Yatırım Nedir?

Yatırım Nedir?

Yatırım, gelir elde etme veya gelir elde etme beklentisiyle kaynakları, genellikle parayı tahsis etme eylemidir. kâr. Bir iş kurmak için para kullanmak gibi girişimlere veya daha sonra daha yüksek bir fiyata satma umuduyla gayrimenkul satın almak gibi varlıklara yatırım yapabilirsiniz.

Yatırımı Anlamak

Beklenti bir geri dönmek gelir veya fiyat artışı şeklinde İstatistiksel anlamlılık yatırımın temel dayanağıdır. Birinin yatırım yapabileceği ve getiri elde edebileceği varlık yelpazesi çok geniştir.

Yatırımda risk ve getiri el ele gider; düşük risk genellikle düşük beklenen getiri anlamına gelirken, daha yüksek getiriye genellikle daha yüksek risk eşlik eder. Spektrumun düşük riskli ucunda, Mevduat Sertifikaları (CD'ler); tahviller veya sabit getirili enstrümanlar risk ölçeğinde daha yüksektir, hisse senetleri veya hisse senetleri daha riskli olarak kabul edilir. Emtialar ve türevler genellikle en riskli yatırımlar arasında kabul edilir. Arazi veya gayrimenkul gibi pratik bir şeye veya güzel sanatlar ve antikalar gibi hassas eşyalara da yatırım yapılabilir.

Risk ve getiri beklentileri, aynı varlık sınıfı içinde büyük ölçüde değişebilir. Örneğin, bir Mavi çip New York Menkul Kıymetler Borsası'nda alım satımların çok farklı bir risk-getiri profiline sahip olacağı mikro başlık küçük bir borsada işlem görüyor.

Bir varlığın ürettiği getiriler, varlığın türüne bağlıdır. Örneğin, birçok hisse senedi üç ayda bir temettü öderken, tahviller genellikle her üç ayda bir faiz öder. Birçok yargı bölgesinde, farklı gelir türleri farklı oranlarda vergilendirilir.

Temettü veya faiz gibi düzenli gelire ek olarak, fiyat artışı getirinin önemli bir bileşenidir. Bir yatırımdan elde edilen toplam getiri, bu nedenle, gelir ve sermaye kazancının toplamı olarak kabul edilebilir. Mart 2019 itibariyle, Standard & Poor's, 1926'dan bu yana temettülerin toplam öz sermaye getirisinin yaklaşık üçte birine katkıda bulunduğunu ve sermaye kazançlarının üçte iki oranında katkıda bulunduğunu tahmin ediyor.

Yatırım Türleri

Yatırım evreni çok geniş olsa da, işte en yaygın olanları yatırım türleri:

Hisse senetleri

Bir şirketin hissesinin alıcısı, o şirketin kısmi sahibi olur. Bir şirketin hisse senedi sahipleri, hissedarları olarak bilinirler ve şirketin kârından ödenen hisse senedi fiyatındaki değerlenme ve düzenli temettüler yoluyla şirketin büyümesine ve başarısına katkıda bulunabilirler.

Tahviller

Tahviller, hükümetler, belediyeler ve şirketler gibi kuruluşların borç yükümlülükleridir. Tahvil satın almak, bir işletmenin borcunda bir paya sahip olduğunuz ve dönemsel faiz ödemeleri ve vadesi geldiğinde tahvilin nominal değerinin iadesini alma hakkınız olduğu anlamına gelir.

Para kaynağı

Fonlar, yatırımcıların hisse senetlerine, tahvillere, imtiyazlı hisse senetlerine, emtialara vb. yatırım yapmalarını sağlayan yatırım yöneticileri tarafından yönetilen havuzlanmış araçlardır. En yaygın iki fon türü: yatırım fonları ve borsada işlem gören fonlar veya ETF'ler. Yatırım fonları bir borsada işlem görmez ve işlem gününün sonunda değerlenir; ETF'ler borsalarda işlem görür ve hisse senetleri gibi işlem günü boyunca sürekli olarak değerlenir. Yatırım fonları ve ETF'ler, S&P 500 veya Dow Jones Endüstriyel Ortalama gibi endeksleri pasif olarak izleyebilir veya fon yöneticileri tarafından aktif olarak yönetilebilir.

Yatırım ortaklıkları

Tröstler, bu kategoride en popüler olan Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO'lar) ile bir başka havuzlanmış yatırım türüdür. GYO'lar ticari veya konut amaçlı gayrimenkullere yatırım yapar ve bu gayrimenkullerden elde ettikleri kira gelirlerinden yatırımcılarına düzenli olarak dağıtırlar. GYO'lar borsalarda işlem görmekte ve böylece yatırımcılarına anında likidite avantajı sunmaktadır.

Alternatif yatırımlar

Bu, hedge fonları ve özel sermayeyi içeren her şeyi kapsayan bir kategoridir. Hedge fonlar, yatırım bahislerini uzun süre devam ederek hedge edebildikleri için sözdedir. kısa boylu hisse senetleri ve diğer yatırımlar hakkında. Özel sermaye, şirketlerin halka açılmadan sermaye artırmalarını sağlar. Hedge fonları ve özel sermaye, genellikle yalnızca "olduğu" kabul edilen varlıklı yatırımcılar için mevcuttu.akredite yatırımcılar"Belirli gelir ve net değer şartlarını karşılayanlar. Ancak son yıllarda bireysel yatırımcıların erişebileceği fon formatlarında alternatif yatırımlar gündeme geldi.

Seçenekler ve türevler

Türev araçlar, değerlerini hisse senedi veya endeks gibi başka bir araçtan alan finansal araçlardır. Opsiyon, alıcıya belirli bir süre içinde sabit bir fiyattan bir menkul kıymeti satın alma veya satma zorunluluğu getirmeyen ancak hakkı veren popüler bir türevdir. Türevler genellikle kullanır Kaldıraç, onları yüksek riskli, yüksek ödüllü bir teklif haline getiriyor.

emtialar

Emtialar arasında metaller, petrol, tahıl ve hayvansal ürünlerin yanı sıra finansal araçlar ve para birimleri bulunur. Belirli bir miktarda bir emtia satın alma veya satma anlaşmaları olan emtia vadeli işlemleri aracılığıyla alınıp satılabilirler. belirli bir gelecekteki tarihte veya ETF'lerde belirli bir fiyata. Emtialar, riskten korunma veya spekülatif amaçlı kullanılabilir. amaçlar.

Yatırım Stillerini Karşılaştırma

En yaygın yatırım stillerinden birkaçını karşılaştıralım:

Aktif ve pasif yatırım: Aktif yatırımın amacı, yatırım portföyünü aktif olarak yöneterek "endeksi geçmek"tir. Öte yandan pasif yatırım, piyasayı tutarlı bir şekilde yenmenin zor olduğu gerçeğinin zımnen kabul edilmesiyle endeks fonu satın almak gibi pasif bir yaklaşımı savunuyor. Her iki yaklaşımın da artıları ve eksileri olsa da, gerçekte çok az fon yöneticisi, aktif yönetimin daha yüksek maliyetlerini haklı çıkarmak için kriterlerini tutarlı bir şekilde yendi.

Değere karşı büyüme: Büyüme yatırımcıları, tipik olarak Fiyat-Kazanç (F/K) gibi değerleme oranları değer şirketlerinden daha yüksek olan yüksek büyüme oranına sahip şirketlere yatırım yapmayı tercih ederler. Değerli şirketler, büyüme şirketlerine göre önemli ölçüde daha düşük PE'lere ve daha yüksek temettü getirilerine sahiptir, çünkü geçici veya uzun bir süre yatırımcıların gözünden kaçabilirler.

Nasıl Yatırım Yapılır

Kendi Kendine Yatırım

"Nasıl yatırım yapılır" sorusu, Kendin Yap (DIY) türünden bir yatırımcı olup olmadığınıza veya paranızın bir profesyonel tarafından yönetilmesini tercih etmenize bağlıdır. Paralarını kendileri yönetmeyi tercih eden birçok yatırımcının, düşük komisyonları ve platformlarında işlem yapma kolaylığı nedeniyle indirimli aracı kurumlarda hesapları vardır.

Profesyonelce yönetilen Yatırım

Profesyonel para yönetimini tercih eden yatırımcılar genellikle yatırımlarıyla ilgilenen varlık yöneticilerine sahiptir. Varlık yöneticileri genellikle müşterilerinden varlıkların belirli bir yüzdesini alırlar. yönetim altında (AUM) ücretleri olarak. Profesyonel para yönetimi, parayı tek başına yönetmekten daha pahalı olsa da, bu tür yatırımcılar, araştırma, yatırım kararı verme ve yatırım karar verme kolaylığı için ödeme yapmaktan çekinmezler. ticaret bir uzmana.

Robo-Danışman Yatırımı

Bazı yatırımcılar, otomatik finansal danışmanların önerilerine dayanarak yatırım yapmayı tercih ediyor. Algoritmalar ve yapay zeka ile güçlendirilmiş, robo-danışmanlar uygun tavsiyelerde bulunmak için yatırımcı ve risk profili hakkında kritik bilgiler toplayın. Çok az insan müdahalesi olan veya hiç olmayan robo-danışmanlar, bir insan yatırım danışmanının sunduğuna benzer hizmetlerle yatırım yapmanın uygun maliyetli bir yolunu sunar. Teknolojideki gelişmelerle birlikte, robo-danışmanlar yatırımları seçmekten daha fazlasını yapabilirler. Ayrıca insanların emeklilik planları geliştirmelerine ve tröstleri ve 401(k) s gibi diğer emeklilik hesaplarını yönetmelerine yardımcı olabilirler.

Yatırımın Kısa Tarihi

Yatırım kavramı binlerce yıldır ortalıkta dolaşırken, mevcut haliyle yatırım yapmanın kökleri o döneme kadar uzanmaktadır. 17. ve 18. yüzyıllar arasında, ilk kamu piyasalarının gelişmesi, yatırımcıları yatırımla ilişkilendirdi. fırsatlar. Amsterdam Menkul Kıymetler Borsası 1787'de kurulmuş, ardından New York Borsası (NYSE) 1792'de.

Sanayi Devrimi Yatırım

1760-1840 ve 1860-1914 Sanayi Devrimleri, insanların yatırım yapılabilecek tasarrufları biriktirdiği, gelişmiş bir bankacılığın gelişimini teşvik eden sistem. Goldman Sachs ve J.P. Morgan da dahil olmak üzere, yatırım dünyasına hakim olan yerleşik bankaların çoğu 1800'lerde başladı.

20. Yüzyıl Yatırımı

20. yüzyıl, varlık fiyatlamasında yeni kavramların geliştirilmesiyle, yatırım teorisinde yeni bir temelin atıldığını gördü. portföy teorisive risk yönetimi. 20. yüzyılın ikinci yarısında, hedge fonları, özel sermaye, risk sermayesi, GYO'lar ve ETF'ler dahil olmak üzere birçok yeni yatırım aracı tanıtıldı.

1990'larda, İnternet'in hızla yaygınlaşması, çevrimiçi ticaret ve araştırma yeteneklerini herkesin erişebileceği hale getirdi. bir asırdan fazla bir süredir başlayan yatırımın demokratikleşmesini tamamlayan genel halk evvel.

21. Yüzyıl Yatırımı

Dot.com balonunun patlaması—dot.com'daki yatırımlardan yeni nesil milyonerler yaratan bir balon. teknoloji odaklı ve çevrimiçi iş stokları - 21. yüzyılda başladı ve belki de ne olacağının sahnesini belirledi gelmek. 2001 yılında, Enron'un çöküşü, şirketi ve muhasebe firması Arthur Andersen'ı ve yatırımcılarının çoğunu iflas ettiren tüm sahtekarlık gösterisiyle ön plana çıktı.

21. yüzyılda ya da bu konuda tarihteki en dikkate değer olaylardan biri, Büyük durgunluk (2007-2009), ipoteğe dayalı menkul kıymetlere yapılan çok sayıda başarısız yatırımın dünya çapında ekonomileri sakat bıraktığı zaman. Tanınmış bankalar ve yatırım firmaları battı, hacizler aşıldı ve servet açığı genişledi.

21. yüzyıl aynı zamanda yeni gelenlere ve geleneksel olmayan yatırımcılara yatırım dünyasının kapılarını açmıştır. gibi indirimli çevrimiçi yatırım şirketleri ve serbest ticaret uygulamaları ile piyasayı doyurmak Robinhood.

Spekülasyona Karşı Yatırım

Bir menkul kıymet satın almanın yatırım veya spekülasyon olarak nitelendirilip nitelendirilmediği üç faktöre bağlıdır:

• Üstlenilen risk miktarı: Yatırım, spekülasyona kıyasla genellikle daha düşük miktarda risk içerir.
• Yatırımın elde tutma süresi: Yatırım, tipik olarak, oldukça sık olarak yıllarla ölçülen daha uzun bir elde tutma süresini içerir; spekülasyon çok daha kısa elde tutma sürelerini içerir.
• Getirilerin kaynağı: Fiyat artışı, yatırım getirilerinin nispeten daha az önemli bir parçası olabilirken, temettüler veya dağıtımlar önemli bir kısım olabilir. Spekülasyonda, fiyat artışı genellikle getirilerin ana kaynağıdır.

Fiyat oynaklığı yaygın bir risk ölçüsü olduğu için, sabit bir mavi çipin bir diğerinden çok daha az riskli olması mantıklıdır. kripto para. Bu nedenle, birkaç yıl boyunca elinde tutma beklentisiyle temettü ödeyen bir mavi çip satın almak, yatırım olarak nitelendirilebilir. Öte yandan, birkaç gün içinde hızlı bir kâr elde etmek için kripto para birimi satın alan bir tüccar açıkça spekülasyon yapıyor.

Yatırım Getirisi Örneği

Adobe Inc'in 100 hissesini satın aldığınızı varsayalım (ADBE) 24 Mart 2020'de 310 $'a hisse senedi aldı ve tam bir yıl sonra 460,20 $'a sattı. Komisyonları göz ardı ederek yaklaşık toplam getiriniz neydi? Adobe'nin hisse senedi temettüleri vermediğini unutmayın. Ortaya çıkan sermaye kazancı (($460.20 - 310$)/310$) x %100 = 48.5%.

Şimdi, Adobe'nin 2020'de temettü dağıttığını ve hisse başına 5 dolar temettü aldığınızı hayal edin. Yaklaşık toplam getiriniz o zaman 50.11% (Sermaye kazançları: 48.5% + Temettüler: (500/31.000$) x %100 =1.61%).

Yatırım SSS'leri

Yatırım Nedir ve Nasıl Çalışır?

Yatırım, gelir elde etmek veya kar elde etmek için kaynakları bir şeye dağıtma eylemidir. Seçtiğiniz yatırım türü, ne elde etmek istediğinize ve riske karşı ne kadar hassas olduğunuza bağlı olabilir. Az risk üstlenmek genellikle daha düşük getiri sağlar ve bunun tersi de yüksek risk üstlenmektir. Hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul, değerli metaller ve daha fazlasına yatırım yapılabilir. Yatırım para, varlıklar, kripto para birimi veya diğer değişim araçlarıyla yapılabilir.

Yatırıma Nasıl Başlarım?

Kendin yap yolunu seçebilir, yatırım stilinize göre yatırımları seçebilir veya bir danışman veya komisyoncu gibi bir yatırım uzmanının yardımını alabilirsiniz. Yatırım yapmadan önce tercihlerinizin ve risk toleransınızın ne olduğunu belirlemek önemlidir. Riskten kaçınıyorsa, hisse senetlerini ve opsiyonları seçmek en iyi seçim olmayabilir. Hedeflere ve tercihlere göre ne kadar yatırım yapacağınızı, ne sıklıkta yatırım yapacağınızı ve neye yatırım yapacağınızı belirleyen bir strateji geliştirin. Kaynaklarınızı tahsis etmeden önce, stratejinizle uyumlu olduğundan ve istenen sonuçları verme potansiyeline sahip olduğundan emin olmak için hedef yatırımı araştırın. Unutmayın, başlamak için çok paraya ihtiyacınız yok ve ihtiyaçlarınız değiştikçe değişiklik yapabilirsiniz.

Az Parayla Yatırıma Nasıl Başlarım?

Yatırım zenginlere mahsus değildir. Nominal tutarlarda yatırım yapabilirsiniz. Örneğin, düşük fiyatlı hisse senetleri satın alabilir, faiz getiren bir tasarruf hesabına küçük meblağlar yatırabilir veya yatırım yapmak için bir hedef miktar biriktirene kadar tasarruf edebilirsiniz. İşvereniniz 401(k) gibi bir emeklilik planı sunuyorsa, yatırımınızı artırana kadar maaşınızdan küçük miktarlar ayırın. İşvereniniz eşleştirmeye katılırsa, yatırımınızın ikiye katlandığını fark edebilirsiniz.

1000$ ile Nasıl Yatırım Yapabilirim?

Hisse senetlerine, tahvillere ve yatırım fonlarına yatırım yapmaya başlayabilir, hatta bir IRA açabilirsiniz. 1.000 dolardan başlamak hapşırılacak bir şey değil. 1997'de Amazon'un halka arzına 1.000 dolarlık bir yatırım bugün milyonlar kazandıracaktı. Bu büyük ölçüde birkaç hisse senedi bölünmesinden kaynaklanıyordu, ancak sonucu değiştirmiyor: muazzam getiriler. Tasarruf hesapları çoğu finansal kurumda mevcuttur ve genellikle yatırım yapmak için büyük miktarda para gerektirmez. Tasarruf hesapları genellikle yüksek faiz oranlarıyla övünmez; bu nedenle, en iyi özelliklere ve en rekabetçi fiyatlara sahip olanı bulmak için alışveriş yapın.

İster inanın ister inanmayın, 1000 $ ile gayrimenkul yatırımı yapabilirsiniz. Gelir getiren bir mülk satın alamayabilirsiniz, ancak yapan bir şirkete yatırım yapabilirsiniz. A Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı (GYO), kâr elde etmek ve gelir elde etmek için gayrimenkul yatırımı yapan ve yöneten bir şirkettir. 1.000$ ile GYO hisse senetlerine, yatırım fonlarına veya borsada işlem gören fonlara yatırım yapabilirsiniz.

4 Tür Yatırım Nedir?

Aralarından seçim yapabileceğiniz birçok yatırım türü vardır. Belki de en yaygın olanları hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul ve fonlardır. Dikkate alınması gereken diğer önemli yatırımlar, gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar), CD'ler, yıllık gelirler, kripto para birimleri, emtialar, koleksiyonlar ve değerli metallerdir. Gökyüzü, yatırımlarda sınırdır.

Alt çizgi

Yatırım, gelir elde etmek veya kar elde etmek için fonları veya kaynakları bir şeye yeniden tahsis etmeyi içerir. Hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve gayrimenkul gibi her biri farklı seviyelerde risk ve ödül taşıyan farklı türde yatırım araçları vardır.

Yatırımcılar, bir yatırım uzmanının yardımı olmadan bağımsız olarak yatırım yapabilir veya lisanslı ve kayıtlı bir yatırım danışmanından hizmet alabilir. Teknoloji, yatırımcılara robo-danışmanlar aracılığıyla otomatik yatırım çözümleri alma seçeneği de verdi.

Yatırım yapmak için gereken bedel veya para, büyük ölçüde yatırımın türüne ve yatırımcının mali durumuna, ihtiyaçlarına ve hedeflerine bağlıdır. Ancak, birçok araç minimum yatırım gereksinimlerini düşürerek daha fazla insanın katılmasına izin verdi.

Nasıl yatırım yapmayı seçtiğinize veya neye yatırım yapmayı seçtiğinize rağmen, yatırım yöneticinizi veya platformunuzu olduğu kadar hedefinizi de araştırın. Muhtemelen en iyi bilgelik külçelerinden biri, deneyimli ve başarılı yatırımcı Warren Buffet'tan geliyor, "Asla anlayamayacağınız bir işe yatırım yapmayın."