CFA Tanımına Giriş

NS uzman finansal Analist (CFA) ataması, çoğu kişi tarafından, özellikle araştırma ve portföy yönetimi alanlarında, yatırım uzmanları için kilit sertifika olarak kabul edilir. Bununla birlikte, bugün kullanılan birçok tanımlamadan sadece biridir. Bu, yatırımcılar ve profesyoneller, her bir atamanın ne anlama geldiğini ve hangisinin en iyi olduğunu çözerken kafa karışıklığına neden olabilir. Bu makale, konuya derinlemesine bir göz atacaktır. CFA atama. CFA'yı değerlendiren bir profesyonelseniz, bu kararın maliyetlerini ve faydalarını tartmaya başlamak için ihtiyaç duyduğunuz bilgileri sağlıyoruz.

CFA Tanımı Nedir?

CFA ünvanı, dünya çapında tanınan kuruluşlar tarafından belirlenen gereksinimleri başarıyla tamamlayan yatırım profesyonellerine verilir. CFA Enstitüsü—eski adıyla Yatırım Yönetimi ve Araştırma Derneği (AIMR). CFA atamasına hak kazanmak için adaylar:

1. Birkaç yıl boyunca üç titiz, 4,5 saatlik sınavı geçmelidir.
2. En az üç ardışık olarak kazanılmış "4,000 saatlik iş deneyimine ve / veya yüksek öğrenime sahip olmalıdır. CFA enstitüsü burada oldukça geniş bir yoruma izin verse de, deneyim genellikle finansal olmalıdır. Doğa.
3. CFA Enstitüsü'nün taahhütlerini yerine getirerek CFA Enstitüsü'ne katılmalı Etik Kuralları ve Mesleki Davranış Standartları.

Adayların CFA'ya hak kazanmak için mutlaka bir üniversite diplomasına sahip olmaları gerekmez.

Analiz, yatırım bilgisi ve etik üzerine odaklanması nedeniyle, CFA ataması dünya çapında yaygın olarak tanınmaktadır ve finans profesyonelleri arasında önde gelen kimlik belgesidir.

Tüm kiralama sahipleri, CFA Enstitüsü'nün üye rehberinde iletişim bilgileriyle birlikte listelenir. Bu, bireylerin, kurumların ve şirketler Charterholders, üye veya Finans danışmanı. Rehber ayrıca üyelerin enstitü ile iyi durumda olup olmadığını da not eder.

Faydalar

CFA imtiyaz sahibi olmak üyeye hem ayrıcalık hem de fayda sağlar. Atama olarak kabul edilir kalite Testi, kiracıları potansiyel işverenlere çekici hale getirmek. Sınavları geçmek ve üye olmak için gereken zaman, disiplin ve özveri nedeniyle, charterholders genellikle öne çıkıyor. İş gücü daha rekabetçi hale geldikçe atamayı kazanmak daha da kritik hale geliyor.

CFA Enstitüsüne üye olmanın getirdiği finansal faydalar da vardır. Üyelerin maaşları, atamaya sahip olmayan kişilerle karşılaştırıldığında genellikle daha yüksek olabilir.

CFA Enstitüsü nedir?

CFA Enstitüsü, 170.000'den fazla imtiyaz sahibine sahip küresel, kar amacı gütmeyen bir profesyonel kuruluştur. portföy yöneticilerive 160'tan fazla farklı küresel pazardaki diğer finans uzmanları. Enstitünün belirtilen misyonu, yatırım endüstrisinde yüksek düzeyde eğitim, etik ve profesyonel standartları teşvik etmek ve geliştirmektir.

Tanımlama ilk olarak 1962'de oluşturuldu, sonra finansal Analist dört farklı Amerikan şehrinde (New York, Boston, Chicago ve Pennsylvania) toplumlar bir araya gelerek bir davranış kuralları oluşturdular. İlk sınav 1963 yılında 284 adayla yapılmıştır. Grup o yıl 268 tüzük kazandı. AİMR olan grubun adı 2004 yılında CFA Institute olarak değiştirilmiştir.

CFA üye toplulukları tüm dünyada bulunur. En çok üyeye sahip yerler şunlardır:

• Birleşik Krallık
• New York
• Toronto
• Hong Kong
• Boston

CFA Sınavları

CFA atamasını düşünen çoğu insan bir şey hakkında endişelenme eğilimindedir: sınavlar. Sınavlar üç seviyeye ayrılmıştır ve hepsi bilgisayar üzerinden yapılır. Seviye I Şubat, Mayıs, Ağustos ve Kasım aylarında olmak üzere yılda dört kez yazılır. Adayların yatırım teorisi, etik, finansal muhasebe ve portföy yönetimi bilgilerini test eder.

Seviye II ve Seviye III Seviye II için Şubat ve Ağustos aylarında ve Seviye III için Mayıs ve Kasım aylarında olmak üzere yılda iki kez sınav yapılır. Bunlar kolay testler değil. CFA enstitüsü, her sınavı geçmek için 300 saatten fazla çalışma gerektiğini tahmin ediyor. Hala kendi alanlarında çalışırken okumaya çalışan profesyoneller, bunu göz korkutucu bir görev olarak görebilirler. Bununla birlikte, birçok aday, yatırım yönetimi ve uygulamasına tamamen odaklandığından, yoğunlaştırılmış çalışmanın lisansüstü eğitimden daha iyi bir eğitim gerektirdiğini düşünmektedir.

CFA Geçiş Oranları

Bu eğitim kursu 1962'de oluşturulmuştur ve müfredatın küresel yatırım endüstrisinin taleplerini karşılamasını sağlamak için sürekli güncellenmektedir. Bu yüksek lisans düzeyindeki müfredat, genellikle her sınav tarihinden önce altı aylık bir çalışmayı gerektirir. İlk sınavın 1963'te verilmesinden bu yana geçme oranları yıldan yıla değişiklik göstermiştir.

Enstitüye göre, 2020 sonu / 2021 başı geçiş oranları şunlardı:

• Seviye I: %44
• Seviye II: %55
• Seviye III: %56

Adayların %20'sinden azı ilk üç denemede üç testi de geç, bu nedenle adayların cesaretinin kırılmaması önemlidir.

CFA Kariyerleri

CFA imtiyaz sahipleri finansal hizmetler sektörünün farklı alanlarında bulunabilirken, diğerleri düzenleme ve kamu politikasında hükümetler için çalışmaya devam ediyor. sık sık ararlar kariyer Hedge fonları veya yatırım fonları gibi kurumsal yatırım firmalarında, aracı kurumlarda, sigorta şirketlerinde, emeklilik fonları, bankalar ve üniversiteler. CFA üyeleri Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley ve UBS gibi dünyanın en büyük kurumlarından bazılarında bulunabilir.

CFA Tanımları ve Yatırımcılar

CFA charterholders ile iş yapan yatırımcılar bazı temel varsayımlarda bulunabilirler. Bir CFA, ister güvenlik analizi olsun, ister işinde daha iyi olmaya kendini adamıştır. portföy Yönetimi, iş raporlaması veya başka bir hizmet. Ayrıca kişi, CFA Institute'un Etik Kuralları ve Mesleki Davranış Standartlarını takip ederek daha yüksek bir dürüstlük seviyesini korumayı kabul etmiştir.

Başka bir deyişle, CFA unvanına sahip yatırım uzmanları, müşterileri adına becerilerini ve bilgilerini geliştirmek için önemli miktarda zaman ve çaba harcamışlardır. Bu çoğu için büyük bir rahatlık olarak gelecek yatırımcılar— özellikle mali işlerini yönetirken öncelikle profesyonel tavsiyeye güveniyorlarsa.

CFA'nın Sınırlamaları

Finansal kavramlar ve finansal kavramlar söz konusu olduğunda CFA sınavlarının gerektirdiği belli bir ustalık olmasına rağmen, CFA atamasına sahip olmak, otomatik olarak daha iyi bir hisse senedi toplayıcı veya daha başarılı yapmaz yatırımcı. Stok toplama deneyim yoluyla geliştirilmesi gereken pratik bir beceridir. CFA sınavına çalışmaktan elde edilen bilgilerden zarar gelmez, ancak sertifika tek başına bir başarı sağlamaz. pazar meraklısı her kiracıdan.

Bununla birlikte, CFA tüzüğünü elinde tutan çok iyi bilinen bazı yatırım uzmanları var. Gary Brinson ve Sir John Marks Templeton iki ünlü örnektir.

Alt çizgi

CFA ataması, sözleşme sahibini profesyonellerin ve yatırımcıların gözünde diğer uygulayıcılardan ayırır. Başarılı bir CFA imtiyaz sahibi, zorlu testleri tamamlama yeteneğini kanıtlamış, öğrenmiş ve mesleki yaşamını yüksek etik değerlere göre yürütme konusunda ciddi bir taahhütte bulunmuştur. standartlar.