วิธีการกำหนดราคากองทุนรวม
กองทุนรวม สวยมาก โปร่งใส. คุณสามารถค้นหาหุ้นในกองทุนรวมได้ง่ายๆ โดยค้นหาทางออนไลน์ เว็บไซต์ทางการเงินหลายแห่งแสดงรายการการถือครองกองทุน ราคาหุ้นซึ่งมักเรียกว่าหน่วยถูกโพสต์บนเว็บไซต์เหล่านี้ และคุณสามารถค้นหาได้อย่างง่ายดายหากคุณใช้นายหน้าส่วนลดออนไลน์เช่นกัน
การซื้อขายกองทุนรวมอาจมีค่าธรรมเนียมและค่าธรรมเนียมที่หลากหลาย กองทุนบางแห่งมีค่าธรรมเนียมการขายหรือภาระ ซึ่งเป็นค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายเพื่อซื้อหรือขายหุ้นในกองทุน คล้ายกับการจ่ายค่าคอมมิชชันในการซื้อขายหุ้น เหล่านี้สามารถอยู่ในรูปแบบของการชำระเงินล่วงหน้า (โหลดส่วนหน้า) หรือค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายเมื่อคุณขายหุ้น (ค่าธรรมเนียมการขายรอตัดบัญชีที่อาจเกิดขึ้น).
ประเด็นที่สำคัญ
- วิธีการทั่วไปในการกำหนดราคาของกองทุนรวมคือการคำนวณหรือเปรียบเทียบ NAV หรือมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ
- ราคาซื้อของกองทุนรวมจะกำหนดโดย NAV ของวันก่อนหน้า
- วิธีเดียวที่จะได้ราคาที่แน่นอนที่คุณต้องการคือการซื้อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนแทนกองทุนรวม มิฉะนั้น การเปลี่ยนแปลง NAV อาจส่งผลต่อราคาซื้อกองทุนของคุณ
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ
วิธีที่ง่ายที่สุดในการหาราคาของกองทุนรวมคือการดูที่
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ. NAV คือมูลค่ารวมของสินทรัพย์ของกองทุนรวม หักด้วยหนี้สินทั้งหมด กองทุนรวมหลายแห่งใช้หมายเลขนี้ในการกำหนดราคาสำหรับการทำธุรกรรมหน่วยของกองทุน เมื่อคุณซื้อและขายกองทุนรวม คุณมักจะทำที่ NAVการเปลี่ยนแปลงมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ
สำหรับกองทุนรวมส่วนใหญ่ ค่า NAV จะคำนวณทุกวันเนื่องจากกองทุนรวมของ ผลงาน ประกอบด้วยหุ้นหลายตัว เนื่องจากหุ้นแต่ละตัวเหล่านี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงราคาบ่อยครั้งตลอดทั้งวัน มูลค่าที่แน่นอนของกองทุนรวมจึงเป็นเรื่องยากที่จะกำหนด ดังนั้นบริษัทกองทุนรวมจึงเลือกประเมินมูลค่าพอร์ตวันละครั้ง และในแต่ละวันเป็นราคาที่นักลงทุนต้องซื้อและขายกองทุนรวม ที่แน่นอน การประเมินมูลค่า เทคนิคอาจแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุน เนื่องจากบางกองทุนอาจใช้ค่าเฉลี่ยของราคาซื้อขายสามรายการล่าสุด อย่างไรก็ตาม กองทุนรวมทั้งหมดจะกำหนดมูลค่า NAV ของตนวันละครั้ง
ราคาจริงของคุณ
เมื่อคุณซื้อหรือไถ่ถอนกองทุนรวม คุณกำลังทำธุรกรรมโดยตรงกับกองทุน ในขณะที่กับ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน และหุ้น คุณกำลังซื้อขายในตลาดรองตาม Fidelity Investments ต่างจากหุ้นและ ETF กองทุนรวมซื้อขายเพียงวันละครั้งหลังจากตลาดปิดเวลา 16.00 น. อีท.
หากคุณเข้าสู่การซื้อขายเพื่อซื้อหรือขายหุ้นของกองทุนรวม การซื้อขายของคุณจะถูกดำเนินการในครั้งต่อไป มูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่มีอยู่ ซึ่งคำนวณหลังจากตลาดปิดและปกติจะผ่านรายการภายในเวลา 18:00 น. อีท. ราคานี้อาจสูงหรือต่ำกว่า NAV ปิดของวันก่อนหน้า
วิธีรับราคาที่แน่นอนที่คุณต้องการ
ในกรณีของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ซึ่งก็คือ กองทุนดัชนี ที่ซื้อขายเหมือนหุ้น อันดับแรก NAV ถูกกำหนดในลักษณะเดียวกับหุ้น ผู้ซื้อและผู้ขายเสนอราคาหุ้น และราคาก็ขึ้นๆ ลงๆ เป็นระยะๆ คุณสามารถวาง จำกัดการสั่งซื้อและจะดำเนินการเมื่อราคาหุ้น ETF อยู่ที่หรือต่ำกว่าราคาที่คุณกำหนด
คุณควรสังเกตว่า ETF ไม่ใช่กองทุนรวม มีความคล้ายคลึงกันตรงที่เงินของนักลงทุนทั้งสองกลุ่มเพื่อซื้อหุ้น แต่หุ้นของ ETF ซื้อขายเหมือนหุ้น ซึ่งหมายความว่าราคาจะเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
บรรทัดล่าง
แม้ว่าราคาของกองทุนรวมจะหาซื้อได้ง่าย แต่ความจริงก็คือไม่มีใครรู้ว่าราคากองทุนรวมของคุณจะมีมูลค่าเท่าไรเมื่อคำสั่งซื้อของคุณถูกดำเนินการ วันรุ่งขึ้นคุณจะรู้ว่าคุณซื้อมันมาเพื่ออะไร วิธีเดียวที่จะได้ราคาที่คุณต้องการคือการซื้อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนแทนกองทุนรวม