Дефиниција Цхартеред Веалтх Манагер (ЦВМ)

Шта је овлашћени управник богатства (ЦВМ)?

Управитељ овлашћеног богатства (ЦВМ) је професионална ознака коју издаје ГАФМ Глобална академија за финансије и менаџмент, раније Америчка академија за финансијски менаџмент (ААФМ). Намењен је потврђивању знања и вештина стручњака за управљање богатством.

Предуслови за ЦВМ програм су три или више година професионалног искуства у богаћењу менаџмент и степен одобрен од стране ГАФМ-а или неки други одобрени програм, попут магистерија поља.

Разумевање овлашћеног управника богатства

Програм изнајмљеног менаџера богатства фокусира се на теме као што су управљање односима, комуникација, продаје и финансијског планирања и захтева 15 сати годишње континуиране едукације захтеви.

ГАФМ је глобална институција која нуди кандидате сертификацију да побољшају своје знање и акредитиве у области финансија, рачуноводства и менаџмент консалтинга. Нуди и друге сертификате као што су овлашћени тржишни аналитичар (ЦМА), акредитовани консултант за управљање (АМЦ), менаџер портфеља (ЦПМ)и главни финансијски планер (МФП). Одбор за стандарде ГАФМ -а покренут је 1996. године спајањем између Саветодавног одбора оснивача Првобитног прегледа закона о планирању пореза и некретнина и Америчке академије за финансијски менаџмент и Аналитичари.

ЦВМ захтеви

Кандидати који желе да стекну ЦВМ ознаку морају испуњавати минималне академске и радне услове. Кандидати морају имати два од следећег:

• АБА ААЦСБ, АЦБСП или Екуис акредитована финансијска, инвестициона, рачуноводствена, пореска или економска диплома
• Три године професионалног искуства
• Степен признат од владе: лиценце, диплома, МБА/магистарски или правни факултет, докторат, ЦПА, призната именовања и специјализација
• Сродна диплома и испити са универзитетског програма одобреног од стране ААФМ -а и акредитованог
• Завршетак програма обуке за сертификацију извршних директора на мрежи

Да би доказали да су кандидати стекли мастер диплому, морају доставити:

• Апликација за сертификацију ААФМ који приказује образовање од пружаоца образовања квалификованог за ААФМ 
• Добри докази о пријави, упису и завршетку диплома и испита из анакредитованог програма или програма који је одобрила влада
• Докази о радном искуству и било које дипломе, лиценце, ознаке, сертификати, владин рад/обука, наставни рад, истраживање или друге награде

ЦВМ испит није потребан. Међутим, стручњаци за ЦВМ морају показати компетентност у следећих десетак тема:

1. Планирање имања и поверења
2. Управљање имовином
3. Управљање портфолијом
4. Међународно опорезивање
5. Закон о пензионисању
6. Економија
7. Инвестиције
8. Новац и банкарство
9. Саветовање о високој нето вредности (ХНВ)
10. Управљање односима, усклађеност и етика
11. Пословни субјекти и организације
12. Управљање ризицима и осигурање

Власници ЦВМ -а додатно морају да заврше најмање 15 сати континуирана едукација сваке године.

Дужности ЦВМ дизајнера

ЦВМ обично помаже малим инвеститорима у следећем:

• Изградња инвестиционих стратегија: Менаџери овлашћеног богатства граде стратегије око толеранције ризика својих клијената, личних ситуација и дугорочних финансијских циљева. На пример, ЦВМ може изградити портфолио акција дивидендне акције са високим приносом за инвеститора који тражи пасиван приход.
• Давање независних савета: ЦВМ анализира велике количине финансијских вести и података и пружа клијентима независну процену информација. Након читања проспекта за предстојеће почетна јавна понуда (ИПО), на пример, ЦВМ може саветовати свог клијента да избегава улагање.
• Активно слуша: Околности клијената се стално мењају. ЦВМ организује редовне састанке са инвеститорима и утврђује да ли је за промену њихове ситуације потребно преиспитивање стратегије улагања. На пример, након састанка са клијентом, ЦВМ може одлучити да изврши ребаланс портфолија након што сазна за наслеђе. Активно слушање помаже да се ЦВМ задовољи познајете свог клијента (КИЦ) правило.
• Учити: ЦВМ активно едукује инвеститоре о финансијским тржиштима и начину изградње богатства. Они поучавају своје клијенте основним принципима као што су диверзификација, алокација активе, и важност дисциплине. Ако ЦВМ има активне трговачке клијенте, они им могу објаснити важност очувања капитала и ризик/награду.
• Финансијско старатељство: Менаџери овлашћеног богатства прате тржишта за клијенте и упозоравају их на нове могућности или потенцијалне ризике који би могли утицати на њихов портфељ. На пример, ЦВМ може обавестити клијента о изненађењу упозорење о добити то ће вероватно негативно утицати на држање портфолија.