Dolandırıldığımı Düşünüyorum! Ben ne yaparım?

Amerikalılar yılda 50 milyar dolar kaybediyor finansal dolandırıcılıkStanford Center on Longevity'nin Finansal Güvenlik Bölümü'ne göre.Sizin veya size yakın birinin başına gelirse, işte yapmanız gerekenler.

Potansiyel Bir Dolandırıcılık Kurbanı mısınız?

Popüler algının aksine, finansal dolandırıcılıkların tuzağına düşenler sadece aramızdaki en savunmasız veya en saf kişiler değildir. AARP'nin Dolandırıcılık İzleme Ağı tarafından 2017 yılında yapılan bir araştırma, yatırım dolandırıcılığı kurbanlarının daha olası olduğunu bildirdi en az dört yıllık bir üniversite diplomasına sahip olmak ve kişi başına 50.000 dolardan fazla kazanmak için genel olarak yatırımcılardan daha fazla yıl. Listesi

Bernard Madoff's Ponzi şeması Mağdurlar, ünlü bir örnek vermek gerekirse, daha iyi tanıyacağını düşündüğünüz çok sayıda insanı içeriyordu.

Profesyonel dolandırıcılar tam da bu -profesyoneller- ve yaptıkları işte çok iyiler. kuruş stoku dolandırıcılık, kredi onarım dolandırıcılığı, COVID-19 dolandırıcılığı, ya da en son büküm ne olabilir. Investopedia'da ve web sitelerinde dolandırıcılığı nasıl tespit edip önleyeceğinize dair çok sayıda bilgiye rağmen Her gün sorunla ilgilenen devlet kurumlarının çoğu, birçok insan hala kendilerini emilmiş buluyor içinde. Onlardan biri olursan ne yapmalısın?

1. Şüphelerinizi Dinleyin

Uğraştığınız kişi aramalarınıza geri dönmeyi bırakırsa, bu bir şeylerin ters gittiğinin işareti olabilir. Normal hesap özetleri almıyorsanız veya piyasadaki iniş çıkışlara rağmen hesap özetleriniz açıklanamayan kayıplar veya tutarlı getiriler gösteriyorsa, bunlar da işaret olabilir. Ve para çekmeyi denediğinizde bir kaçış yaşarsanız, paranız çoktan gitmiş olabilir.

2. Yetkililere Bildirin

Kaç tane dolandırıcılık kurbanının bunu kendilerine sakladığına ve bunun için gösterdikleri çeşitli sebeplere şaşırabilirsiniz. FINRA Yatırımcı Eğitim Vakfı'nın 2015 yılında yaptığı bir anket, mali dolandırıcılık mağdurlarının sadece %35'inin olayı yetkililere bildirdiğini tespit etti. Ankete katılanlar isteksizliklerinin dört ana nedenini belirttiler: %48'i bunun gerçekleşmeyeceğini düşündüklerini söyledi. %35'i bunu geride bırakmak istedi, %29'u utandı ve %26'sı nereye gideceklerini bilmediklerini söyledi. dönüş.

FINRA Yatırımcı Eğitim Vakfı başkanı Gerri Walsh, yatırım dolandırıcılığı mağdurlarının sadece suçu bildirmelerini değil, aynı zamanda mümkün olduğunca çok kuruma bildirmelerini tavsiye ediyor. Örneğin FINRA Yatırımcı Şikayet Merkezi, yatırımcıların aracı kurumlar ve aracı kurumlarla ilgili sorunları bildirmek için kullanabilecekleri çevrimiçi bir forma sahiptir. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu ve Ulusal Vadeli İşlemler ile şikayette bulunmak için bağlantılar olarak Bağlantı.

Şikayetinizin niteliğine bağlı olarak yardımcı olabilecek diğer kurumlar arasında şunlar yer alır: Federal Ticaret Komisyonu (FTC), yerel FBI ofisiniz, eyalet başsavcınız ve eyaletinizin menkul kıymetler düzenleyicileri. Bu son grubun iletişim bilgilerini şu adreste bulabilirsiniz: Kuzey Amerika Menkul Kıymet Yöneticileri Derneği (NASAA) web sitesi. Ayrıca, özellikle kaybınız önemliyse, özel bir avukata danışmak isteyebilirsiniz.

Paranızı geri almanıza yardımcı olmak için aldığınız istenmeyen tekliflere dikkat edin. Sahtekarlıktan kurtarma düzenbazları, köpek balıklı pilot balıklar gibi dolandırıcılarla birlikte yüzer ve paranızdan kalanlardan daha fazla ısırık almak için saldırır. FTC'ye göre, ücretini önceden talep edenlere karşı özellikle dikkatli olun - kendi içinde yasa dışı olan bir taktik. Adını nereden alıyorlar? Muhtemelen seni en başta dolandıran dolandırıcı tarafından derlenen ve satılan bir enayi listesinden çıkmıştır.

3. Dikkatli Notlar Alın ve Kanıtları Kaydedin

Walsh, “Dolandırıldığınızı anladığınız anda hikayenizi yazın” diyor. "Soruşturmalar uzun zaman alabilir ve hatırlayacağınızı düşünseniz bile, bundan iki yıl sonra daha bulanık olabilirsiniz. hafıza." İptal edilen çekler, e-postalar ve diğer ilgili belgelerle birlikte aldığınız hesap özetlerinin kopyalarını da saklayın. belgeler. Örneğin iptal edilen çekler, müfettişlerin paranın nereye yatırıldığını takip etmesine yardımcı olabilir.

Ne yaparsanız yapın, şüpheyle baktığınız bir anlaşmaya daha fazla para koymayın. Bunu asla yapmayacağınızı düşünebilirsiniz, ancak Walsh bunun yürek parçalayıcı bir düzenlilikle olduğunu söylüyor. Unutma, bu adamlar ikna konusunda ustalar.

4. Kendinizi Suçlamayın

Artık bariz kırmızı bayraklar gibi görünen şeyleri kaçırmış olsanız bile, ilk değilsiniz ve ne yazık ki son da olmayacaksınız. Walsh, “Şu anda dolandırıldığınızı bilmek gerçekten zor” diyor. Bu yüzden kendinize fazla yüklenmeyin. Unutmayın: Suçlu siz değilsiniz. Suçlu, suçludur.

5. Son olarak, Çok Fazla Beklemeyin

Ne yazık ki, tüm paranızı geri alma şansınız oldukça zayıf. Çoğu uzman, dolar üzerinden bile peni aldığınız için şanslı olacağınızı söylüyor. Yine de bir şeyleri geri alabilirsiniz, oysa bunu hiç bildirmezseniz kesinlikle hiçbir şey alamazsınız.

Diğer hırsızlık türlerinde olduğu gibi vergi indirimi için de uygun olabilirsiniz. IRS Yayını 547, Kayıplar, Afetler ve Hırsızlıklar ne yapacağını açıklar. Madoff skandalı sonrasında yürürlüğe giren bazı özel vergi kurallarının artık Ponzi planlarının kurbanları için geçerli olduğunu unutmayın.

Alt çizgi

Tabii ki, yatırım dolandırıcılıklarıyla başa çıkmanın en iyi yolu, ilk etapta onlardan kaçınmaktır. Yine de, biri tarafından tuzağa düşürülürseniz, bunu hem kendi iyiliğiniz hem de başkalarının iyiliği için mutlaka bildirin. Başka bir şey değilse, bir dolandırıcıyı bir süreliğine işsiz bırakmaya yardımcı olmaktan memnuniyet duyabilirsiniz.