Yatırım fonları temettü veya faiz ödüyor mu?
Portföye dahil edilen yatırımların türüne bağlı olarak, yatırım fonları temettü, faiz veya her ikisini birden ödeyebilir.
Yatırım Fonları Türleri
Dört ana yatırım fonu kategorisi vardır ve her kategori farklı yatırım hedeflerine uygundur. Hisse senedi fonları yalnızca borsadaki yatırımları içerir. Bu hisse senetlerinden herhangi biri temettü öderse, yatırım fonu da temettü öder.
Benzer şekilde, tahvil fonları yalnızca şirket ve devlet tahvillerine yapılan yatırımları içerir. Çoğu tahvil, her yıl kupon ödemeleri adı verilen garantili faiz tutarları öder. Tahviller faiz ödediğinden, tahvil fonları da yapar.
Dengeli fonlar hisse senetlerine ve tahvillere yatırım yapar. Bu nedenle, dengeli fonların faiz ödemesi neredeyse garantilidir ve ayrıca ödeme yapabilirler. temettüler portföyde yer alan belirli hisse senetlerine bağlı olarak.
Para piyasası fonları, en istikrarlı yatırım fonu türü olarak kabul edilir ve yalnızca belediye tahvilleri gibi çok kısa vadeli borçlanma araçlarına yapılan yatırımları içerir. Para piyasası fonları da faiz öder, ancak getiri oranı genellikle diğer fon türlerine göre daha düşüktür.
Yatırım Fonları Neden Temettü ve Faiz Öder?
Yatırım gelirleri üzerinden vergi ödemekten kaçınmak için, yatırım fonlarının neredeyse tüm gelirleri hissedarlara dağıtması gerekmektedir. Bu, fon portföyündeki bir hisse senedi veya tahvilin temettü veya faiz ödediği zaman, o paranın daha sonra fonun hissedarlarına dağıtılmalıdır, böylece fonun bunu gelir olarak dahil etmesi gerekmez. Bireysel hissedarlar daha sonra, yatırım gelirlerini yıl için vergileri üzerinden bildirirler. Aynı durum, fonun sermaye kazancı adı verilen bir varlığın satışından kâr etmesi durumunda da geçerlidir.
Temettü ve faiz ödemeleri dahil olmak üzere yatırım fonu dağıtımlarının zamanlaması, her bir fonun takdirindedir ve büyük ölçüde değişebilir. Genel olarak, temettü veya faiz üreten fonlar, dağılımlar hissedarlara yılda en az bir kez
Danışman Görüşü
Dan Stewart, CFA®
Revere Varlık Yönetimi, Dallas, Teksas
Yatırım fonu dağıtımları, dağıtımın türü ve niteliğine göre sınıflandırılır. Böylece yatırım fonları, ödemeniz gereken vergi miktarını belirleyecek olan dağıtımlar yoluyla faiz, temettü ve/veya sermaye kazancı ödeyebilir.
Örneğin bir tahvil fonu, tipik olarak faiz ödeyecek, aynı zamanda tahviller satıldığında sermaye kazancı da ödeyecektir. Dengeli bir fon hem hisse senetlerini hem de tahvilleri tutar ve bu nedenle her üç dağıtım türüne de sahip olabilirsiniz.
Bunun nedeni, bir yatırım fonunun aldığı dağıtımlardan geçmesidir. çifte vergilendirmeye maruz kalmamak için menkul kıymetlerden (fon düzeyinde ve daha sonra hissedar). Ancak yatırımlarınız bir IRA'da veya başka bir emeklilik hesabında tutuluyorsa, vergi ertelenmiş olduklarından vergi sonuçları önemsizdir.