หนังสือมอบอำนาจจำกัด (LPOA) คำนิยาม

หนังสือมอบอำนาจจำกัดคืออะไร?

หนังสือมอบอำนาจจำกัด (LPOA) เป็นหนังสือมอบอำนาจที่อนุญาตให้ ผู้จัดการพอร์ต เพื่อทำหน้าที่เฉพาะในนามของเจ้าของบัญชี โดยทั่วไป LPOA อนุญาตให้ผู้จัดการดำเนินการตามกลยุทธ์การลงทุนที่ตกลงกันไว้และดูแลธุรกิจที่เกี่ยวข้องตามปกติโดยไม่ต้องติดต่อเจ้าของบัญชี

ก่อนลงนามใน LPOA ลูกค้าควรตระหนักถึงหน้าที่เฉพาะที่พวกเขาได้มอบหมายให้กับผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ เนื่องจากลูกค้ายังคงต้องรับผิดชอบต่อการตัดสินใจ

ทำความเข้าใจกับอำนาจจำกัดของอัยการ

การอนุญาต LPOA กลายเป็นเรื่องปกติมากขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากนักลงทุนเลือกบริษัทจัดการเงินบูติกและ ที่ปรึกษาการลงทุนจดทะเบียน (RIAs) เหนือบริษัทนายหน้าแบบดั้งเดิม

หนังสือมอบอำนาจที่จำกัด เมื่อเทียบกับหนังสือมอบอำนาจทั่วไป จะจำกัดอำนาจของบุคคลที่ได้รับมอบหมายให้อยู่ในขอบเขตที่เฉพาะเจาะจง ในกรณีนี้ ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมีอำนาจในการดำเนินการตามกลยุทธ์การลงทุนตามที่ตกลงกับเจ้าของบัญชี

LPOA ให้อำนาจผู้จัดการพอร์ตในการซื้อและขายสินทรัพย์ ชำระค่าธรรมเนียม และจัดการแบบฟอร์มที่จำเป็นต่างๆ

ฟังก์ชันบัญชีที่สำคัญบางอย่างยังคงสามารถทำได้โดยเจ้าของบัญชีเท่านั้น รวมถึงการถอนเงินสดและการเปลี่ยนแปลงของ ผู้รับผลประโยชน์. ลูกค้าสามารถระบุได้อย่างชัดเจนว่าอำนาจอื่นใดที่พวกเขาต้องการจะรักษาไว้ในขณะที่ตั้งค่าบัญชี

ประเภทอัยการจำกัด

หนังสือมอบอำนาจแบบจำกัดมีอยู่สองสามรูปแบบที่อาจใช้ในสถานการณ์พิเศษ:

• พลังสปริง: LPOA ที่มีพลังผุดขึ้นมาจะใช้งานได้ก็ต่อเมื่อถูกกระตุ้นโดยเหตุการณ์เฉพาะ โดยปกติแล้ว ความตายหรือความไร้ความสามารถของเจ้าของบัญชี โดยปกติจะใช้กับพินัยกรรมหรือความไว้วางใจในครอบครัว
• ทนทานและไม่คงทน: LPOA ที่ทนทานให้อำนาจแก่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเพื่อทำหน้าที่บางอย่างต่อไปแม้ว่าลูกค้าจะเสียชีวิตหรือไร้ความสามารถก็ตาม LPOA ส่วนใหญ่ไม่คงทน ซึ่งหมายความว่าจะถือเป็นโมฆะเมื่อลูกค้าเสียชีวิตหรือปิดใช้งาน

แบบฟอร์มหนังสือมอบอำนาจจำกัด

ลูกค้ามักจะกรอก a หนังสือมอบอำนาจ (POA) แบบเมื่อเปิดบัญชีกับผู้จัดการพอร์ต แบบฟอร์มส่วนใหญ่ให้ลูกค้าเลือกระหว่าง LPOA หรือหนังสือมอบอำนาจเต็มรูปแบบ

ลูกค้าต้องระบุ an ทนายจริงๆซึ่งมักจะเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโออื่น ๆ ที่อาจตัดสินใจลงทุนในนามของลูกค้าจะต้องมีรายละเอียดอยู่ในแบบฟอร์ม เมื่อกรอกเสร็จแล้วทั้งลูกค้าและทนายความหรือทนายความจะต้องลงนามในแบบฟอร์ม

ลูกค้าที่ไม่แน่ใจหรือไม่สบายใจเกี่ยวกับหน้าที่ที่พวกเขาอนุญาต อาจต้องการขอให้ทนายความตรวจสอบแบบฟอร์ม POA ก่อนลงนาม