Дефиниција посредника за потпуне услуге
Шта је посредник са пуним услугама?
Посредник са комплетним услугама је лиценцирана фирма која се бави продајом финансијских посредника и пружа својим клијентима велики број услуга, укључујући истраживање и савете, планирање пензионисања, порески савети и још много тога. Наравно, све ово има своју цену, као провизије код посредника са пуним услугама много су већи од оних код брокера са попустом.
Посредници са пуним услугама могу пружити стручност људима који немају времена да буду у току са сложеним питањима као што су порез или планирање имања; међутим, за оне који само желе да обављају послове без додатних услуга, брокери са попустом су пут којим треба ићи.
Кључне Такеаваис
- Посредник са комплетним услугама својим клијентима нуди широк спектар финансијских услуга, истраживања и савета.
- Додатне услуге могу укључивати анализу портфолија и изградњу, планирање некретнина, пореске савете, приступ ИПО деоницама, приступ страним тржиштима итд.
- Иако су скупљи од дисконтних брокера, дисконтни брокери су често усмерени на једноставне услуге извршења за самоуправне инвеститоре и трговце.
Објашњен посредник за све услуге
Брокери са комплетним услугама нуде прилагођену подршку и интеракцију у олакшавању трговине, управљању портфолија, финансијско планирање, и услуге управљања богатством за клијенте. Клијенти се додељују појединим берзанским посредницима и/или финансијским саветницима. Они су главна тачка контакта у брокерској кући са комплетним услугама.
Клијенти посредника са пуним услугама ценили су погодност да лични посредник реши све њихове инвестиционе потребе. То је све на једном месту за инвестиције и финансијско управљање. Већина фирми са комплетним услугама пружа онлине приступ и платформе за трговање. Инвеститори који се сами усмеравају имају тенденцију да искористе предности ових понуда. Ове платформе су препуне основних алата за истраживање, извршење налога и техничку анализу.
Берзански посредници и финансијски саветници
Берзански посредници су лиценцирани професионалци који управљају улагањима клијената и администрирају финансијске савете клијентима, а од њих се захтева да положе испите из Серије 7, Серије 63 и Серије 65 да би постигли лиценцирање. Брокери који раде у финансијским фирмама такође морају бити регистровани код Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА). Очекује се да ће лиценцирани берзански посредници течно говорити о акцијама, обвезницама и опцијама.
Важно је разликовати берзанског посредника од финансијског саветника. Берзански посредници су више окренути пружање производа од хартија од вредности и услуге засноване на трансакцијама, док финансијски саветници покривају шири спектар услуга које укључују планирање имовине, финансијско планирање и буџетирање, производе осигурања, па чак и пореске савете.
Додатне предности потпуне услуге
Фирме са комплетним услугама имају велика истраживачка одељења са аналитичарима који клијентима пружају детаљне извештаје и препоруке у власништву. Они такође имају одељења за инвестиционо банкарство који одређеним акредитованим клијентима инвеститорима могу омогућити приступ посебним финансијским производима, као што су иницијалне јавне понуде (ИПО), старе новчане ноте, повлаштене дионице, дужнички инструменти, ограничена партнерства и разне егзотичне и алтернативне могућности улагања. Ово је једна од главних предности компанија са комплетним услугама. Брокери са потпуним услугама често имају сопствену интерну линију производа, као што су заједнички фондови, управљање портфељем, осигурање, услуге кредитирања и фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ). Сви посредници са комплетним услугама клијентима пружају физичке канцеларије.