Bir yatırım fonuna yatırabileceğim minimum para miktarı nedir?
Bazı yatırım fonları, yatırımcıların hiç bir minimum olmadan satın almalarına izin verir - yani 5, 10 veya 100 dolar bile yatırım yapmanızı sağlayabilir. Minimumları olmayan yatırım fonları olmasına rağmen, çoğu perakende yatırım fonu, minimum başlangıç yatırımı Kurumsal sınıf fonları ve en az 1 milyon ABD Doları veya daha fazlasını gerektiren koruma fonları ile 500 ila 5.000 ABD Doları arasında.
Önemli Çıkarımlar
- Birçok yatırım fonu, katılmak için minimum yatırım gerektirir, yeterli sermayeyi sağlar ve fonun işletme maliyetlerini karşılar.
- Bu minimum değerler, yatırımcılar için tipik olarak 1.000–3.000 ABD Doları arasında değişebilir, ancak kurumsal yatırımcı sınıfı fonları için önemli ölçüde daha büyük olabilir.
- Bununla birlikte, birkaç yatırım fonu şimdi minimum 0 $ sunuyor.
Minimum Yatırım Nedir?
Asgari yatırım, bir yatırımcının belirli bir menkul kıymete, fona veya fırsata yatırım yaparken satın alabileceği en küçük dolar veya hisse miktarıdır. Sıklıkla, yatırım fonları yatırım hedeflerine ulaşmak ve genel giderleri karşılamak için yönetim altında yeterli varlığa (AUM) sahip olmalarını sağlamak için minimum bir miktar gerektirecektir. Bu, bir yatırımcının istediği miktarda yatırım yapamayacağı veya satın alamayacağı anlamına gelir; yatırım yapmaları veya en azından gereken minimum tutarı satın almaları gerekir. Bazı fonlar, düşük minimum yatırım ürünleriyle daha küçük müşterilere hitap etmeyi tercih ederken, diğer firmalar daha yüksek net değerli bireylere yönelik daha yüksek minimum yatırımları tercih ediyor.
Yeni başlayan yatırımcılar için bu miktara ulaşmak zor olabilir ve çoğu zaman tüm hesap bakiyelerinin tek bir fona yatırıldığı anlamına gelir. Bu minimum tutarlar, küçük, kısa vadeli işlemlerin nakit akışlarını ve fonun günlük yönetimini etkilemesini önlemek için her fon tarafından belirlenir. Her fonun minimumu, fonun tarzına ve yatırım amacına göre belirlenir. Ancak, yatırım fonu yatırımını tüm yatırımcılar için erişilebilir kılan daha düşük minimumlara sahip bazı fonlar vardır.
Minimum Yatırım Örnekleri
Kiplinger's, daha düşük minimum satın alma tutarlarına sahip birkaç fon önerir. Charles Schwab Corporation (SCHW), geniş bir piyasa endeksi fonu ve bir dizi hedef tarih fonları, her biri minimum 100 ABD Doları tutarında ilk satın alma ile. En az 250$ yatırım yapma kabiliyetine sahip yatırımcılar, birçok farklı şirketten çok daha fazla fona erişebilir. Örneğin, Amerikan Fonları, hepsi bu fiyat noktasında birçok farklı sektör ve yatırım tarzında birkaç sağlam fon sunmaktadır. Çoğu Dodge & Cox yatırım fonu ailesi en az 2.500 $ gerektirirken, birçok Vanguard yatırım fonunun başlamak için 3.000 $'a ihtiyacı vardır. Bu arada, Fidelity minimum 0 $ olan birkaç yatırım fonu sunuyor.
Bir yatırım fonunun minimumu da hesap türüne göre değişir. Bazı şirketler, IRA hesapları için daha düşük ilk satın alma tutarlarına sahiptir. Örneğin, T. Rowe Price (PRNEX), emeklilik dışı hesaplarda tutulan yatırım fonları için minimum 2.500 $, ancak IRA'lar gibi emeklilik hesapları için yalnızca 1.000 $'lık bir ilk satın alma gerektirir. Üniversite tasarruf planları ve Küçüklere Tek Tip Transferler Yasası (UTMA) hesaplar ayrıca genellikle çok daha düşük fon minimumlarına sahiptir ve bazı fon şirketleri, minimumun ayda 25 $ gibi düşük sistematik satın almalarla karşılanmasına bile izin verir.
Uzmanların Söyleyecekleri:
Danışman Görüşü
Rebecca Dawson
silber Bennett Finans, Los Angeles, Kaliforniya
Yatırım fonları ya kapalı uçlu ya da açık uçlu fonlardır. Kapalı uçlu fonlar, ilk halka arz (IPO) yoluyla belirli sayıda hisseyi halka arz eder. Bu hisseler, piyasa arz ve talebi yoluyla açık piyasada işlem görür. Bu nedenle minimum yatırım tutarlarına tabi değildirler; fiyat piyasaya yansıtılır ve karşılayabileceğiniz kadar çok birim satın alabilirsiniz.
Açık uçlu fonlar belirli sayıda hisse ihraç etmez ve yeni yatırımlara "açıktır" ve gerektiğinde hisseler oluşturulur veya silinir. Bu fonlar, tipik olarak 1.000 ila 5.000 ABD Doları arasında değişen minimum bir yatırımı zorunlu kılar. Yatırım bir emeklilik hesabında yapılırsa veya yatırımcı otomatik, tekrar eden yatırımları kabul ederse, asgari tutar önemli ölçüde düşürülebilir veya tamamen kaldırılabilir.