Дан у животу портфолио менаџера

Финансијска индустрија се увек мења и увек су јој потребни нови стручњаци. Свако ко има пословни ум или има диплому из финансија, бизниса или економија могу наћи посао у банкама и друго финансијске институције, велике корпорације, стартупи и инвестиционе фирме.

Професионалци у индустрији могу зарађивати за живот у овој брзој индустрији као саветници, рачуновође, банкари, менаџери и портфолио менаџери. Да бисте добили увид у то како би ваш живот могао изгледати ако сте се бавили каријером управљање портфолијом, интервјуисали смо два стручњака на терену како бисмо видели како протиче типичан радни дан.

Адам Коос

Адам Коос је председник, портфолио менаџер и виши финансијски саветник у Либертас Веалтх Манагемент Гроуп у Даблину, Охајо. Он је регистрован представник инвестиционог саветника (ИАР) и посредник који је постигао Серија 7, 63, 31, 24 и лиценце за животно, здравствено и дугорочно осигурање.

Коос је специјализован за управљање портфолијом акција, акумулацију и заштиту богатства, пензионисање и планирање имања, и управљање имовином за пензионисање. Његова фирма користи стратегију управљања портфолијом одбране како би одбранила портфеље клијената од губитка и помогла им да очувају свој гнезда јаја.

Коосов распоред рада

Коос се обично буди у 6:30 ујутро и проводи првих сат и по дана прегледајући истраживања о различитим темама. класе имовине, сектори, појединачне акције и ЕТФ -ови. Почиње да посматра кретање у реалном времену пред-тржиште око 8 сати ујутро да види како би тржиште могло изаћи из капије.

Одлази у канцеларију око 9:00 ујутру и често има три до четири састанка са клијентима током целог дана ради прегледа портфолија и финансијско планирање, због чега је прилично запослен. Такође проводи око три сата дневно одговарајући на е -пошту.

„Током дана проверавам кретање нашег у реалном времену портфолија преко канцеларије, или ако сам из било ког разлога удаљен од канцеларије, стално проверавам телефон “, рекао је. "Такође сам поставио упозорења на свим позицијама које поседујем, тако да ако се нешто догоди при било каквом улагању у наше портфеље, добијам текстуалну поруку и е -поруку како бих могао одмах да предузмем мере."

Пошто има само четири управљана портфеља - акције, фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ), обвезнице и друштвено одговорне инвестиције (СРИ)—Који се додељују на основу потреба сваког клијента, он је у могућности да свакодневно прати портфељ сваког клијента јер поседују иста улагања. Ово су такође инвестиције које он и његов тим поседују.

Коос обично не тргује на или непосредно након отварања или на или непосредно пре затварања, али то чини прати тржиште за сваку панику због „апокалипсе ду јоур“. Током дана прати Твиттер, Блоомберг, ЦНБЦ и МаркетВатцх за најновије вести. На крају дана, прегледа портфолије фирме и проверава претплатнике на све вести које је можда пропустио током дана.

После радног времена

Обично је код куће до 18:00. три ноћи недељно за помоћ око породичне вечере и стављање деце у кревет. Волонтира један дан у недељи са пословном организацијом, а другу ноћ узима касно термини до 21:00 час. Обично проведе још један сат увече везујући слободан дан завршава и ради истраживање тржишта.

„Можда гледам релативна снага поређења између класа имовине или залиха. Можда тражим трендове који ће се појавити горе или доле секторима, класе имовине или свеукупно тржиште. "Такође проводи два до три сата дневно радећи викендом.

Беионд Портфолио Манагемент

Поред свакодневних активности, Коос обично троши три до четири сата недељно пишући чланке, коментаре и комуницирајући са новинарима. Он тргује само једном недељно, што је једноставан задатак јер сви имају исти портфолио. Ако мисли да дионицу треба продати, продаје је истовремено на свим рачунима својих клијената.

Током великих догађаја, Коос би могао додатно да истражи. „Недељу дана пре Трезор САД дуг је смањен у августу 2011, провео сам целу недељу и скоро сваку ноћ палио свећу на оба краја, прилагођавајући стоп цене, узимајући у обзир кратке и обрнуте позиције и играјући другачије сценарије “.

Када тржиште пивотс, он ажурира клијенте свог плана пензионисања о томе шта треба да раде у својим индивидуалним плановима на основу његових модела и њихових Толеранција ризика.

Његов породични живот је главни приоритет, али посао чини Кооса прилично заузетим и ограничава његов друштвени живот на фудбалску сезону Буцкеие. Налази време за годишњи одмор тако што долази раније или одлази касно када присуствује пословној конференцији ван града. Са својим одваја и време за један годишњи одмор годишње уже породице а други са својом широм породицом.

"Обично нас има између 12 и 17 људи који изнајмљујемо велику кућу у којој сви можемо да останемо недељу дана и да се мало ухватимо и повежемо."

Тим Мроцк

Тим Мроцк је директор операција и начелник усклађеност службеник (ЦЦО) у МКД Веалтх Цоацхес у Детроиту. Пре овога је био извршни директор (генерални директор) и директор за инвестиције у ЦитринГроуп у Бирмингхаму, Мицхиган.

Каријеру је започео на позицијама у банкарском сектору, затим као а главни трговац и директор операција за ЦитринГроуп. Био је директор процеса изградње и имплементације модела портфеља компаније и био је један од оснивача њеног Саветодавног одбора за инвестиције. Информације у наставку представљају узорак његових радних дана са ЦитринГроуп -ом.

Дан у Мроцковом радном животу

Мроцк је започео своје радне дане у 8:30 ујутро дајући приоритет својим задацима за тај дан. Затим је провео пола сата прегледавајући трансакције и активности претходног дана у свим портфељима и одређивање стратегија трговања извршити током радног времена на тржишту. Од 9:30 до 10:30 радио је на дугорочном пројекту који се односио на побољшање изградње портфолија, имплементацију и/или надзор. Затим је провео наредних сат времена разматрајући тренутне тржишне активности и понашање портфолија. Такође је прегледао вести које се односе на портфеље којима је управљао и на њихову основу инвестиционе филозофије.

Провео је пола сата проверавајући се са својим тимом и разговарајући о економским, тржишним и портфељским активностима око 11.30, након чега је обично направио паузу од пола сата. Од 12:30 часова до 13:00, извршио је дан занати, затим је провео још три сата на дугорочном пројекту са кратком паузом на пола пута.

Последња два сата радног дана била су резервисана за преглед данашњег дана тржишту активност и понашање портфолија. Такође се пријавио са својим тимом и проценио стварни дан према својим јутарњим пројекцијама. Он се побринуо да његове белешке и наставци за тај дан буду потпуни и дао је приоритет задацима следећег дана. Мроцк је радио осам до 10 сати дневно и утрошио време и на већину викенда, али је покушао да пронађе равнотежу између професионалног и личног времена.

Његова најважнија свакодневна активност била је расправа о портфолију фирме са колегама и странцима како би се стекли увиди у побољшања. "То је прилика за оспоравање претпоставки, анализу из различитих перспектива и ублажавање занемаривања претњи и могућности", каже Мроцк. Покушао је да се бави овом активношћу барем једном месечно. Такође је узимао месечно, детаљно погледајте понашање портфолија, анализирајући стварне мере ризика и приноса, и одступање портфолија од очекивања.

Доња граница

Ова два портфолио менаџера сигурно немају најгоре радно време у индустрији финансијских услуга. Радно време раде током недеље и неколико сати викендом, а ипак успевају да нађу времена за породицу, пријатеље и одмор. Имају различите врсте клијената и инвестициони циљеви али деле љубав према тржиштима и анализа инвестиција. Ако поседујете и ове страсти, само је питање проналажења или стварања праве фирме за управљање портфолијом за вашу филозофију улагања и начин живота.