Yatırım Fonu Fiyatlandırması Nasıl Belirlenir

Yatırım fonları güzeller şeffaf. Bir yatırım fonunda hangi hisse senetlerinin olduğunu internetten araştırarak kolayca öğrenebilirsiniz. Birçok finans sitesi, fonların tutulmasını listeler. Genellikle birim olarak adlandırılan bir hissenin fiyatı bu sitelerde yayınlanır ve çevrimiçi bir indirim komisyoncusu kullanıyorsanız bunu kolayca bulabilirsiniz.

Yatırım fonu alım satımları çeşitli ücret ve ücretlere tabi olabilir. Bazı fonlar, bir hisse senedi ticaretinde komisyon ödemeye benzer şekilde, fondaki hisseleri satın almak veya satmak için ödediğiniz ücretler olan bir satış ücreti veya yükü taşır. Bunlar ön ödeme şeklinde olabilir (ön uç yükü) veya hisse satarken ödediğiniz ücretler (şarta bağlı ertelenmiş satış bedeli).

Net varlık değeri

Bir yatırım fonunun fiyatını öğrenmenin en kolay yolu, fonuna bakmaktır. Net varlık değeri. NAV, bir yatırım fonunun varlıklarının toplam değerinden, tüm borçlarının düşülmesiyle elde edilir. Birçok yatırım fonu, fonun işlem gören birimlerinin fiyatını belirlemek için bu numarayı kullanır. Yatırım fonu alıp sattığınızda, bunu genellikle NAV'da yaparsınız.

Net Aktif Değerindeki Değişiklikler

Çoğu yatırım fonu için, NAV, bir yatırım fonu kurulduğundan beri günlük olarak hesaplanır. portföy birçok farklı hisseden oluşmaktadır. Bu hisse senetlerinin her birinin fiyatı gün içinde sık sık değişebileceğinden, bir yatırım fonunun kesin değerini belirlemek zordur. Bu nedenle, yatırım fonu şirketleri portföylerini günde bir kez değerlemeyi seçmişlerdir ve her gün bu, yatırımcıların yatırım fonunu alıp satması gereken fiyattır. Tam değerleme Bazıları işlem gören son üç fiyatın ortalamasını kullanabileceğinden, teknik fondan fona değişiklik gösterebilir. Bununla birlikte, tüm yatırım fonları, NAV'lerinin günde bir kez değerlemesini belirler.

Gerçek Fiyatınız

Bir yatırım fonu satın aldığınızda veya kullandığınızda, doğrudan fonla işlem yaparsınız, oysa borsada işlem gören fonlar ve hisse senetleri, Fidelity Investments'a göre ikincil piyasada işlem yapıyorsunuz. Hisse senetleri ve ETF'lerin aksine, yatırım fonları, piyasalar saat 16: 00'da kapandıktan sonra günde yalnızca bir kez işlem görür. ET.

Bir yatırım fonunun hisselerini almak veya satmak için bir ticarete girerseniz, işleminiz bir sonraki tarihte gerçekleştirilir. piyasa kapandıktan sonra hesaplanan ve genellikle akşam 6'ya kadar yayınlanan mevcut net varlık değeri. ET. Bu fiyat, önceki günün kapanış NAV'sinden daha yüksek veya daha düşük olabilir.

İstediğiniz Tam Fiyatı Nasıl Alabilirsiniz?

Bir borsada işlem gören fon (ETF) olması durumunda, endeks fonu Bir hisse senedi gibi işlem gören NAV, ilk önce hisse senetleri için olduğu gibi belirlenir. Alıcılar ve satıcılar hisseler için teklif verir ve fiyat anbean yükselir ve düşer. yerleştirebilirsiniz limit emri, ve ETF hisse fiyatı limit fiyatınızda veya altında olduğunda yürütülür.

Bir ETF'nin bir yatırım fonu olmadığını unutmamalısınız. Benzerdirler, çünkü her iki yatırımcının hisse senedi satın almak için parasını birleştirir, ancak bir ETF'nin hisseleri hisse senetleri gibi ticaret yapar, bu da fiyatın hızla değişeceği anlamına gelir.

Alt çizgi

Bir yatırım fonunun fiyatını bulmak kolay olsa da, gerçek şu ki, kimse satın alma emriniz gerçekleştiğinde değerinin ne olacağını bilmiyor. Ertesi gün ne için aldığınızı öğreneceksiniz. İstediğiniz fiyatı almanın tek yolu, yatırım fonu yerine borsada işlem gören bir fon satın almaktır.