จำนวนเงินขั้นต่ำที่ฉันสามารถลงทุนในกองทุนรวมได้คือเท่าไร?
กองทุนรวมบางแห่งอนุญาตให้นักลงทุนซื้อโดยไม่มีขั้นต่ำเลย หมายความว่าแม้แต่ $5, $10, หรือ $100 ก็สามารถให้คุณลงทุนได้ แม้ว่าจะมีกองทุนรวมที่ไม่มีขั้นต่ำ แต่กองทุนรวมเพื่อการค้าปลีกส่วนใหญ่ต้องการ a การลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ ระหว่าง 500 ถึง 5,000 ดอลลาร์ โดยกองทุนระดับสถาบันและกองทุนป้องกันความเสี่ยงต้องมีอย่างน้อย 1 ล้านดอลลาร์ขึ้นไป
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมหลายแห่งจำเป็นต้องมีการลงทุนขั้นต่ำจึงจะเข้าร่วมได้ เพื่อให้แน่ใจว่ามีเงินทุนเพียงพอและครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุน
- ค่าต่ำสุดเหล่านี้มักอยู่ในช่วงตั้งแต่ 1,000 ถึง 3,000 ดอลลาร์สำหรับนักลงทุน แต่อาจมีขนาดใหญ่กว่ามากสำหรับกองทุนระดับนักลงทุนสถาบัน
- ที่กล่าวว่าขณะนี้กองทุนรวมหลายแห่งเสนอขั้นต่ำ $ 0
การลงทุนขั้นต่ำคืออะไร?
การลงทุนขั้นต่ำคือดอลลาร์หรือปริมาณหุ้นที่น้อยที่สุดที่นักลงทุนสามารถซื้อได้เมื่อลงทุนในหลักทรัพย์ กองทุน หรือโอกาสที่เฉพาะเจาะจง มักจะ, กองทุนรวม จะต้องมีจำนวนเงินขั้นต่ำเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขามีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) เพียงพอเพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนและครอบคลุมค่าใช้จ่าย ซึ่งหมายความว่านักลงทุนไม่สามารถลงทุนหรือซื้อจำนวนเงินที่ต้องการได้ พวกเขาจำเป็นต้องลงทุนหรือซื้ออย่างน้อยตามจำนวนขั้นต่ำที่กำหนด กองทุนบางแห่งต้องการรองรับลูกค้ารายย่อยด้วยผลิตภัณฑ์การลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ ในขณะที่บริษัทอื่นชอบการลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่าซึ่งมุ่งสู่บุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงกว่า
สำหรับนักลงทุนมือใหม่ จำนวนเงินนี้อาจเข้าถึงได้ยาก และมักจะหมายถึงยอดเงินในบัญชีทั้งหมดของพวกเขาลงทุนในกองทุนเดียว จำนวนเงินขั้นต่ำเหล่านี้ถูกกำหนดโดยแต่ละกองทุนเพื่อป้องกันไม่ให้การซื้อขายระยะสั้นขนาดเล็กส่งผลกระทบต่อกระแสเงินสดและการจัดการรายวันของกองทุน ขั้นต่ำของแต่ละกองทุนกำหนดโดยรูปแบบของกองทุนและวัตถุประสงค์การลงทุน อย่างไรก็ตาม มีกองทุนบางกองทุนที่มีขั้นต่ำที่ต่ำกว่าที่ทำให้ผู้ลงทุนทุกคนสามารถเข้าถึงกองทุนรวมได้
ตัวอย่างการลงทุนขั้นต่ำ
Kiplinger's แนะนำกองทุนสองสามกองทุนที่มียอดซื้อขั้นต่ำที่ต่ำกว่า Charles Schwab Corporation (SCHW) เสนอกองทุนดัชนีตลาดในวงกว้างและกองทุน กองทุนวันที่เป้าหมายโดยแต่ละรายการมีการซื้อเริ่มต้นขั้นต่ำ $100 นักลงทุนที่มีความสามารถในการลงทุนอย่างน้อย $250 จะสามารถเข้าถึงเงินทุนเพิ่มเติมจากบริษัทต่างๆ มากมาย ตัวอย่างเช่น American Funds เสนอกองทุนที่มั่นคงหลายแห่งในภาคส่วนต่างๆ และรูปแบบการลงทุนที่แตกต่างกัน ทั้งหมดนี้อยู่ที่จุดราคานี้ กองทุนรวมตระกูล Dodge & Cox ส่วนใหญ่ต้องการเงินขั้นต่ำ $2,500 ในขณะที่กองทุนรวม Vanguard จำนวนมากต้องการ $3,000 เพื่อเริ่มต้น ในขณะเดียวกัน Fidelity เสนอกองทุนรวมหลายแห่งที่มีขั้นต่ำ $0
ขั้นต่ำของกองทุนรวมก็แตกต่างกันไปตามประเภทของบัญชี บางบริษัทมียอดซื้อเริ่มต้นที่ต่ำกว่าสำหรับบัญชี IRA ตัวอย่างเช่น T. ราคา Rowe (PRNEX) ต้องการการซื้อขั้นต่ำ 2,500 ดอลลาร์สำหรับกองทุนรวมที่ถืออยู่ในบัญชีที่ไม่ใช่เพื่อการเกษียณอายุ แต่เพียง 1,000 ดอลลาร์สำหรับบัญชีเกษียณเช่น IRA แผนการออมทรัพย์ของวิทยาลัยและ พระราชบัญญัติการโอนเครื่องแบบไปยังผู้เยาว์ (UTMA) บัญชีมักจะมีกองทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่ามาก และบริษัทกองทุนบางแห่งถึงกับยอมให้จ่ายขั้นต่ำผ่านการซื้ออย่างเป็นระบบเพียง $25 ต่อเดือน
สิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญต้องพูด:
ที่ปรึกษา Insight
รีเบคก้า ดอว์สัน
Silber Bennett การเงิน, ลอสแองเจลิส รัฐแคลิฟอร์เนีย
กองทุนรวมเป็นกองทุนปิดหรือกองทุนเปิด กองทุนปิดจะออกจำนวนหุ้นต่อสาธารณะผ่านการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปครั้งแรก (IPO) หุ้นเหล่านี้ซื้อขายในตลาดเปิดผ่านอุปสงค์และอุปทานของตลาด ดังนั้นจึงไม่อยู่ภายใต้จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ ราคาสะท้อนจากตลาดและคุณสามารถซื้อหน่วยได้มากเท่าที่คุณสามารถจ่ายได้
กองทุนเปิดไม่ได้ออกจำนวนหุ้นที่กำหนดไว้และ "เปิด" สำหรับการลงทุนใหม่ และหุ้นจะถูกสร้างขึ้นหรือตัดจำหน่ายตามความจำเป็น กองทุนเหล่านี้บังคับใช้การลงทุนขั้นต่ำ ซึ่งโดยทั่วไปจะอยู่ในช่วงระหว่าง $1,000–$5,000 ขั้นต่ำอาจลดลงอย่างมากหรือยกเว้นทั้งหมดหากการลงทุนทำในบัญชีเกษียณอายุหรือหากนักลงทุนตกลงที่จะลงทุนโดยอัตโนมัติและเกิดซ้ำ
