Better Investing Tips

Vanguard Total Stock Market Index Fund vs. Vanguard 500 Index Fund: Vad är skillnaden?

click fraud protection

Vanguard Total Stock Market Index Fund vs. Vanguard 500 Index Fund: En översikt

Två av Vanguards mest populära produkter är — Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) och Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX). Medan båda kan fungera som lämpliga kärninnehav i en aktieportfölj, dessa liknande klingande fonder driva olika investeringsstrategier.

Som namnet antyder ger Total Stock Market Index Fund exponering mot hela amerikanska aktiemarknaden, representerad av Center for Research in Security Prices (CRSP) USA: s totala marknadsindex för nästan 4000 aktier.

Å andra sidan ger 500 Index Fund endast exponering mot 500 av de största amerikanska företagen, liknande S&P 500 Index. I den här artikeln kommer vi att granska några av likheterna och skillnaderna mellan dessa två populära Vanguard -fonder.

Observera att det finns två klasser av Vanguard Total Stock Market Index Fund och Vanguard 500 Index Fund - Admiral -aktierna och Investor -aktierna. Investoraktierna i båda fonderna - Vanguard Total Stock Market Index Fund Fund Investor Shares (VTSMX) och Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) är inte längre öppna för nya investeringar. Den enda skillnaden mellan Admiral och Investor aktiefonder är den lägsta investering som krävs.

Viktiga takeaways

  • Även om båda är breda aktiefonder, har Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) och Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares olika investeringsmål.
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund investerar i hela den amerikanska aktiemarknaden, som består av tusentals börsnoterade företag.
  • Vanguard 500 Index Fund investerar enbart i de 500 största amerikanska företagen som består av S&P 500 index.
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund kan representera alla portföljens aktieinnehav, medan Vanguard 500 Index Fund helst ska motverkas med aggressiva tillväxtaktier.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) ger en diversifierad exponering mot små, medelstora och stora cap-tillväxt och värdeaktier som handlas på Nasdaq och New York Börsen (NYSE).

Skapad den nov. 13, 2000, har fonden uppnått en genomsnittlig årlig avkastning på 8,42% sedan starten (den 30 juni 2021). Avkastningen är nästan identisk med fondens riktmärke, CRSP U.S. Total Market Index. Fonden använder en representativ urvalsmetod för att approximera hela indexet och dess nyckelegenskaper.

Per den 31 juli 2021 innehade fonden 3 908 aktier och kontrollerade nettotillgångar på 1,3 biljoner dollar. Företagen inom teknik, finans, industri, hälso- och sjukvård och konsumenttjänster utgör sina största innehav. VTSAX debiterar en extremt låg kostnadskvot på 0,04% och kräver en minsta investering på $ 3000.

Både Vanguard Total Stock Market Index och Vanguard 500 Index-fonderna är också tillgängliga som börshandlade fonder (ETF).

Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)

Den första indexfonden för enskilda investerare, enligt företaget, tillhandahåller Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) exponering mot en delmängd av hela den amerikanska aktiemarknaden - specifikt Standard & Poor's 500 Index, vars komponentföretag står för cirka tre fjärdedelar av den amerikanska börsens värde.

Vanguard 500 Index Fund försöker replikera sitt jämförelseindex genom att investera sin totala nettotillgångar i aktierna omfattar indexet och innehar varje komponent med ungefär samma vikt som index. På detta sätt avviker fonden knappt från S&P 500, som den är utformad för att efterlikna.

Fonden utfärdades den nov. 13, 2000. Från och med den 31 juli 2021 har den genererat en genomsnittlig årlig avkastning 7,93%.

Per den 30 juni 2021 hade Vanguard 500 Index Fund 753,5 miljarder dollar i nettotillgångar och har, trots sitt namn, 507 aktier. Precis som sin systerfond tar VTSAX ut en kostnadskvot på 0,04% och kräver en minsta investering på $ 3000.

Viktiga skillnader

Jämfört med Vanguard Total Stock Market Index Fund har Vanguard 500 Index Fund historiskt sett upplevt något lägre flyktighet och återvänd. Men Sharpe -förhållanden (den mest använda metoden för att beräkna riskjusterad avkastning) är nästan identiska, vilket indikerar att investerare i båda fonderna hade liknande avkastning på en riskjusterad grund.

Vanguard Total Stock Market Index Fund är bäst lämpad för måttligt till mycket risktoleranta investerare som söker låg kostnadsexponering mot den amerikanska börsen. Dessutom kan den fungera som en enda inhemsk aktiefond i en portfölj.

Samtidigt är Vanguard 500 Index Fund lämplig som en kärna aktieinnehav för investerare med en långsiktig investeringshorisont och en preferens för den lägre risken för kapitalmarknaden. Eftersom den koncentrerar sig på mer konservativ, stora aktier, kan fonden fungera bäst i en diversifierad portfölj som innehåller exponering mot andra typer av aktier för tillväxt.

Är schweiziska franc en bra investering?

Är schweiziska franc en bra investering?

För säkerhets skull kommer enskilda, stora organisationer och till och med nationer att behålla ...

Läs mer

Definition av värdepappersbaserad utlåning

Vad är värdepappersbaserad utlåning? Termen värdepappersbaserad utlåning (SBL) avser praxis att...

Läs mer

Förskottsinsats (ADW)

Definition av förskottsinlåning (ADW) Avancerad-deposition satsning är en spelform där spelaren...

Läs mer

stories ig