Vilka är de äldsta fonderna?
Fonder, en avgörande del av pensions- och investeringsstrategin för så många människor och institutioner idag, introducerades första gången i USA 1924 av MFS Investment Management. Även om den inte var offentligt tillgänglig förrän 1928, var den allra första fonden, MFS Massachusetts Investors Fund, gav ett sätt för utvalda investerare att samla sina pengar och potentiellt se större avkastning genom att utnyttja stordriftsfördelar och professionell portföljförvaltning.
Tanken bakom att skapa denna typ av samlade investeringar var att ge en grupp små investerare tillgång till en rad aktier och en grupp av fondförvaltare som annars hade varit utanför deras prisklass.
Viktiga takeaways
- Fonder är en hörnsten i investeringsvärlden, med biljoner dollar som förvaltas av fonder över hela världen.
- Den allra första fonden, MFS Massachusetts Investors Fund, lanserades 1924 och började ta emot externa investerarpengar 1928.
- Flera fonder från den tiden finns fortfarande kvar, vilket gör dem till de äldsta fonderna som fortfarande finns.
- En fondinvesterare kan se denna livslängd som en signal om pågående framgång och legitimitet.
- En fondens startdatum bör alltid vara en viktig information som övervägs innan du köper en fond, även om många nya fonder också ser framgång.
Äldsta fonder efter startdatum (fortfarande aktiva)
Rang | namn | Datum för skapande |
1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
3 | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
4 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
5 | CGM Mutual Fund (LOMMX) | 1929 |
6 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 |
7 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Varför startdatumet är viktigt
När du tittar på en fondens resultat, du har flera val. Du kan titta på ett års prestanda, treårig prestanda, femårig prestanda eller 10-årig prestanda. Du hittar också en siffra som ger fondens resultat sedan starten.
Men siffran för prestanda sedan starten kan vara vilseledande. Du kanske tror att du har hittat en bra fond returnerar. Men om du inte vet hur länge fonden har varit i drift kan du titta på en som kanske bara är ett eller två år gammal. Prestanda på kort sikt är lättare att uppnå än på lång sikt. För de medel som anges ovan är startdatumet så långt tillbaka att du har en bra uppfattning om hur bra det har presterat i årtionden. En stark prestation under så lång tid tyder på ledarskap och kloka val.
Ska du undvika nya fonder?
Även om de äldre fonderna på vår lista är imponerande för sin livslängd, betyder det inte nödvändigtvis att nyare fonder är mer riskfyllda investeringar.
Att söka efter fonder enligt startdatum är bara ett sätt att sortera igenom de tusentals fonder som är tillgängliga. Ytterligare sorteringsalternativ inkluderar efter risk, tillgångsklass eller investeringsstil. Bra resurser för fondforskning inkluderar Morningstar, Zacks Investment Research och Yahoo! Finansiera. Leta efter screeningverktyget i fonden och välj de egenskaper du vill ha. Du kan behöva en prenumeration för att få tillgång till mer avancerade screeningsverktyg.
Poängen
En klok investerare använder flera kriterier för att välja investeringar. Som sagt, en fond med lång livslängd har tydligen tillfredsställt många investerare. Men en äldre fond kan också fastna på sina sätt. Ta en titt på nuvarande ledning och investeringsfilosofi av fonden. Tiden går framåt, och en fond med lång historia måste anpassa sig till nuvarande förhållanden, ny teknik och de senaste investeringsfordonen.
Tänk på din egen investeringshorisont. Du kommer sannolikt inte att ha en fond i årtionden, och resultat under en lång period kan utjämna de förluster som inträffade under några korta perioder. Om din horisont är kort, förvänta dig inte att en äldre fond matchar dess resultat sedan starten. Kortsiktiga svängningar är ett faktum i livet på aktiemarknaden.