Како купити дионице с дивидендом
Независно процењујемо све препоручене производе и услуге. Ако кликнете на линкове које пружамо, можда ћемо добити надокнаду. Сазнајте више.
Куповина акција које плаћају дивиденде или фондова за дивиденде је одличан начин за добијање пасивног прихода од портфеља акција. Портфолио који се састоји од акција које плаћају дивиденде може се значајно повећати током много година. Овај чланак ће описати како да додате акције које плаћају дивиденду у свој портфељ, и даље оцртаћемо предности и ризике акција и фондова који плаћају дивиденду.
Како купити дионице с дивидендом
Куповина акције која исплаћује дивиденду је једноставна као и куповина било које друге акције. Инвеститор отвара рачун у брокерској фирми, истражује акције или фонд који плаћају дивиденде који жели да купи, а затим купује акције или фонд преко брокеровог система уноса налога.
Потребни кораци за куповину дионица с дивидендом
Куповина акција за дивиденду је релативно једноставан процес. Инвеститор отвара и финансира рачун, истражује акције или фонд који жели да купи, врши куповину, а затим прати њихову позицију.
Ево како то функционише.
Корак 1: Отворите брокерски рачун. Отварање налога је веома лак процес и може се обавити на мрежи. Рачуни се могу брзо отворити и не захтевају средства одмах. Улагање у дивиденде није тако интензивно као свинг или други активнији стилови трговања, тако да је већина онлајн брокера погодна за ова пасивнија инвестициона стратегија која обично подразумева куповину и држање позиција, уместо активног трговања њима.
Корак 2: Уплатите средства на свој рачун. Инвеститор треба да финансира свој рачун када буде одобрен и креиран. Ово се може урадити помоћу АЦХ банковни трансфер, дознака, чеком или трансфером са постојећег инвестиционог рачуна.
Корак 3: Одаберите своје акције. Одабир дионица за дивиденду или фондова за улагање постао је лакши захваљујући прегледницима акција доступним код већине онлине брокера. Инвеститор може да користи скринер да прво филтрира акције које плаћају дивиденду, а можете и да филтрирате за принос од дивиденде изнад одређене стопе.
Дивидендни принос појединачних акција треба упоредити са нивоом каматних стопа, као и принос од дивиденди других акција у оквиру исте индустрије или тржишног сектора. Када идентификујете неке добре кандидате за акције које доносе дивиденде, одредите врсте компанија у које желите да инвестирате, као што су индустрија или сектор. Други потенцијални фактори у избору акција за дивиденде могу укључивати Тржишна капитализација, релативни ризик компаније (користећи акције Бета може бити од помоћи за ово - погледајте ово чланак о томе како користити бета за израчунавање ризика акције) и техничку позицију акције користећи графиконе цена и Техничка анализа са већим фокусом на средњорочне и дугорочне изгледе за акције.
Корак 4: Пратите своје залихе. Праћење акција дивиденди је слично праћењу било које друге позиције акција. Желите да видите укупне перформансе акција, укључујући и како раде различити сектори и индустрије којима сте изложени у свом портфељу. Поред праћења ове укупне изложености на свеукупне перформансе акција, требало би да видите да се дивиденде и даље исплаћују, а идеално би било да се дивиденде повећавају. Други део праћења акција дивиденди је процена способности компаније да настави да плаћа дивиденде са зарадом компаније, а не коришћењем готовине и других ресурса само за одржавање дивиденда. Ова анализа се односи на квалитет зараде, тхе Дуга према капиталу, и други фундаментална анализа.
Корак 5: Примите своје дивиденде. Дивиденде на акције се обично исплаћују квартално. Постоје четири датума који се односе на исплату дивиденди: датум декларације, датум бивше дивиденде, датум евиденције и датум плаћања. На датуму декларације се наводи износ исплате дивиденде, као и датуми ек-дивиденде и датуми плаћања. Датум ек-дивиденде је први датум трговања акцијама када дивиденда неће бити исплаћена власнику акције. Датум евиденције је дан трговања након датума ек-дивиденде и представља власнике акција које ће добити дивиденду. Коначно, датум плаћања је дан када је дивиденда стварно извршена акционарима.
Шта вам је потребно да отворите рачун за дивиденде
Лична информација
Слично другим рачунима за трговање акцијама, брокери захтевају одређене личне податке да би отворили рачун за дивиденде. Ове информације укључују име, број социјалног осигурања (или идентификациони број пореског обвезника), адресу, адресу е-поште, датум рођења и државну личну карту (као што је лиценца или пасош).
Финансијски податак
Брокери ће такође захтевати личне финансијске информације, као што су нето вредност и приход, под Упознајте свог клијента (КИЦ) правила за утврђивање да ли је отварање трговачког рачуна прикладно за вас.
Отварање трговачког рачуна у сврху стицања богатства и стицања прихода су конзервативни разлози за отварање рачуна и обично се одобравају ако су лични подаци у исправном реду.
Упоредите неке од најбољих платформи за улагање у дивиденде
| Компанија | Накнаде | Минимум налога |
|---|---|---|
| Верност | 0 УСД за трговину акцијама/ЕТФ, 0 УСД плус 0,65 УСД/уговор за трговину опцијама | $0 |
| ТД Америтраде | 0,00 долара за акције/ЕТФ-ове. 0,65 долара по уговору за опције. Фјучерс 2,25 долара по уговору | $0 |
| Интерацтиве Брокерс | 0,00 УСД провизије за акције/ЕТФ доступне на ИБКР-овом ТВС Лите-у, или ниске цене скалиране по обиму за активне трговце који желе приступ напредној функционалности као што је усмеравање налога. 0,65 долара по уговору за опције на ТВС Лите; то је такође основна стопа за кориснике ТВС Про-а, са скалираним стопама на основу обима. 0,85 долара по уговору за фјучерсе. | $0 |
Врсте улагања у дивиденду
Опције улагања у дивиденду укључују појединачне акције, заједничке фондове са високим приносом и ЕТФ-ове, и фондове за повећање дивиденде и ЕТФ-ове. Све ове врсте инвестиција подразумевају куповину акција које плаћају дивиденду, али заједнички фондови и ЕТФ-ови су инвестициони инструменти који купују више акција за дивиденду у име својих инвеститори.
Појединачне компаније
Улагање у појединачне компаније које исплаћују дивиденде је најдиректнији начин да се добије приступ акцијама које плаћају дивиденду у портфељу. У овом случају, инвеститор креира портфолио различитих компанија које плаћају дивиденду вршење сопствених истраживања и доношење сопствених одлука о томе које залихе ће држати у свом портфолио. Овај метод обично не укључује никакве додатне трошкове, посебно зато што већина брокера на мрежи омогућава трговање акцијама без провизије. Инвеститор је одговоран за све одлуке о улагању, међутим, мора радити свој домаћи задатак и континуирано пратити своје позиције.
Заједнички фондови са високим приносом и ЕТФ-ови
Заједнички фондови са високим приносом и ЕТФ-ови су фондови којима се управља који бирају високоприносне дионице дивиденде у име својих инвеститора. Са овим средствима, инвеститор не мора да бира појединачне дивиденде за свој портфолио, али ипак добити исплату дивиденде у облику готовине или реинвестирањем дивиденди у додатне акције заједничког фонда или ЕТФ. Док већина ових фондова исплаћује дивиденде на кварталној основи, неки то раде месечно. Постоје накнаде повезане са овим фондовима, које утичу на укупни учинак ових фондова, тако да ће инвеститор морати да процени да ли накнаде су вредне плаћања у односу на укупни учинак и не морају да бирају и управљају акцијама дивиденди у које улажу себе.
Фондови за повећање дивиденде и ЕТФ-ови
Фондови за повећање дивиденде и ЕТФ-ови су слични заједничким фондовима и ЕТФ-овима са високим приносом, али дивиденде залихе професионалне менаџери бирају за ове портфеље ће се састојати од дивиденди акција које су константно повећавале своје дивиденде током неколико четвртине. Попут заједничких фондова са високим приносом и ЕТФ-ова, инвеститори треба да узму у обзир накнаде за фондове када бирају фонд.
Упоредите неке од највећих дивиденди акција
| Компанија | Принос од дивиденди | Однос исплате |
|---|---|---|
| Фронтлине ПЛЦ (ФРО) | 29% | 0% |
| Тво Харборс Инвестмент Цорп (ТВО) | 19% | 58% |
| Генцо Схиппинг & Традинг Лтд. (ГНК) | 18% | 73% |
Фактори које треба узети у обзир приликом отварања рачуна за дивиденде
Накнаде: Накнаде су важан фактор у сваком трговачком рачуну, јер накнаде утичу на укупни принос на инвестиционом рачуну. На срећу оних који тргују појединачним акцијама дивиденди, већина брокера је прешла на модел без провизије, тако да нема трошкова. Провизије за индивидуалну трговину акцијама су такође веома ниске за оне који тргују на рачунима провизија, али већина инвеститора дивиденди ће вероватно изабрати брокера без провизије за куповину индивидуалне дивиденде Акције.
Инвеститори који одлуче да буду изложени акцијама дивиденди преко заједничких фондова или ЕТФ-ова треба да погледају накнаде и омјере трошкова које наплаћују ти фондови, што ће утицати на укупне приносе. Накнаде на ЕТФ-ове су обично ниже него на заједничке фондове.
Минимум налога: Већина брокера на мрежи више нема минимум рачуна, иако неке компаније заједничких фондова имају минималне износе улагања када улажу директно преко њих. Међутим, инвеститори могу добити приступ многим заједничким фондовима за дивиденду и ЕТФ-овима директно преко једног од многих онлајн брокера без провизије.
Алати за истраживање и трговање: Истраживање о акцијама дивиденди је важан фактор у одлучивању о томе које акције додати у портфолио, тако да је корисно користити брокер који нуди добар преглед акција, као и добре основне и техничке информације за истраживање компанија и индустрије.
Што се тиче трговачких алата, има могућност коришћења условне наредбе да управља трговачким позицијама за управљање профитом и губитком, као и могућност директног трговања и праћења позиција са графикона цена, карактеристике су лепе за имати, али мање критичне јер улагање у дивиденде обично укључује више а купи и држи, и много мање активан, стил трговања. Овај чланак истражује предности и недостатке пасивне стратегије куповине и задржавања.
Кориснички сервис: Код сваког брокера, добра услуга за кориснике је добра ствар. Иако је одабир и улагање у дионице и фондове за дивиденде прилично једноставан подухват, они који су новији у улагању могу посебно имати користи од одговорне корисничке службе која им може помоћи да науче како да користе прегледнике акција, доносе одлуке о опцијама аутоматског реинвестирања и извршавају заната. Неки брокери нуде услуге ћаскања уживо поред корисничке службе путем телефона, а постоји разлика између брокера у времену одговора.
безбедност: Безбедност налога, укључујући функције као што су двофакторска аутентификација, важно је да осигурате сигурност вашег трговачког рачуна. Поред тога, док већина брокера има Компанија за заштиту инвеститора у хартије од вредности (СИПЦ) заштиту на рачунима, неки брокери нуде додатну заштиту рачуна—обично кроз вишак покрића изван СИПЦ заштите преко Ллоид'с-а Лондонских полиса осигурања које подржавају брокера – то би могло бити важно за инвеститоре са рачунима који премашују покриће СИПЦ-а границе.
ФАКс
Како се опорезују дионице дивиденде?
И једно и друго квалификовани и неквалификоване дивиденде су укључене у пореску пријаву, али се другачије третирају у пореске сврхе. Обичне дивиденде су најчешћа дивиденда коју плаћају акције и заједнички фондови који улажу у акције, а представљају исплате акционарима из зараде и профита компаније. Обичне дивиденде могу бити квалификоване или неквалификоване. Неквалификоване дивиденде обухватају дивиденде од редовних акција које исплаћују дивиденду које инвеститор не држи у одређеном потребном периоду држања, као и дивиденде од већине инвестициони фондови за некретнине (РЕИТ), планови акција за запослене, компаније ослобођене пореза и заједнички фондови који улажу у производе са фиксним приходом (укључујући заједничке фондове тржишта новца). Период држања да дивиденда акција буде квалификована дивиденда, за иначе квалификоване акције, је 61 или више дана од периода од 121 дан који почиње 60 дана пре акције ек-дивиденда датум (за преференцијалне акције, период држања је 91 дан од периода од 181 дан који почиње 90 дана пре датума екс-дивиденде).
Неквалификоване дивиденде се опорезују као обичан приход по пореској стопи пореског обвезника на основу њиховог укупног прихода. Пореске стопе за квалификоване дивиденде се такође заснивају на приходу пореског обвезника, али су ниже, у складу са стопама пореза на капиталну добит, које тренутно износе или 0%, 15% или 20%. За 2023., граничне тачке за квалификоване дивиденде за појединачног пореског обвезника су 0% до 41.675 долара опорезивог прихода, затим 15% до 459.750 долара, затим 20%. За оне који су у браку и заједнички подносе пријаве, тачке прекида су 0% до 83.350, затим 15% до 517.200 долара, затим 20%, тако да постоји брачна казна о квалификованом опорезивању дивиденде за оне који су у браку и који поднесу заједно ако је њихов комбиновани приход већи од 459.750 долара.
Да ли су дионице дивиденде исто што и фондови за дивиденде?
Дивидендна акција је појединачна акција, док је фонд за дивиденде заједнички фонд или ЕТФ који улаже у више акција које плаћају дивиденду. Инвеститори у фондове за дивиденде могу изабрати да реинвестирају дивиденде за више акција фонда или ЕТФ-а или једноставно узму дивиденде као ток прихода. Власници појединачних акција дивиденди могу узети своје дивиденде као ток прихода или могу имати опцију да учествују у План реинвестирања дивиденди (ДРИП) који аутоматски реинвестира дивиденде за додатне акције појединца који плаћа дивиденду акција.
Да ли су дионице дивиденди нестабилна инвестиција?
Као и на све акције, дионице дивиденди су под утицајем укупног раста и пада тржишта, што их чини рањивим на периоде волатилност. Али у целини, ове акције имају тенденцију да буду мање променљиве од акција без дивиденди. Делимично, то је зато што инвеститори у акције дивиденди имају тенденцију да буду инвеститори који купују и држе у потрази за пасивним приходима, а не веома активни трговци. Остали критеријуми који могу бити од помоћи за скрининг укључују компаније са јаким новчаним током, дугорочним зарадама између 5% и 15% и ниским односом дуга и капитала.
Ко треба да инвестира у дивиденде?
Сваки инвеститор који жели да акумулира богатство на дуги рок треба да размотри укључивање акција дивиденди као део свог укупног портфолија. Улагање у дивиденде је одавно прихваћено као солидан метод за изградњу богатства током дугих временских периода, а улагање у дивиденде ће вероватно наставити да се користи у ову сврху јер нуди пасивне приходе и једињења током времена, а такође пружа заштиту од инфлација ефикасније од обвезница.
