Blend Fund กับ Balance Fund ต่างกันอย่างไร?

เป็นทั้ง "ผสมผสาน"และ "สมดุล" อธิบายการผสมผสานสินทรัพย์เฉพาะของกองทุนรวม การกำหนดความแตกต่างที่แน่นอนระหว่างทั้งสองอาจเป็นเรื่องยาก

Blend fund ซึ่งมีเฉพาะหุ้นและ no ตราสารหนี้เป็นชนิดของ ทุน กองทุนที่มีส่วนผสมของทั้งสองอย่าง หุ้นเติบโต และ มูลค่าหุ้น. เป้าหมายของกองทุนเหล่านี้คือการซาบซึ้งในมูลค่าโดย กำไรจากทุน ได้สำเร็จด้วยประการดังนี้

1) การแข็งค่าในอนาคตของราคาหุ้นมูลค่าหุ้น - ผู้จัดการผลงาน พิจารณาหุ้นประเภทนี้ ประเมินค่าต่ำเกินไป และคาดว่าราคาหุ้นจะแข็งค่าขึ้นในอนาคตเมื่อตลาดตระหนักถึงมูลค่าที่แท้จริงของหุ้นเหล่านี้ (หากต้องการดูการลงทุนแบบเน้นคุณค่าให้ละเอียดยิ่งขึ้นลองดูที่นี่ กวดวิชา.)

2) การแข็งค่าของราคาหุ้นของหุ้นเติบโต - ผู้จัดการพอร์ตเชื่อว่าหุ้นเหล่านี้มีศักยภาพในการเติบโตอย่างรวดเร็วใน รายได้. (หากต้องการดูกลยุทธ์การเลือกหุ้นรูปแบบนี้ ลองดูที่นี่ กวดวิชา.)

กองทุนผสมยังสามารถจัดประเภทเพิ่มเติมตามความเชี่ยวชาญของพวกเขาใน เล็ก, กลาง หรือ ขนาดใหญ่ หุ้น มีความสูงกว่า เสี่ยง เกี่ยวข้องกับกองทุนผสมเนื่องจากการลงทุนหลักของพวกเขาอยู่ในตลาดหุ้น

กองทุนบาลานซ์เป็นกองทุนจัดสรรประเภทสินทรัพย์ที่ประกอบด้วยตราสารหนี้และตราสารทุนผสมกัน ส่วนผสมของสินทรัพย์มักจะถูกจำกัดด้วยสัดส่วนคงที่ ตัวอย่างเช่น กองทุนอาจมีส่วนผสมของสินทรัพย์ที่ประกอบด้วยหุ้น 40%, 50%

พันธบัตรและ 10% ตลาดเงิน เครื่องมือ เป้าหมายของกองทุนที่สมดุลคือการบรรลุการเติบโตของมูลค่าและรายได้ที่สม่ำเสมอ

ขึ้นอยู่กับประเภทของการจัดการพอร์ต กองทุนที่สมดุลจะเป็นอย่างใดอย่างหนึ่ง ปรับสมดุล ทุกปีเพื่อคืนสัดส่วนกลับสู่สภาพเดิมหรือปรับโครงสร้างใหม่ให้เอื้อต่อสภาวะตลาด สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ โปรดดูบทความ "การรักษาสมดุลของกองทุนรวมของคุณ."

เนื่องจากตลาดตราสารหนี้และตลาดทุนไม่เคลื่อนไหวร่วมกัน กองทุนที่สมดุลจึงใช้ ความหลากหลาย เพื่อให้บุคคลมีส่วนร่วมในผลกำไรของตลาดโดยไม่มีความเสี่ยงที่สำคัญที่เกี่ยวข้องกับกองทุนตราสารทุนบริสุทธิ์ หากตลาดหุ้นอยู่ในช่วงขาลง ความน่าจะเป็นที่ตลาดตราสารหนี้จะค่อนข้างคงที่หรือรักษาแนวโน้มขาขึ้น ดังนั้น หากส่วนทุนของกองทุนบาลานซ์ของนักลงทุนมีประสิทธิภาพต่ำ ส่วนตราสารหนี้จะยังคงทำงานได้ดีหรือรักษามูลค่าไว้ กองทุนที่สมดุลจึงไม่สูญเสียมูลค่ามากเท่ากับกองทุนผสมเมื่อตลาดตราสารทุนมีผลการดำเนินงานไม่ดี สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนประเภทต่างๆ โปรดดูที่ กวดวิชา.