Meşgul Yatırımcılar İçin Piyasaları İzlemek İçin 5 İpucu

Aktif yatırımcılar değişiklikler için portföylerini sürekli olarak izlemeleri gerekir. Pasif yatırımcılarveya daha uzun vadeli bir ufka sahip olanlar, daha rahat bir yaklaşım benimsemeyi göze alabilirler. Ancak tüm yatırımcılar yine de zaman zaman ödevlerini yapmak zorundadır.

Aşağıdaki beş ipucu, zamanınızı ve yatırımlarınızı doğru şekilde yönetmenize yardımcı olabilir.

Faiz Oranı ve Emtia Trendlerine Odaklanma (Günlük)

Bir yatırımcı olarak başarılı olmak için günlük olarak piyasa değişikliklerini izlemeniz gerekmez, ancak pazardaki trendler, gün boyunca "sıcak ipuçlarını" veya dedikoduları dinlemeyi azaltmanıza yardımcı olabilir. Duyduğunuz yatırım dedikodularının neden olduğu endişeyi durdurmanın iyi bir yolu, şimdi doğru türdeki bilgileri kovalamaktır.

Odaklanması gereken iki büyük alan, faiz oranları ve emtia/emek maliyetleridir.

Daha yüksek faiz oranları genellikle daha düşük hisse senedi fiyatlarına neden olur, çünkü genellikle şirketler kredi ödemelerine daha fazla para harcadıkça kazançlarını düşürür ve daha düşük kazançlar daha düşük hisse senedi fiyatlarına eşittir. Tersine, daha düşük oranlar, hem şirketlerin hem de bireylerin faiz ödemelerine daha az harcayacağı, kârlılığın artacağı ve daha yüksek kazançların daha yüksek hisse senedi fiyatlarına dönüşeceği anlamına gelebilir. Faiz oranı haberlerinin çoğunun şu anda piyasa fiyatlarına yansıtıldığını bilmek ve gelecekteki fiyatları nasıl etkileyeceğini görebilmek, şu anda alabileceğiniz dedikodu ipuçlarını ayıklamanıza yardımcı olacaktır.

Yatırımcılar yakıt maliyetlerini ve diğer emtia Bu dalgalanmaların varlıklarını nasıl etkileyebileceğini ölçmek için fiyatlar. Örneğin, kamyon taşımacılığı gibi bazı endüstriler, ham petrol fiyatları arttığında karlarının önemli ölçüde düştüğünü görüyor. Petrol arama şirketleri gibi diğerleri, petrol ticareti yüksek olduğunda daha iyi sonuç alır. Yükselen çelik ve kereste fiyatları inşaat ve imalat şirketlerini olumsuz etkileyecek.

Yükselen işçilik maliyetleri herkesi gömecek, özellikle de asgari ücretle işçi çalıştıran perakendecileri. Portföyünüzde neler olduğunu önceden biliyorsanız, endişeyi rayından çıkarabilir ve portföyünüzü buna göre ayarlayabilirsiniz.

Piyasa Trendlerini Takip Edin (Haftalık)

TV'nizi her zaman CNBC'ye ayarlamak zorunda değilsiniz, ancak finans medyasından en son haberleri alın ve finans odaklı videoları en az yılda bir kez izlemeye çalışın. hafta. Sosyal medya da dahil olmak üzere web, yatırım stratejileri hakkında okumak ve profesyonellerin piyasanın beklenen yönü hakkında ne söylediğine dair bir fikir edinmek için harika bir yerdir. Tüm fazla okumaları kesmek için, sadece bir tutamaç aldığınızdan emin olun. endüstriler genel pazarın sağlığı ile birlikte lehte veya lehte.

Jeopolitik gelişmelerin portföy varlıklarınızı etkileyebileceğini unutmayın - yüksek vergiler veya döviz dalgalanmaları haberleri de olabilir. Bu, en azından her haftanın sonunda gelişmelerin bir özetini yakalamanız gerektiği anlamına gelir. Buradaki amaç, büyük resmi veya trendi elde etmek ve ardından portföyünüzde buna göre değişiklikler yapmaktır.

Bununla birlikte, "günün haberleri" nedeniyle bir karar vermenin tuzağına düşmemeye çalışın. Başka bir deyişle, televizyonda veya internette gördüğünüz finansal yorumlar, bazen daha geniş bir kitleyi çekmek için süslenir. Bu nedenle, uzun vadeli eğilimleri deşifre etmeye çalışın ve finansal medya kuruluşlarının yayınlarını abartmak için kullandıkları günlük saçmalıkları ayıklayın. Finansal yorumları izlerken veya dinlerken kendinize her zaman sormanız gereken soru şudur: Bu beni veya portföyümü nasıl etkiler?

Mali Tabloların İncelenmesi (Üç Aylık)

Bu kural esas olarak bireysel hisse senedi satın alan yatırımcılar için geçerlidir. Yatırımcılar, bir şirketin mali tablolarının Yönetim Tartışması ve Analizi (MD&A) bölümünü ve ayrıca 10-K, 10-Q ve yönetimin son performansı ile birlikte şirket için fırsatları ve riskleri üstlenmesi hakkında daha iyi bir fikir edinmek için (SEC'ye dosyalanan) vekil beyanı.

Bu araştırmayı yaparken kendinize şu soruları sorun:

• Yönetim şirketin geleceği konusunda iyimser mi?
• Gelecekteki kazanç potansiyeli hakkında anlayışlı açıklamalar yaptı mı?
• büyük düşünüyor mu kazanma veya kazançları etkileyebilecek varlık satışı?
• Şirketin kredisi iyi mi kötü mü? Bu şirketin gelecekteki büyümesini etkileyebilir mi?

Bunların hepsi mali tablolarda ele alınabilecek ve yatırımcının karar verme sürecine yardımcı olabilecek konulardır. Bir dedektif olun ve yönetimin gerçekte ne söylediğini görmek için tüm halkla ilişkiler saçmalıklarının ötesine geçmeye çalışın.

Bazen yazılı sözler, yatırımcıların bir şirketin iç işleyişi hakkında değerli bilgiler edinmeleri için en iyi araçtır. çünkü yüz yüze toplantılar ve bazı konferans görüşmeleri, özellikle hissedarlar tarafından başlatılan davalar.

Fonlar veya Firmalarla İrtibat veya Görüşme (Yılda Bir veya İki Kez)

Fonlardan veya firmalardan sorumlu profesyonellere yetişmeye çalışmak tam zamanlı bir iş olabilir, bu nedenle bu tür yazışmaları denediğinizde genellikle en iyi seçimdir. Sizinle daha yavaş veya daha fazla konuşabilecekleri bir zaman seçin - ve onları hattınıza aldıktan sonra, pazarın veya belirli bir endüstrinin veya hisse senedinin nereye gittiği hakkında bilgi için onları pompalayın. Bazen, henüz düşünmediğiniz veya araştırmak için zamanınız olmadığı için değerli bilgiler sağlarlar.

Bu profesyonellerle konuşurken, aşağıdaki gibi açık uçlu sorular sormaya çalışın:

• Sizce şirket nereye gidiyor?
• Önümüzdeki en büyük riskler neler?
• Wall Street analistlerinin şirketle ilgili neyi gözden kaçırdığını veya küçümsediğini düşünüyorsunuz?

Alacağınız yanıtların açık sözlülüğü sizi şaşırtabilir - size hiçbir gerçek zamanlı maliyet olmadan.

Konferans Görüşmelerini Dinleyin (Yıllık)

Gözdağı vermeyin. Şirketin yıl sonu konferans görüşmesini dinleyip dinleyemeyeceğinizi görmek için hisse sahibi olduğunuz şirketin yatırımcı ilişkileri temsilcisini arayın. Ayrıca, bir sonraki aramanın tarihi hakkında bilgi veren ve aramayı çevrimiçi dinlemek için bir bağlantı sağlayan şirketin web sayfasındaki yatırımcı-ilişkileri bölümünü de kontrol edebilirsiniz. çünkü Düzenleme Adil Açıklama ve odak firmaların bu günlerde hem bireysel hem de kurumsal yatırımcılar Bir kerede birçok firma, yatırımcının önceden katılmak istemesi halinde bireysel-yatırımcı katılımına izin verecek, böylece şirket ayrı bir hat kurabilecektir.

Bu çağrıda dinlediğiniz şey, yönetimin şirketin geleceği hakkında ne söylediği ve aynı zamanda bunu nasıl söylediğidir. Söylediklerine inanıyorlar mı? Hevesli mi yoksa sadece hareketlerden mi geçiyorlar? Bu bilgi size daha fazla hisse satın alma veya tasfiye etmek tamamen konumunuz.

Çağrının ilk kısmı, diğer ilgili gelişmelerle birlikte şirketin mali durumunu gözden geçirecek. Bunu daha sonra bir soru-cevap oturumu takip eder. analistler, yönetimin bu zor sorulara nasıl tepki verdiğini görebileceğiniz için genellikle çağrının en önemli kısmı budur.

(Not: Yukarıda bahsedildiği gibi, birçok çağrı yazılıdır ve yönetim bazen herhangi bir başarısızlıktan sorumlu tutulmak istemedikleri için gelecek hakkında ağzı sıkıdır. Bunu akılda tutarak, yatırımcı sadece söylenenleri değil, aynı zamanda söylenmeyenleri de aramalıdır. Bir şirket genellikle her üç ayda bir finansal projeksiyonlar yapıyorsa, ancak aniden durduysa, bu şirket için kötü bir işaret olabilir, aynı zamanda sizin için de iyi bir işaret olabilir.)

Alt çizgi

Bilgilerinizin ne zaman en değerli olduğunu belirlemek, raporlar ve finansal bilgiler arasında sıralama yapmak için harcadığınız saatleri azaltmanıza yardımcı olabilir. Yaz ayları piyasada genellikle zayıf aylardır ve satın alınan hisse senetleri düşebilir. Eylül ve Ekim de tarihsel olarak zor aylardır - ve yıl sonu vergi zararı satışı hisse senetlerini daha da aşağı çekebilir. Sahip olduğunuz veya satın almak istediğiniz hissenin sağlam olduğundan eminseniz devam edebilirsiniz. ancak satın alma veya satın alma zamanını belirlemeye çalışırken mevsimsel faktörleri göz önünde bulundurduğunuzdan emin olun. satış.

Yatırımcı olmak, Wall Street Journal'ı her gün okumanız veya cep telefonunuzun hisse senedi alım satım uygulamasını sürekli kontrol etmeniz gerektiği anlamına gelmez. Ancak, uzun vadede piyasa ortalamasından daha iyi veya daha iyi bir ücret almayı umuyorsanız, portföyünüzü yönetirken zamanınızı da yönetmek en mantıklı (veya sent) olabilir.