Руским банкама прети уклањање из СВИФТ-а

Као још један интернационалац економска санкција против Русије, као одговор на њен рат против Украјине, водеће западне земље су се обавезале да ће забранити неколико великих руских банака да користе СВИФТ систем. Резултат овога би био да се Русија одсече од већег дела међународног финансијског система.

Циљ је, према заједничком саопштењу Сједињених Држава, Европске комисије (извршне власти Европска унија, или ЕУ), Француска, Немачка, Италија, Уједињено Краљевство и Канада фебруара. 26. 2022. је „позвати Русију на одговорност и колективно осигурати да овај рат буде стратешки неуспех за Путина“.

„Ово ће осигурати да ове банке буду искључене из међународног финансијског система и наштетити њиховој способности да послују глобално“, наводи се у заједничком саопштењу. Дан раније, француски министар финансија Бруно Ле Мер окарактерисао је искључење Русије из СВИФТ-а као „финансијско нуклеарно оружје“.

Значај СВИФТ-а

СВИФТ, што је скраћеница за Друштво за светску међубанкарску финансијску телекомуникацију, је независно предузеће са седиштем у Белгија која обезбеђује систем за размену порука који повезује више од 11.000 банака и финансијских институција у преко 200 земаља и територије. Основан 1973. године, СВИФТ омогућава банкама да шаљу новац једна другој. Користи стандардизоване, безбедне кодове који омогућавају институцијама да шаљу и примају информације, као што су упутства за пренос новца преко граница.

Утицај на Русију

„Ово [осим кључних руских банака из СВИФТ-а] ће осигурати да ове банке буду искључене са међународном финансијском систему и штетити њиховој способности да функционишу на глобалном нивоу“, наводи се у заједничком саопштењу горе наведено.

Урсула фон дер Лајен, председница Европске комисије, рекла је да ће искључивање руских банака из система спречи их да спроводе већину својих финансијских трансакција широм света и ефикасно блокирају руски извоз и увози.

Тачније, руске банке не би могле да врше и примају плаћања за трговинске и финансијске активности, што би озбиљно ометало, ако не и блокирало, њен извоз робе као што су нафта, угаљ и природни гас. Руски увоз кључних технологија као што су полупроводници и машине за њене индустрије такође би био поремећен, ако не и блокиран.

Руске финансијске институције управљају са око 46 милијарди долара девизни трансакција дневно, од којих је око 80% деноминирано у америчким доларима. СВИФТ управља са 42 милиона дознаке дневно, од чега су руске финансијске институције чиниле 1,5% од 2020.

2014. године, када је Велика Британија апеловала на европске лидере да размотре престанак приступа Русији СВИФТ-у као одговор на руске анексије Крима, руски министар финансија је оценио да ће овај потез умањити бруто домаћи производ (БДП) за 5%. Прекид не само да би прекинуо све међународне трансакције, већ би такође покренуо валуту волатилност и изазивају масовне одлив капитала.

У 2014. забрана Русији да СВИФТ сматра се великом ескалацијом коју су западне нације одлучиле да избегну. Тадашњи руски премијер Дмитриј Медведев је то назвао „објавом рата“.

Утицај на друге земље

Забрана руских банака у СВИФТ-у нанеће колатералну штету другим земљама, углавном ометањем руског извоза нафте и гаса. ЕУ се, на пример, ослања на Русију за 40% свог увоза природног гаса.

Европске банке су међу највећим кредиторима Русије, чинећи значајан део од 121 милијарде долара колико Русија укупно дугује страним банкама, наводи Банка за међународна поравнања (БИС). Уклањање Русије из СВИФТ-а ће умањити њену способност да изврши отплату тог дуга.

'Цхиллинг Еффецт'

Западне силе су такође најавиле да ће увести мере које настоје да спрече руску централну банку да користи своје међународне резерве како би заобишла економске санкције.

Према једном високом званичнику Бајденове администрације који је разговарао са новинарима под условима анонимности: „Ово ће показати да је наводна руска потврда санкцијама њене економије мит. Ратни ковчег Русије од преко 600 милијарди долара девизне резерве је моћан само ако Путин може да га искористи“.

Овај званичник је додао: „Одмах ћете видети како застрашујући ефекат пада на руски банкарски сектор чак и изнад онога што се већ догодило. Сада смо циљали свих 10 највећих руских финансијских институција, држећи скоро 80% укупне имовине руског банкарског сектора.

Неизвесна ефикасност СВИФТ Цутофф-а

Утицај СВИФТ граничне вредности је неизвестан. Русија се суочава са економским санкцијама откако је одузела Крим Украјини 2014. године, али то није спречило њен тренутни рат против Украјине. Северна Кореја је потпуно одсечена од међународног економског система, али њен владајући режим наставља да опстаје и наставља да шири свој арсенал оружја. У међувремену, Русија би могла да прошири трговину са Кином како би заобишла међународну мрежу трансакција засновану на америчким доларима.

Руске противмере

Од 2014. Русија је донела неколико контрамера како би смањила ризике и потенцијалну економску штету од искључења СВИФТ-а. Ако се руске банке уклоне из Виса и МастерЦард система плаћања, све домаће трансакције би могле бити обрађене преко Националног система платних картица, познатог као Мир („Свет“), који сада управља са око 24% свих домаћих картица трансакције. Извођење међународних трансфера, међутим, било би тешко.

Средњорочно, СВИФТ би могао да буде замењен за домаће потребе руским еквивалентним Системом за пренос финансијских порука (СПФС), који је успоставио руски Централна банка у 2014. години. У 2020. СПФС саобраћај се удвостручио на скоро 13 милиона порука, али је мали у поређењу са СВИФТ-ом. Више од 400 финансијских институција приступило је СПФС, углавном руских банака, али кључне стране банке које послују у Русији тек треба да се придруже. Око 20% свих домаћих трансфера иде преко СПФС. Такође, СПФС ради само током радног дана (СВИФТ ради 24/7) и ограничава поруке на 20 килобајта.

Кинески прекогранични међубанкарски систем плаћања (ЦИПС) могао би бити алтернатива за руске банке. Међутим, удео Кинеза ренминби у међународним финансијама је маргинална: испод 2% глобалних плаћања, наспрам 40% у америчким доларима, и такође далеко иза еуро, тхе Британска фунта, и тхе јапански јен. ЦИПС платни систем је око 0,3% величине СВИФТ-а.