E*TİCARET vs. TD Ameritrade

E*TRADE ve TD Ameritrade, Ekim 2020'de satın alınana kadar son otuz yılda benzer yollar izledi. Güvenilirlik ve verimli emir yürütme konusundaki sicilleri, 1990'ların başında çevrimiçi ticaretin ortaya çıkmasına kadar uzanıyor. Bu finansal güç merkezleri, bireysel yatırımcılar için kapsamlı ticaret, yatırım ve araştırma hizmetleri sağlamak için yıllar içinde müşteri tabanı ve hizmet tekliflerinde katlanarak büyümüştür.

2020 En İyi Çevrimiçi Brokerler incelememizde TD Ameritrade, Yeni Başlayanlar İçin En İyisi, En İyisi kategorisinde E*TRADE'den daha yüksek puanlar aldı Hisse Senedi Alım Satım Uygulamaları, Günlük Ticaret için En İyisi, Uluslararası Ticaret için En İyisi, ETF'ler için En İyisi ve Düşük Maliyet için En İyisi kategoriler. Bu arada, E*TRADE, En İyi Seçenekler sıralamamızda TD Ameritrade'i dürttü. Genel olarak, TD Ameritrade yeni başlayanlar için Investopedia'nın en iyi seçimi olurken, E*TRADE aktif tüccarlar ve deneyimli yatırımcılar için üst sıralarda yer aldı.

kullanılabilirlik

E*TRADE ve TD Ameritrade, sektördeki güç merkezleri olarak kabul edilir ve neredeyse tüm ölçümlerimiz için yakın sıralarda yer alırlar. Aracıların analiz ettiğimiz çeşitli özellikler arasında paylaştığı farklılıklara ve benzerliklere hızlı bir bakış.

Hesap kurulumu için, bilgisayarınızda veya mobil cihazınızda hızlı ve sezgisel bir şekilde hesap açıp para yatırabileceğiniz için E*TİCARET kullanmaya başlamanın daha kolay olduğunu gördük.TD Ameritrade ayrıca web sitesi ve mobil uygulaması aracılığıyla hesap kurulumu sunarken, TD Ameritrade'in sunduğu geniş tekliflerin bir sonucu olarak doğru hesap türünü seçmek zor olabilir.

Her iki aracı kurum da gezinmesi kolay web sitelerini destekler. Bununla birlikte, TD Ameritrade, daha yeni yatırımcılar için önemli bir özellik olabilecek daha geniş bir eğitim içeriği yelpazesi sunmaktadır.Her ikisi de gerçek zamanlı veri akışı ve çok sayıda özelleştirme seçeneğiyle sağlam, sezgisel ve gezinmesi kolay platformlar sunar.

E*TRADE ve TD Ameritrade, iyi tasarlanmış, tamamen işlevsel mobil uygulamalar oluşturmak için çaba sarf etti. Yine de, TD Ameritrade, uygulama aracılığıyla verebileceğiniz sipariş türleri açısından öne çıkıyor - TD Ameritrade için 11, E*TİCARET için sadece dört. Her iki aracı kurum da izleme listelerine erişim, gerçek zamanlı veri ve haber akışı, çizelge ve araştırma ve mobilde bilet ticareti sağlar. TD Ameritrade ile aynı varlık sınıflarını herhangi bir platformda takas edebilirsiniz. E*TİCARET, uygulaması aracılığıyla mevcut olmayan tek adla tahvil ticareti dışında aynı şeyi sunar. 

Ticaret Deneyimi

masaüstü tecrübesi

E*TRADE'in resmi web sitesinde iki seviyeli menüler nedeniyle gezinmek zor olabilir. Ancak, tamamen özelleştirilebilir Power E*TRADE platformu daha sezgiseldir ve tüm favori araçlarınıza tek bir düzende erişebilirsiniz. Tüm platformlarda gerçek zamanlı teklif akışına erişiminiz var ve aynı anda siparişler hazırlayabilir ve bir toplu iş gönderebilirsiniz. Ayrıca bir tablodan sipariş verebilir ve görsel olarak takip edebilirsiniz.

E*TİCARET gibi, TD Ameritrade'in web platformu da iki seviyeli bir menüye sahiptir ve sipariş tipini, sipariş miktarını, sipariş boyutunu ve vergi lotu metodolojisini özelleştirebilirsiniz. Thinkorswim arayüzü daha sezgiseldir, gezinmesi daha kolaydır ve thinkScript kullanarak analiz araçları oluşturabilirsiniz.Gerçek zamanlı teklifler akışı tüm platformlarda standarttır ve profesyonel olmayanlar için ücretsiz Seviye II teklifleri - her ticaret platformunda standart olmayan güzel bir özellik. Tek ekrandan sipariş vermek ve birden fazla sipariş göndermek mümkündür.

Mobil Deneyim

E*TRADE ve TD Ameritrade, kullanışlı işlevsellik ve modern düzenler ile sağlam uygulamaları destekler. Gerçek zamanlı veri akışı dahildir ve her bir komisyoncunun ilgili web platformu aracılığıyla sunduğu aynı varlık sınıflarıyla ticaret yapabilirsiniz (E*TİCARET için tek ad tahvilleri hariç). 

E*TRADE iki uygulama sunar: E*TRADE mobil uygulaması ve daha gelişmiş Power E*TRADE uygulaması. TD Ameritrade ayrıca iki uygulamayı da destekler: yeni başlayanlar için uygun TD Ameritrade Mobil Uygulaması ve aktif tüccarlar için tasarlanmış thinkorswim Mobile. 

Teklifler Aralığı

E*TRADE ve TD Ameritrade kısa satışlar, yatırım fonları, tahviller, vadeli işlemler, emtialar, seçenekler, karmaşık seçenekler ve kripto para birimi (Bitcoin vadeli işlemleri) sunar. Ancak döviz tüccarları şunu not eder: Yalnızca TD Ameritrade Forex'i destekler. Ve eğer bir yatırım fonu tüccarıysanız, E*TRADE'in dizisinde daha fazla yüksüz, işlem ücreti yok fonu olması ilginizi çekebilir: TD Ameritrade için 4.599'a karşılık 4.273. 

E*TİCARET vs. TD Ameritrade Ürün Yelpazesi
Varlık	E*TİCARET	TD Ameritrade
Kısa Satışlar	Evet	Evet
Yüksüz, Ücretsiz Yatırım Fonları	4,686	1,955
Komisyonsuz ETF'ler	Herşey	Herşey
Tahviller	Evet	Evet
Vadeli İşlemler/Emtialar	Evet	Evet
Gelecek Seçenekler	Evet	Evet
Karmaşık Seçenekler	Evet	Evet
Robot Danışmanlığı	Evet	Evet
Kripto para	Evet (Bitcoin vadeli işlemleri)	Evet (Bitcoin vadeli işlemleri)
Uluslararası Değişimler	Numara	Evet
Forex	Numara	Evet
Kesirli Hisseler	Evet	Evet
OTCBB ve Penny Hisse Senetleri	Evet	Evet

Sipariş Türleri

E*TRADE müşterileri, web sitesinde ve E*TRADE Pro platformlarında koşullu emirler de dahil olmak üzere çok çeşitli emir türlerine erişebilir. Mobil kullanıcılar sınırlı sayıda koşullu sipariş girebilirken, tüm platformlarda daha sonra giriş için sipariş verebilirsiniz. TD Ameritrade, daha kapsamlı bir sipariş türü seçeneği sunar ve mobil platformda sipariş türleri üzerinde herhangi bir kısıtlama yoktur. E*TİCARET gibi, TD Ameritrade, tüm platformlarda daha sonra giriş için sipariş vermenizi sağlar.

Ticaret Teknolojisi

E*TRADE'in sipariş yönlendirme teknolojisi hem sprey hem de sıralı yönlendirmeyi kullanır ve çoğu sipariş piyasa yapıcılara gönderilir. S&P 500 hisseleri için verilen siparişlerin yaklaşık %95'i fiyat iyileştirmesi alıyor. Yönlendirici, yürütme hızı ve kalitesinin bir kombinasyonunu arar ve şirket, piyasada mevcut olan en iyi yürütmeyi elde etmek için önlemler aldığını belirtir. E*TRADE, sipariş yönlendirme raporunu web sitesinde yayınlar ve üç ayda bir günceller.

TD Ameritrade'in sipariş yönlendirme algoritması, fiyat iyileştirme ve hızlı uygulama arar. Şirket, çoğu pazarlanabilir siparişin ortalama olarak hisse başına 1½ sentten (0.015$) biraz daha fazla fiyat artışı aldığını gösteren fiyat iyileştirme istatistikleri yayınlıyor.TD Ameritrade, sipariş akışı için bir miktar ödeme alıyor ancak sipariş yürütme motorunun buna öncelik vermediğini iddia ediyor. Şirket, 2019'un dördüncü çeyreğinde sipariş akışı ödemesinde hisse başına ortalama 0,0017 dolar aldı.

Her iki şirket de, para riskine girmeden önce ticaret sistemleri geliştirmek veya bir fikri test etmek istiyorsanız gerekli olan bir özellik olan geriye dönük test yetenekleri sunar. 

Maliyetler

E*TRADE ve TD Ameritrade, ABD merkezli müşteriler için çevrimiçi hisse senedi, opsiyonlar ve ETF işlemleri için komisyon almaz. Her ikisinin de sözleşme başına opsiyon ücretleri 0,65 ABD Doları ve komisyoncu destekli işlemler için 25 ABD Doları'dır, ancak ücretsiz liste dışındaki yatırım fonları, E*TİCARET'in 19.99$'ına karşılık Ameritrade üzerinden 49,99$'a mal olacaktır. 

Her iki komisyoncu da, atıl nakitiniz üzerinden size ödenen ile müşteri bakiyelerinden kazandıkları arasındaki farktan faiz geliri elde eder. Her iki komisyoncu ile daha yüksek bir faiz oranı elde etmek için paranızı bir para piyasası fonuna aktarabilirsiniz. E*TİCARET, hesabınızda bulunan hisse senetlerini diğer yatırımcılara veya hedge fonlarına (genellikle açığa satışlar için) ödünç vererek elde ettiğiniz geliri paylaşabileceğiniz bir hisse senedi kredi programına sahiptir.TD Ameritrade gelirlerini paylaşmaz.

Araştırma Olanakları

Her platform benzersiz özellikler sunarken, araştırma ve grafik oluşturma açısından karşılaştırılabilir. Her ikisinde de bir sonraki ticaretinizi bulmanıza yardımcı olacak sağlam hisse senedi, ETF, yatırım fonu, sabit gelir ve opsiyon eleme araçları bulunur. Ve her ikisinin de sayısız (eşit derecede yararlı) araçları, hesap makineleri, fikir üreteçleri, haber teklifleri ve profesyonel araştırmaları vardır.

Power E*Trade ve thinkorswim'de güçlü ve özelleştirilebilir grafikler bulacaksınız ve her ikisi de grafik ticareti ve birçok çizim aracı sunuyor. Bununla birlikte, TD Ameritrade, E*TİCARET için yaklaşık 120'ye kıyasla yaklaşık 500 ile teknik göstergeleri ve çalışma tekliflerinde çok ileridedir. 

Portföy Analizi

E*TRADE ve TD Ameritrade'in portföy analizi teklifleri benzerdir. Gerçek zamanlı satın alma gücü ve marj bilgilerinin yanı sıra gerçek zamanlı gerçekleşmemiş ve gerçekleştirilmiş kazançlara erişebilirsiniz. Her ikisi de vergi raporları (sermaye kazançları) ve hesabınızın dışından varlıkları toplama olanağı sunar. Ancak, yalnızca E*TİCARET, gelecekteki işlemlerin vergi etkisini hesaplamanıza izin verir. Ve bir ticaret günlüğüne veya gerçek zamanlı dahili getiri oranına (IRR) erişmek istiyorsanız, bunu yalnızca TD Ameritrade ile bulacaksınız.

Eğitim

Her iki aracı kurum da makaleler, sözlükler, videolar ve web seminerleri dahil olmak üzere eğitim içeriği sunar. Ancak, TD Ameritrade'in tekliflerinin derinliği E*TRADE'inkinden çok daha fazladır. Güçlü bir içerik kitaplığına ek olarak, TD Ameritrade ayda ortalama 500'den fazla web semineri düzenler ve her yıl 1.500'den fazla canlı etkinlik sunar.E*TRADE, 2020'de her gün bir ila yedi canlı etkinlik düzenleyerek web semineri programını önemli ölçüde genişletti.

Müşteri servisi

E*TRADE, brokerlerin yanı sıra emeklilik uzmanlarına, finansal danışmanlara, aktif tüccar danışmanlarına ve ürün uzmanlarına erişim ile 7/24 telefon hattı desteği sunar. Bir insan temsilcisi ile çevrimiçi olarak sohbet edebilirsiniz ve mobil kullanıcılar sohbet yoluyla müşteri hizmetlerine erişebilir. Sınırlı bir chatbot yeteneği var, ancak şirket bu özelliği 2020'de genişletmeyi planlıyor.

TD Ameritrade, 7/24 telefon desteğinin yanı sıra Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat ve WeChat'te (Asya'da) sohbet robotları sunar. Uygulamasında canlı sohbet desteklenir ve sanal bir müşteri hizmeti aracısı olan Ask Ted, çevrimiçi olarak otomatik destek sağlar. 

Güvenlik

E*TRADE ve TD Ameritrade'in güvenliği endüstri standartlarına uygundur. Biyometrik (yüz veya parmak izi) tanıma özelliğini kullanarak herhangi bir uygulamada oturum açabilirsiniz ve her iki komisyoncu da yetkisiz veya dolandırıcılık nedeniyle hesap kayıplarına karşı koruma sağlar. E*TRADE, Londra sigortacıları tarafından sağlanan toplam 600 milyon $'lık fazla Menkul Kıymet Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC) sigortasını taşır.Yine Londralı sigortacılar tarafından sağlanan TD Ameritrade'in fazla SIPC sigortası, her müşteriye menkul kıymetler için 149,5 milyon dolar değerinde koruma ve nakit için 2 milyon dolar koruma sağlar.

Kasım ayı boyunca 2019'da hiçbir aracı kurum, Kimlik Hırsızlığı Araştırma Merkezi tarafından bildirilen önemli bir veri ihlali yaşamadı.

Kararımız

Kapsamlı eğitim teklifleri, canlı etkinlikler ve geniş bir şube ağından sağlanan yüz yüze yardım sayesinde, TD Ameritrade yeni başlayanlar için en iyi seçimimizdir. Opsiyon analizi ve ticaret yeteneklerinde önemli bir yükseltme ile E*TRADE, deneyimli aktif tüccarlar ve yatırımcılar için mükemmel bir seçimdir.