Better Investing Tips

Vad är skillnaden mellan en blandningsfond och en balanserad fond?

click fraud protection

Som båda "blandning"och"balanserad"beskriv den specifika tillgångsblandningen av fonder, det kan vara svårt att bestämma de exakta skillnaderna mellan de två.

Blanda medel, som endast innehåller aktier och nr räntebärande värdepapper, är en typ av rättvisa fond som har en blandning av båda tillväxtbestånd och värde lager. Målet med dessa fonder är att uppskatta i värde med hjälp av realisationsvinster uppnås genom följande:

1) Den framtida uppgången i aktiekursen för värdepapper - Portföljförvaltare överväga denna typ av aktier undervärderad och förvänta dig en framtida förstärkning av aktiekursen när marknaden inser dessa aktiers verkliga värde. (För en närmare titt på värdeinvestering, kolla in detta handledning.)

2) Uppgången i aktiekursen på tillväxtaktier - Portföljförvaltare tror att dessa aktier har en stor potential för snabb tillväxt i förtjänst. (För en titt på denna stil med aktieplockningsstrategi, kolla in detta handledning.)

Blandningsmedel kan också kategoriseras ytterligare efter deras specialisering inom

små, medium eller stor keps lager. Det finns en högre risk associerade med blandfonder eftersom deras primära investering är på aktiemarknaden.

Balanserade fonder är en typ av tillgångsallokeringsfond som innehåller en blandning av ränteinstrument och aktier. Tillgångsmixen är vanligtvis begränsad till fasta proportioner. Till exempel kan en fond ha en tillgångsmix bestående av 40% aktier, 50% obligationeroch 10% pengar marknad instrument. Målet med balanserade fonder är att uppnå både värdetillväxt och konsekvent inkomst.

Beroende på typ av portföljförvaltning kommer balanserade medel att vara antingen ombalanserad varje år för att återställa proportionerna till sitt ursprungliga tillstånd eller omstrukturerade för att gynna marknadsförhållandena. Mer information om ombalansering av en portfölj finns i artikeln "Upprätthålla din jämviktsfond."

Eftersom obligations- och aktiemarknaderna inte rör sig tillsammans använder balanserade fonder diversifiering att låta individer delta i marknadsvinster utan de väsentliga riskerna med rena aktiefonder. Om aktiemarknaden tankar, är oddsen att obligationsmarknaden kommer att förbli relativt stabil eller behålla en uppåtgående trend. Om aktiedelen i en investerares balansfond presterar dåligt, kommer räntebiten att fortsätta att fungera bra eller behålla sitt värde. Den balanserade fonden tappar därför inte lika mycket värde som en blandningsfond när aktiemarknaderna presterar dåligt. För mer information om olika typer av medel, kolla in detta handledning.

Advisor Insight

Donald P. Gould
Gould Asset Management, Claremont, CA

"Blandning" avser i allmänhet en kombination av olika investeringar inom samma tillgångsklass. Till exempel kan en all-aktiefond, till exempel en S&P 500 indexfond, betraktas som en "large blend" -fond eftersom den innehar en blandning av stora cap-tillväxt och värdepapper.

"Balanserad" avser i allmänhet en kombination av olika tillgångsklasser inom en enda fond. Ett typiskt exempel är en fond som innehar 60% aktier och 40% obligationer. Även om det inte finns någon specifik allokeringsprocent vid vilken en fond upphör att vara "balanserad" är det ovanligt att mer än 75% av innehavet ägnas åt en enda tillgångsklass i en balanserad fond.

För att sammanfatta: En blandningsfond består av flera typer av värdepapper från en enda tillgångsklass. En balanserad fond består av flera tillgångsslag.

Vad är ett intäktskonferenssamtal?

Vad är ett intäktskonferenssamtal? Intäkterna konferenssamtal är ett sätt för företag att vidar...

Läs mer

Triple Play Definition och exempel

Triple Play Definition och exempel

Vad är en Triple Play? Triple play är en slang term för när en aktie samtidigt slår analytiker ...

Läs mer

Valutariskdefinition

Vad är valutakursrisk? Växlingskurs risk, eller utländsk valuta (forex) risk, är en oundviklig r...

Läs mer

stories ig