Дефиниција узајамног фонда

Шта је узајамни фонд?

Омотавање заједничких фондова, познато и као саветодавни програм заједничких фондова или а преломите налог, је услуга управљања богатством која инвеститорима даје приступ персонализованим саветима и великом броју заједничких фондова. Програме за улагање узајамних фондова често нуде брокерске куће са комплетним услугама. Обично инвеститор бира са листе заједничких фондова који се обично нуде са сниженим продајним оптерећењима. Инвеститор плаћа годишњу накнаду за целокупни рачун, познату као накнада за паковање.

Како функционише узајамни фонд

Програми узајамног улагања у фондове могу бити добра опција за клијенте са високим нето богатством који желе да изграде прилагођени портфолио Заједничка средства. Програми узајамних фондова омогућавају инвеститорима да изграде портфолио заједничких фондова на основу својих преференција и циљева. За рачуне узајамних фондова обично је потребно минимално улагање од 25.000 УСД.

У програму обједињавања заједничких фондова, инвеститори могу радити са финансијским саветником и биће им додељена листа средстава. Финансијски саветник може радити са клијентом на изградњи портфолија на основу циљева и толеранције клијента на ризик. Финансијски саветници обично предлажу расподелу портфеља заједничких фондова на основу клијентовог профила улагања.

Улагачи у програме узајамног улагања фондова могу имати користи од нижих трошкова трговања и професионално саветованог портфолија заснованог на њиховим персонализованим циљевима улагања. Годишња накнада за паковање обично је примарни трошак повезан са портфолијом. Годишњи такса за омотавање обично је слојевит на основу средстава у програму. Може се кретати од 0,25% до 3% у зависности од програма и представља додатак годишњим оперативним таксама које наплаћују средства у портфељу.

Конкурс за узајамне фондове

Програми узајамних фондова могу бити добра опција за улагање за инвеститоре. Међутим, све веће присуство робо саветници је створио конкуренцију за ове програме. Као резултат тога, многе брокерске куће са комплетним услугама својим клијентима нуде алтернативе роботским саветима. Интелигентни портфељи Цхарлеса Сцхваба су један пример.

Робо платформе за савете пружају услуге профилисања инвестиција и услуге изградње портфолија. Они нуде неке додатне предности у томе што је услуга аутоматизована, накнаде могу бити ниже, а минимални улози су обично нижи. Уз ниже минималне инвестиције, програми за закључавање роботских савета могу се понудити инвеститорима који желе да изграде управљане портфеље са само 5.000 УСД. Већина роботских програма за завијање савета користи средства којима се тргује на берзи (ЕТФ -ови), а не заједнички фондови.

Улагање у програм узајамних фондова

Инвеститори ће пронаћи програме узајамних фондова у већини брокерских кућа са комплетним услугама. УБС и Цхарлес Сцхваб су два примера.Ови програми омогућавају инвеститорима да граде портфеље заједничких фондова без оптерећења уз само малу годишњу накнаду додату за подршку у управљању портфолијом од професионалаца.