Посредник или трговац: Која каријера вам одговара?

Да ли имате проблема да се одлучите између каријере трговца на Валл Стреету или берзанског посредника? И једно и друго укључује куповину и продају хартије од вредности, али природа сваког од њих увелико варира. А ове варијације могу направити велику разлику у одређивању која ће вам каријера најбоље одговарати.

У овом чланку ћемо погледати ове разлике, као и како постати трговац или а Брокер.

Шта раде брокери и трговци?

Док брокери и трговци тргују хартијама од вредности, брокери су такође продајни агенти, који делују или у своје име или за фирму за хартије од вредности или брокерску кућу. Они су одговорни за добијање и одржавање списка редовних појединачних купаца, такође познатих као малопродајни купци и/или институционални купци. Трговци, с друге стране, имају тенденцију да раде за велике управљање инвестицијама фирма, ан размена или а банка, те купују и продају вриједносне папире у име средства којим управља та фирма.

Куповина и продаја

Брокери имају директан контакт са клијентима. Они купују и продају хартије од вредности на основу жеља тих клијената. Неки чак могу деловати као финансијски планери за своје клијенте, обликујући план пензионисања, бавећи се портфељем диверсификацију и саветовање о осигурању или улагањима у некретнине ако њихова фирма нуди такве финансијске и управљање богатством услуге. Они се баве акцијама и обвезницама, као и заједничким фондовима, ЕТФ -овима и другим производима на мало, као и опцијама за софистицираније клијенте.

Трговци теже да купују или продају хартије од вредности на основу жеља а портфолио менаџер у инвестиционој фирми. Трговцу се могу доделити одређени рачуни и задужити га за креирање инвестиционе стратегије која најбоље одговара том клијенту. Трговци раде на различитим тржиштима - акције, дуг, деривати, роба и форек, између осталог - и могу се специјализовати за једну врсту улагања или класу имовине.

Брокер често проводи много времена обавештавајући клијенте о варијацијама у ценама акција. Осим тога, брокери проводе добар део дана у потрази за проширењем базе клијената. Они то раде тако што хладно позивају потенцијалне купце и показују њихово порекло и способности, или одржавају јавне семинаре о различитим темама улагања.

Истраживање

И брокери и трговци гледају истраживања аналитичара како би дали препоруке клијентима или менаџерима портфеља да купују или продају хартије од вредности. Међутим, трговци често сами раде истраживање и анализу, такође. Упркос некадашњем стереотипу о појединачним узвикивањима понуда и налога на трговачком подију, већина трговаца сада проводи време на телефону или у испред екрана рачунара, анализирајући графиконе перформанси и полирајући њихове стратегије трговања - будући да је стварање често све у временском оквиру.

Не грешите, међутим, и брокери и трговци имају висок ниво енергије. Обично су вешти у обављању више задатака и могу се носити са брзим темпом под високим притиском животне средине, посебно између 9:30 и 16:00. Источно стандардно време - када је тржишта су отворена.

Постати трговац са Валл Стреет -а

Сада када смо вам дали преглед, време је да детаљније погледате шта је све укључено у то да постанете Валл Стреет трговац. („Валл Стреет“ се користи у пренесеном значењу индустрије финансијских услуга. У дигиталном добу, трговци могу и раде са било ког места.) Иако ћемо се фокусирати на трговачку професију, пут до постајања брокера - позадина и образовање - прилично је исти.

образовање

Трговци су још једном били самоука пасмина. Данас је четворогодишња факултетска диплома основни услов-барем ако желите да радите за реномирану финансијску институцију или компанију. Већина трговаца има дипломе из математике (посебно рачуноводства), финансија, банкарства, економије или бизниса. Није да типови слободних уметности не могу имати успешну каријеру као трговци - било које поље које подстиче истраживање и аналитичко размишљање развија корисне вештине. Али не грешите, смањивање броја, финансије и пословна питања велики су део професије, па се морате с њима осећати угодно.

Неки аспиранти чак настављају да стичу МБА где уче о послу, анализи, микроекономији и пословном планирању. Други настављају магистарске науке из финансија. Ова рута пружа могућности за учење о финансијским рачунарима, напредним финансијским концептима, глобалним улагањима, управљању ризицима, као и инструментима са фиксним приходом, попут обвезница и државних записа.

Без обзира на смер, требало би да научите што више о Финансијска тржишта. Учините редовну навику да гледате финансијске канале или читате пословне публикације попут Вол Стрит новине или веб локације попут ове.

Иако долази до скока одмах након факултета, није неуобичајено да трговци имају неку другу врсту радног искуства пре уласка на терен. Они могу радити у одељењу за финансије у корпорацији. То још више важи за брокере - с обзиром на висок ниво интеракције са клијентима, свако претходно продајно искуство је високо цењено.

Почевши од

Најлакши начин да добијете приступ трговачком пулту фирме Валл Стреет - одељењу где се обављају трансакције са хартијама од вредности - је да се пријавите инвестицијској банци или посредништву. Почните са почетном позицијом као помоћник берзанског аналитичара или трговца и научите све што можете. Многе финансијске компаније нуде стажирање-неке плаћене, неке не-и цјелогодишње програме обуке за студенте који не завршавају факултете, посебно за оне који су на путу да добију дозволу за трговину.

Услови: Испити и лиценцирање

Осим ако не желите да тргујете само за себе, да бисте били трговац или посредник, морате да набавите Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА) лиценцу за извршавање налога. А да бисте добили лиценцу, морате да прођете неке од тестова ФИНРА -е.

Да бисте били трговац, морате положити испит представника трговаца хартијама од вредности са најмање 70 бодова. Овај испит је колоквијално познат као испит из Серије 57. Од јула 2021. године испит траје 105 минута и састоји се од 50 питања. Обухвата трговинску активност и одржавање књига и евиденција, извештавање о трговини и царињење и поравнање.

Да бисте били посредник, морате добити 72% или више на општем прегледу представника за хартије од вредности - који се чешће назива Испит из серије 7. Ово је 225-минутни испит са 125 питања који испитује основе улагања и инвестиционе производе, као и правила и прописе Комисија за хартије (СЕЦ). Многи трговци полажу и овај испит.

Осим Серије 7 и 57, многе државе захтевају од кандидата да положи Униформни државни испит за агенте за хартије од вредности, који се обично назива и Испит из серије 63. Испит из Серије 63 такође тестира различите аспекте берзе. Када појединац има лиценцу ФИНРА -е, има могућност куповине или продаје акција и других хартија од вредности.

Дошло је до неких промена у серијским тестовима од октобра 2020. Сингл Основни испит индустрије хартија од вредности (СИЕ) заменио је преклапајуће делове испита 7, 57 и других серија испита. Кандидати ће тада полагати додатни, мањи испит „допуне“ који се односи на одређено поље за које се надају да ће ући. Реформе ће такође учинити процес полагања испита демократичнијим. Тренутно морате да будете запослени или „спонзорисани“ од компаније регистроване у ФИНРА-и да бисте положили један од тестова. Спонзорство је често део програма обуке финансијских компанија, при чему је запошљавање условљено: а кандидат који испуњава услове за лиценцу - слично начину на који адвокатске канцеларије ангажују дипломце који студирају за правосудни испит. СИЕ уклања овај захтев, иако и даље морате бити повезани са фирмом чланицом ФИНРА-е да бисте полагали најбоље испите.

На радни сто и под

Имате две године након положеног испита да се региструјете код ФИНРА -е за добијање лиценце. Пре него што га доделите, биће вам потребна провера прошлости - и кривична и финансијска - картица отиска прста и мораћете да се региструјете код СЕЦ -а.

Након што сте положили испит (е) и стекли лиценцу, можете затражити премештај на било који слободан трговачки сто. Овде ћете научити како да развијете стратегије трговања, директно извршите трговину и обављате послове у име инвестиционе банке или клијената фирме. На трговачком пулту имате и прилику да изблиза проучите компаније док стекнете утисак о тржиштима. Постепено ћете сами пронаћи нишу, било у фјучерс уговорима, акцијама или дужничким инструментима.

Међутим, пре него што започнете задатке на стварном трговачком подијуму, морате бити прегледани од стране ФБИ -а. Пошто се трговци са Вол стрита баве осетљивим финансијским питањима попут државних хартија од вредности, биро проверава да ли имате криминалну прошлост. То је зато што, ако било која информација процури, то може довести до штетних шпекулација на тржишту и економске шпијунаже.

Цареер Дирецтион

Постоји много различитих путева каријере које берзански посредник може предузети са одређеним искуством. Ево неколико опција:

Финансијски саветник

Савјетници својим клијентима дају финансијске савјете и препоручују им финансијска улагања и инструменте како би могли постићи своје циљеве.

Финансијски аналитичар

Они анализирају и проучавају трендове и податке пружајући савјетодавне услуге другима - углавном организацијама.

Инвестициони банкар

Ови банкари делују као посредници између предузећа и инвеститора. Предузећа прикупљају капитал продајом хартија од вредности, док инвеститори купују хартије од вредности како би остварили профит. Инвестициони банкари пружају саветодавне услуге предузећима и помажу им да прикупе капитал који им је потребан.

Плата

Иако узбуђење због трговања или бављења високим улозима у финансијском свету може бити примамљиво, не заборавимо важан аспект ове каријере: плату.

Према Амерички завод за статистику рада (БЛС), средња годишња зарада за агенте за хартије од вредности, робе и финансијску продају закључно са јулом 2021. била је 64.770 долара. БЛС не раздваја трговце и брокере, већ генерализује категорију као што је горе наведено. Изгледи за ову индустрију су позитивни - очекује се да ће раст радних места између 2019. и 2029. бити отприлике 4%, како расте потражња за финансијским услугама, инвестиционим банкарством и планирањем пензионисања.

Доња граница

Људи желе да постану трговци из различитих разлога. Новац је кључан, али страст и фасцинација финансијама и кретањем инвестиционих фондова су такође кључни. Ако и ви волите да се бавите људима, можда бисте више волели живот брокера. Шта год желите, будите спремни да напредујете на брзом радном месту-јер новац никада не спава.