Vad är ett värdepappersfaktablad?

Fonder kan vara komplicerat. Det är lätt att gå vilse i ett kaninhål av information, särskilt för nya investerare som helt enkelt inte vet var de ska börja. Många investerare väljer att passivt lita på sina medel till en finansiell rådgivare eller bara lämna dem ostörda och oövervakade i sina 401 (k) plan. Även om rådgivare är användbara och ofta oersättliga partner i din ekonomiska resa, har de bästa investerarna åtminstone en liten aning av kunskap om sina egna investeringar - och det behöver inte nödvändigtvis gå igenom massiva och dåligt organiserade kalkylblad.

Ett fondblad med fakta gör att även den grönaste investeraren kan vara medveten och uppdaterad om de viktigaste fakta i en fond. Genom enkel formatering och fokus på lättsmält data är dessa små nuggets av kunskap en perfekt utgångspunkt för den blyga eller oinformerade investeraren.

Vad är ett värdepappersfaktablad?

Ett fondblad är ett grundläggande dokument på tre sidor som ger en översikt över en fond. För potentiella investerare är detta en nödvändig och enkel rapport att läsa innan man fördjupar sig djupare. "Det är en bra utgångspunkt när du utvärderar en investering", sade

CFP Roger Whitney från WWK Wealth Advisors.

Faktabladet ger dig följande information:

• Avgifter: Innan du köper en fond måste du analysera vilka avgifter den kommer med, inklusive avgiften som betalas till fondens förvaltare. God avkastning kan lätt utplånas av höga avgifter.
• Riskbedömning: Faktabladet visar hur riskabel en fond är. Beroende på din ålder och andra innehav kan en fond vara för riskfylld för dig.
• Returer: Faktabladet visar fondens resultat under de senaste 10 åren. Detta är viktigt att veta innan du köper en fond, eftersom det ger en känsla av fondens historia och nuvarande bana.

Du hittar detta faktablad på fondens bolags webbplats. Du kan också ringa och begära att en kopia skickas till dig.

Varför ska jag läsa den?

Dessa faktablad är gjorda för att läsas av en genomsnittlig investerare, så du behöver inte en mängd investeringar eller finansiell kunskap för att förstå vad du tittar på. Dokumentet förklarar kortfattat fördelarna och nackdelarna med just den fonden.

Om du väljer en investering bör du ta dig tid att läsa om den noggrant. Det var ofta en hög order innan faktablad blev normen, men nuförtiden är det lätt för även den mest ovilliga investeraren att hålla sig informerad. Mycket av den enkelheten kommer från lättförståeligt språk och noggrant konstruerad formatering.

"Det brukar delas upp i enkla att förstå ord och diagram som ofta kan ses över direkt", säger compliance -analytikern John Schneider. Så vad händer om du har läst faktabladet och känner dig trygg i ditt beslut att köpa? Hoppa inte över pistolen ännu, tipsade Schneider.

Det finns också en fond prospekt, som innehåller mer detaljerad information än faktabladet.Enligt Schneider bör alla som bestämmer sig för att köpa en fond också läsa ett prospekt. Det är här en rådgivare kan komma till nytta. Medan alla investerare kanske kan ta reda på de grundläggande fakta i ett fondblad, kan en rådgivare hjälpa dig att gräva i ett prospekt för att känna dig riktigt säker på din investering.

Poängen

Du behöver inte vara marknadsintresserad för att hålla koll på hur det går med dina fonder. Även om det alltid finns tid och plats att söka professionell vägledning, måste alla som vill investera en del av sitt liv börja lära sig någonstans. Ett fondblad är ett bra ställe att börja. Läs dessa lättsmält faktablad och trösta dig med att en så kort läsning kan ge så mycket sinnesro.