Durgunluktan Korunabilecek 6 ETF

Stok için endişeleniyorsanız piyasa düzeltmesiveya sonunda ayı piyasası bölgesine girerseniz, borsada işlem gören fonlar (ETF) aşağıda ele alınmıştır. Hepsi sana daha fazlasını verecek olumsuz koruma ETF evrenindeki ETF'lerin büyük çoğunluğundan daha fazla. Ancak, bu ETF'ler hakkında bilmeniz gereken bazı yaygın yanlış anlamalar vardır.

Size kolaylık sağlamak için aşağıdaki ETF'ler iki gruba ayrılmıştır: üst seviye ve ikinci seviye. Her bir ETF hakkında önemli veriler sağlıyoruz ve 2008 zirvesine kıyasla Büyük Durgunluk ile ilişkili piyasa çöküşünün ardından 2009'un en düşük seviyesini gösteriyoruz.

Üst Düzey

Üst düzey ETF'ler, yönetim altında büyük miktarda varlığa ve piyasada büyük miktarda likiditeye sahip olarak tanımlanır.

Tüketici Zımbaları Seç Sektörü SPDR ETF (XLP)

• Amaç: Cihazın performansını izler. Tüketici Malzemeleri Sektör İndeksini Seçin
• Toplam varlıklar: 13,5 milyar dolar (31 Aralık 2020 itibariyle)
• Başlangıç ​​tarihi: Aralık 16, 1998
• Ortalama günlük hacim: 18 milyon
• Temettü verimi: 2.45%
• Gider oranı: 0.13%
• İlk üç holding:
• Procter & Gamble Şirketi (PG): 16.43%
• Coca-Cola Co. (KO): 10.22%
• Pepsi Co Inc. (PEP): 10.037%
• Nisan 2008'in en yüksek seviyesi (çarpışma öncesi): $28.49
• Şubat 2009'un en düşük seviyesi (piyasa çöküşünün dibi): $20.36

analiz: XLF, 2008-09 arasındaki satışlarda göreceli olarak emsallerinden daha iyi performans gösterdi. En likit ve aktif olarak işlem gören tüketici zımbaları borsa yatırım fonu olmaya devam ediyor.

iShares ABD Sağlık Sağlayıcıları (IHF)

• Amaç: Dow Jones U.S. Select Health Care Providers Index'in performansını izler
• Toplam varlıklar: 1,1 milyar dolar (31 Aralık 2020 itibariyle)
• Başlangıç ​​tarihi: 1 Mayıs 2006
• Ortalama günlük hacim: 110,000
• Temettü verimi: 0.62%
• Gider oranı: 0.42%
• İlk üç holding:
• Birleşik Sağlık Grubu, Inc. (UNH): 22.23%
• CVS Sağlık A.Ş. (özgeçmiş): 14.25%
• Cigna Corp. (CI): 6.96%
• Nisan 2008 yüksek: $49.69
• Şubat 2009 düşük: $30.13

analiz: IHF, son kriz sırasında istisnai olarak iyi dayanamadı ve başka bir kriz olup olmadığını takdir etmesi muhtemel değil. Bununla birlikte, Baby Boomers'ın sağlıkla ilgili çok sayıda ürün ve hizmete ihtiyaç duyacağı bir çağa girmesinden bu yana geçen seferden daha iyi dayanması muhtemel.

Vanguard Temettü Takdir ETF'si (VIG)

• Amaç: NASDAQ ABD Temettü Elde Edenler Seçim Endeksi'nin performansını izler
• Toplam varlıklar: 53 milyar dolar (31 Aralık 2020 itibariyle)
• Başlangıç ​​tarihi: 21 Nisan 2006
• Ortalama günlük hacim: 2,4 milyon
• Temettü verimi: 1.61%
• Gider oranı: 0.06%
• İlk üç holding:
• Microsoft Corp. (MSFT): 5.42%
• Vize A.Ş. (V): 4.5%
• Procter & Gamble Şirketi (PG): 4.31%
• Nisan 2008 yüksek: $55.19
• Şubat 2009 düşük: $33.18

analiz: VIG, son kriz sırasında iyi dayanamadı. Gelecekte de durum böyle olabilir. Öte yandan, bu düşük maliyetli ETF, zaman içinde temettülerini artırma kaydına sahip şirketlerin performansını takip ediyor.

Bunun gibi şirketler neredeyse her zaman sağlıklı bilançolar ve güçlü nakit akışları yaratır. Bu nedenle, fırtınayı atlatmaları muhtemeldir. Buradaki doğru yaklaşım, bu seçkin şirketlerin geri dönmesinin sadece bir zaman meselesi olduğunu bilerek, herhangi bir düşüşte VIG satın almak olacaktır.

2. Katman

İkinci kademe ETF'ler, portföylerinde daha düşük hacimler ve nispeten daha değişken hisse senetleri ile biraz daha düşük likiditeye ve varlıklara sahiptir.

Kamu Hizmetleri Sektörü Seçin SPDR ETF (XLU)

• Amaç: Utilities Select Sector Index'in performansını izler
• Toplam varlıklar: 11,8 milyar dolar (31 Aralık 2020 itibariyle)
• Başlangıç ​​tarihi: Aralık 16, 1998
• Ortalama günlük hacim: 23.4 milyon
• Temettü verimi: 3.1%
• Gider oranı: 0.13%
• İlk üç holding:
• NextEra Enerji A.Ş. (NEE): 15.37%
• Hakimiyet Enerjisi (NS): 7.77%
• Duke Energy Corp. (DUK): 7.71%
• Nisan 2008 yüksek: $41.31
• Şubat 2009 düşük: $25.35

analiz: “Durgunluktan etkilenmeyen ETF'leri” araştırırsanız, listede genellikle XLU'yu bulacaksınız. Ama bu yüzden okuduklarınıza dikkat etmeniz gerekiyor. Gördüğünüz gibi, XLU son kriz sırasında pek iyi durmadı. Bu muhtemelen bir sonraki kriz sırasında da olacak. Kamu hizmetleri genellikle güvenli olarak görülse de sorun, bunların kaldıraçlı olmalarıdır. Dolayısıyla faiz oranları yükseldiğinde borçları daha pahalı hale gelecektir.

NS borç-özsermaye oranları Duke, NextEra Energy ve Southern Co. için sırasıyla 1.04, 1.44 ve 1.17'dir. Bunlar korkunç oranlar değil, ancak daha yüksek bir faiz oranı ortamında da rahatlatıcı değiller.

Invesco Dinamik Yiyecek ve İçecek ETF'si (PBJ)

• Amaç: Dinamik Yiyecek ve İçecek Intellidex Endeksinin performansını izler.
• Toplam varlıklar: 69,4 milyon dolar (31 Aralık 2020 itibariyle)
• Başlangıç ​​tarihi: 23 Haziran 2005
• Ortalama günlük hacim: 17,909
• Temettü verimi: 1.17%
• Gider oranı: 0.63%
• İlk üç holding:
• Genel Mills, Inc. (CBS): 5.80%
• Mondelez Uluslararası A.Ş. (MDLZ): 5.07%
• Brown-Forman Corp Sınıf B (BF.B): 4.89%
• Nisan 2008 yüksek: $16.82
• Şubat 2009 düşük: $11.13

analiz: En kötü zamanlarda yönetilebilir bir düşüş. Ve PBJ, Yiyecek ve İçecek alanında en iyinin en iyisine yatırım yapar. PBJ'nin İkinci Kademe listesinde olmasının tek nedeni %0,63 gider oranıBu, 2019'daki ortalama ETF harcama oranından %0.57'den marjinal olarak yüksektir. Bu yüksek gider oranı, kârınızı tüketecek ve kayıpları hızlandıracaktır.

Vanguard Tüketici Zımbaları ETF (VDC)

• Amaç: MSCI ABD Yatırım Yapılabilir Piyasa Endeksi/Tüketici Staples 25/50'nin performansını izler.
• Toplam varlıklar: 5,7 milyar dolar (31 Aralık 2020 itibariyle)
• Başlangıç ​​tarihi: Ocak 26, 2004
• Ortalama günlük hacim: 285,288
• Temettü verimi: 2.23%
• Gider oranı: 0.10%
• İlk üç holding:
• Procter & Gamble Şirketi (PG): 14.61%
• Coca-Cola Co. (KO): 11.04%
• Pepsico, Inc. (PEP): 9.46%
• Nisan 2008 yüksek: $69.85
• Şubat 2009 düşük: $49.53

analiz: Çok düşük bir gider oranı sunan ve birinci sınıf şirketlere sahip bu ETF ile neden İkinci Kademe listesinde olduğunu merak ediyor olabilirsiniz. Buna tek kelimeyle cevap verilebilir: likidite.

Alt çizgi

Özellikle Üst Düzey kategorisindekiler olmak üzere, aşağı yönlü koruma için yukarıdaki ETF'leri göz önünde bulundurun. Bununla birlikte, piyasanın sarsılması konusunda gerçekten endişeleniyorsanız ve aşağı yönlü koruma istiyorsanız, o zaman en güvenli oyun nakit paraya geçiş olacaktır. Piyasa bocalarsa deflasyonist bir ortamda gerçekleşecektir. Nakit iseniz, o paranın değeri artacaktır (her dolar daha da ileri gidecektir).

*Yazar Dan Moskowitz, bu makalede bahsedilen ETF'lerin veya hisse senetlerinin hiçbirine sahip değildir.