

Истраживачке погодности

Сцхваб нуди флексибилне ситаре који ће вам помоћи да истражите своју следећу трговину, укључујући ЕТФ скрининг са преко 150 критеријума, као што су класа имовине, перформансе фондова, принос од дистрибуције, Морнингстар категорија, регионална изложеност и десет најбољих холдинга.Такође ћете пронаћи калкулаторе, генераторе идеја и скуп алата за израду графикона за техничку анализу. Сцхваб СтреетСмарт Едге софтвер укључује фундаментална истраживања са вестима у реалном времену, зарадама компанија, дивидендама и рејтингима.

Истраживачка понуда компаније Фиделити на веб страници укључује скрининге за акције, ЕТФ -ове, заједничке фондове и фиксни приход, плус око 40 алата и калкулатора. Један је хипотетички трговачки алат који показује како ће будућа трговина утицати на ваш портфељ.Постоје бројни извори вести и интегрисана истраживања трећих страна из Стандард & Поор'с-а, Хигхтовер Репорт-а, Нед Давис Ресеарцх-а и Зацкс-а.Можете погледати до 40 година историјских података о ценама, а постоји више од 60 прилагодљивих техничких показатеља.

Портфолио Аналисис

Понуде за анализу портфолија Цхарлеса Сцхваба и Фиделитија су сличне. Са било којим посредником можете приступити подацима о куповној моћи и маржи у реалном времену, као и неоствареним и оствареним добицима у реалном времену. Можете повезати фондове изван вашег рачуна да бисте добили потпуну слику о својим финансијама. Оба нуде пореске извештаје, али само Сцхваб вам омогућава да израчунате порески утицај будућих трговина.

образовање

Сцхваб нуди свеобухватно образовање за инвеститоре кроз своје дневне емисије СцхвабЛиве, истраживање Центра Сцхваб за финансијска истраживања, чланке на страници Увиди и идеје, плус вебинаре и личне догађаје за инвеститоре и трговци. У 2019. години понудио је више од 1.000 догађаја уживо, укључујући 155 који су били фокусирани на трговце.Мрежни центар за учење компаније Фиделити има чланке, видео записе, вебинере и инфографике који покривају различите теме улагања. Постоје редовни вебинари и обуке на мрежи за напредније теме и програми учења чији је циљ да уложе инвеститоре у апликацију.

Кориснички сервис

Цхарлес Сцхваб нуди подршку путем телефонске линије која ради 24 сата дневно, 7 дана у недељи са приступом посредницима уживо, плус 24 часа дневно ћаскање на мрежи са агентом уживо. Такође можете посетити једну од 360+ филијала компаније за личну помоћ.За малопродајне клијенте који позивају корисничку подршку, Сцхваб каже да је просечно време чекања на чекању 22 секунде 2019. (Фиделити каже да не прати ове податке).Фиделити има телефонску линију која ради нон -стоп, функцију за ћаскање на мрежи (са ограниченим радним временом), сигуран портал е -поште и скоро 200 центара за инвеститоре у САДТакође можете користити Виртуал Ассистант, цхатбот дизајниран да вам помогне да пронађете одговоре на своја питања.

Сигурност

Заштита Сцхваба и Фиделитија је у складу са индустријским стандардима. Можете се пријавити у апликације помоћу биометријског препознавања (отиска лица или отиска прста), а оба брокера штите од губитка рачуна због неовлашћених или преварантских активности. Сцхваб носи осигурање од вишка вриједносних папира корпорације за заштиту улагача (СИПЦ) које осигуравају лондонски осигуравачи са збирни лимит од 600 милиона долара, ограничен на комбиновани повраћај сваком купцу од 150 милиона долара, укључујући готовину до 1,15 долара милион.

Фиделити такође носи осигурање од корпорације за заштиту инвеститора у хартије од вредности (СИПЦ), са ограничењем по кориснику од 1,9 милиона долара у готовини који чека улагање. Не постоји ограничење у доларима по кориснику за покриће хартија од вредности, али укупна политика укупног вишка је 1 милијарда долара.

До новембра 2019, нити једно од брокерских кућа није имало значајних повреда података које је пријавио Центар за истраживање крађе идентитета.

Наша пресуда

Цхарлес Сцхваб и Фиделити су угледни моћници у брокерској индустрији. Обоје нуде прилагодљиве платформе, трговачке апликације са добром функционалношћу и ниске трошкове. Због широке лепезе услуга и алата, мислимо да је Цхарлес Сцхваб одличан избор за самоуправне инвеститоре и трговце који желе приступ професионалним саветима и управљању портфељем. Фиделити нуди одличну вредност инвеститорима свих нивоа искуства, а можда ће се и добро уклопити за неке активне трговце, у зависности од жељених трговачких инструмената.