Главно улагање: шта је то, како функционише

Главно улагање је када финансијске институције, приватне компаније за капитал или друга таква предузећа ставе своје главни град или биланс под ризиком у очекивању будуће добити. Ово се разликује од онога када делују као посредници или брокери који инвестирају у име својих клијената.

Кључне Такеаваис

У главном улагању, фирме користе свој капитал за трансакције или набавку средстава и имају директну контролу над својим инвестицијама.
Директним улагањем, предузећа могу потенцијално остварити значајније приносе него када делују као посредници.
Ризик је већи у главним инвестицијама јер је капитал фирме у питању. Ако инвестиција не даје резултате, губитак се сноси директно.
Успешно главно улагање захтева пажљиву процену ризика, дужну пажњу и добро стратешко доношење одлука.

Шта је главно улагање?

Главно улагање је када фирме или појединци улажу свој капитал директно у предузећа, пројекте или подухвате, а не да улажу у име својих клијената. Главни инвеститор поседује хартије од вредности или имовину и може да оствари сву потенцијалну добит од свог удела док преузима сав ризик и потенцијалне губитке.

instagram viewer

Ова врста улагања је уобичајена међу приватна имовина и предузетнички капитал фирмама. Они обично стичу значајне удјеле у предузећима како би утицали на смјер тих компанија и повећали њихову вриједност.

Главно улагање може циљати различите индустрије и класе имовине, од некретнина до технолошких стартупа. Инвестиције могу укључивати куповину акција, обвезница, роба и некретнина или финансирање стартупа.

Главни инвеститори често циљају на инфраструктуре сектору због његовог потенцијала за стабилне, дугорочне поврате. Пројекти могу укључивати комуналне, транспортне системе или иницијативе за обновљиву енергију. Још један популаран избор за главне инвестиције је некретнина индустрија.

Комерцијалне некретнине, посебно, могу понудити атрактивне инвестиционе могућности са значајним потенцијалом враћа од прихода од закупнине и вредности имовине. Успешно главно улагање се такође може видети у управљање имовином индустрија. овде, диверсификација је кључно, са портфељима који често садрже разноврсну мешавину акција, обвезница и друге имовине како би се уравнотежио ризик и награда.

Основни циљ главног улагања је постизање значајног поврат улагања кроз повећање капитала, повећање вредности инвестиције или стварање прихода од дивиденди и камата.

Предности и ризици главног улагања

Главно улагање нуди потенцијалне користи, али је такође значајно ризик за било коју фирму. То је приступ који је најприкладнији за оне који су спремни да преузму већи ризик за потенцијал већег приноса, који имају ресурсе да преузму овај ризик и који имају стручност да активно управљати укључене инвестиције.

Потенцијалне користи

Потенцијал за високе приносе: Прилика за остваривање великих приноса је главна атракција главног улагања, посебно када се инвестира у фирме са високим потенцијалом раста.
Контрола и утицај: Главни инвеститори често покушавају да утичу на управљање било којим стеченим бизнисом, што може бити од кључног значаја за усмеравање правца компаније.
Диверсификација: Главница улагања дозвољавају диверсификација портфеља будући да може укључивати различите врсте средстава или пословања у различитим секторима.
Генерисање прихода: Одређене инвестиције, као што су некретнине или акције које плаћају дивиденде, могу обезбедити сталан ток прихода и могућност апрецијација капитала.

Потенцијални ризици

Капитални губитак: Централни ризик у главним инвестицијама је потенцијал за губитак капитала. Ако инвестиција пропадне, главни инвеститор би могао да изгуби део или цео капитал који је ангажован.
Ризик ликвидности: Неке главне инвестиције, као што су некретнине или приватне компаније, нису тако лако продате или ликвидиране, што представља ризик ако је инвеститору потребан брз приступ капиталу.
Тржишни ризик: Економске промене, индустријски трендови или регулаторне промене могу негативно утицати на вредност инвестиције.
Ризик управљања: Када главни инвеститор преузме активну управљачку улогу, може му недостајати неопходна стручност за ефективно и ефикасно управљање предузећем, што би могло довести до губитака.

Стога, иако главно улагање може понудити високе награде и већу контролу над инвестицијама, оно такође носи и јаке ризике. Због тога је потребно пажљиво планирање, темељно истраживање и често дугорочна посвећеност.

Стратегије које се користе у главним инвестицијама

Главно улагање укључује стратегије које оптимизују баланс између ризика и награде. Диверзификација између различитих класа имовине је уобичајен приступ, који помаже да се заштити главница док потенцијално доноси поврат. Ово може укључивати мешавину инвестиција за раст и средстава која доносе приход. Алокација активе стратегије се могу користити за прилагођавање пропорција различитих врста инвестиција као одговор на промене тржишних услова и циљева улагања.

Неки инвеститори се могу одлучити за инструменте заштићене главницом, као што су обвезнице без купона или користите стратегије попут замена обвезница и улагање вођено догађајима. Свака стратегија носи потенцијалне ризике и награде и треба је изабрати на основу инвеститорфинансијски циљеви и толеранција на ризик.

Примери успешног главног улагања из стварног живота

Примери успешног главног улагања из стварног живота укључују стратешку алокацију средстава, увид у тржиште које се мења и пажљиво управљање ризиком.

Ево неких добро познатих примера главног улагања:

Берксхире Хатхаваи: Ворен Бафет Берксхире Хатхаваи је међу најистакнутијим главним инвеститорима, са дугорочним улагањима у компаније као што су Цоца-Цола и Аппле међу својим успесима.
Колберг Кравис Робертс (ККР): Ова глобална инвестициона компанија има дугу историју откупа и главних инвестиција, укључујући послове у здравству, индустријским секторима и технологији. Међу најпознатијим пословима ККР-а су они који укључују ланац продавница прехрамбених производа Сафеваи и РЈР Набисцо 1980-их, Схопперс Друг Март 2000. и Тоис Р Ус 2004. године.
Секуоиа Цапитал: Позната по својим улагањима ризичног капитала, Секуоиа Цапитал је финансирала и помогла развој истакнутих технолошких компанија, укључујући Аппле, Гоогле и ЛинкедИн. Године 2023. прешао је у одбрамбену технологију са инвестицијом у Мацх Индустриес.
СофтБанк-ов фонд Висион: Висион фонд је имао запажене успехе, као што је улагање у ДоорДасх, што је у великој мери повећало његову процену током пандемије ЦОВИД-19. Али такође је имала разорне губитке који су је довели до значајног смањења нових инвестиција у периоду 2022–2023.

Може ли појединац бити главни инвеститор?

Главни инвеститор може бити појединац, али најчешће су то фирме које одлучују да уложе свој капитал у предузећа за потенцијално значајан финансијски повраћај. Познат пример је Царл Ицахн, који је преузео значајне удјеле у компанијама како би утицао на њихов стратешки правац, укључујући ТВА, Хербалифе и Нетфлик — последњи је био у супротности са његовом дугогодишњом тврдњом да улаже у акције „нико жели.”

Шта значи главница у финансијама?

У финансијама, принципал генерално се односи на оригинални капитал позајмљен или уложен пре него што се узму у обзир приходи или приноси. Износ главнице такође често служи као основа за обрачун приноса или камате.

Која је разлика између главног улагања и приватног капитала?

Главно улагање генерално укључује коришћење капитала фирме за директне инвестиције. Приватни капитал често користи удружена средства од разних инвеститора за стицање удела у компанији.

Да ли је главно улагање само за велике фирме и богате појединце?

Иако се главно улагање чешће повезује са институционалним инвеститорима и појединцима са високим нето вредност, основна идеја улагања сопственог новца директно у имовину може се технички применити на било који начин Скала. Дакле, чак и мали инвеститори су укључени у главно улагање када купују акције компаније, некретнине или другу имовину. Међутим, потребна је значајна количина капитала за улагање у веће фирме да би се утицало на њихов стратешки правац.

Доња граница

Главно улагање укључује појединца или фирму која користи сопствена средства за финансирање трансакција или стицање имовине уместо да прикупља капитал од инвеститора. Ова стратегија омогућава фирми да директно контролише трансакције и са потенцијалом остваривања већег приноса.

Међутим, главно улагање долази са повећаним ризиком, јер је капитал фирме директно у питању. То захтева проницљиву процену ризика и доношење стратешких одлука—у супротном, ризик за фирму се вишеструко повећава.