Fon Ailesi Tanımı
Fon Ailesi Nedir?
Bir fon ailesi (veya fon ailesi), tek bir yatırım şirketi tarafından yönetilen tüm ayrı fonları içerir. Örneğin, Vanguard tarafından sunulan tüm yatırım fonları aynı fon ailesinin parçası olacaktır. Aynı fon ailesinden farklı fonlara geniş çapta yatırım yapmak, daha düşük maliyetler ve satış ücretleri gibi yatırımcı avantajlarının yanı sıra araştırma ve yatırım tavsiyesine erişim sağlayabilir.
Önemli Çıkarımlar
- Bir fon ailesi, belirli bir yatırım yönetimi firması tarafından yönetilen yatırım fonları kümesini ifade eder.
- Bunlar, çeşitli yatırım stratejisi ve varlık sınıfına ait yatırım fonlarını içerebilir.
- Bir fon ailesi arasında yatırım yapan yatırımcılar, tek noktadan alışveriş yapmayı daha kolay bulabilir ve ek avantajlar ve indirimler alabilirler.
Fon Ailelerini Anlamak
Bir fon ailesi, kayıtlı bir yönetim yatırım şirketi tarafından yönetilir. ile kayıtlı Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından düzenlenen mevzuat kapsamında 1940 Yatırım Şirketi Yasası, bu şirketler ABD tarafından düzenlenen güvenilir yatırım yöneticileridir.
Yönetim yatırım şirketleri, yatırımcılara kapalı uçlu fonlar, açık uçlu fonlar dahil olmak üzere geniş bir ürün yelpazesi sunabilir. borsada işlem gören fonlar (ETF'ler)ve açık uçlu yatırım fonları. Bir yatırım şirketinin sunduğu fonların tamamı kapsamlı bir şekilde onun fon ailesini oluşturur. Yatırım Fonu Rehberi, en iyi 100 yatırım fonu ailesinin bir listesini sunar. yönetim altındaki varlıklar.
Bir Fon Ailesi ile Yatırım Yapmak
Bir fon ailesi içinde birçok fona yatırım yapmak birçok avantaj sağlayabilir. Bir fon ailesi, yatırımcılara “tek elden” alışveriş sunabilir. Ayrıca, bazı fon aileleri, "marka bağlılığı" gösteren ve bir yatırım şirketinin fonlarından birkaçına yatırım yapan yatırımcılara indirimler veya başka avantajlar sunacaktır.
Yönetim yatırım şirketleriVanguard veya Fidelity gibi, yatırımcılara çok çeşitli fon seçenekleri ve hizmetleri sunar. Açık uçlu fonlar, bir Vanguard hesabı aracılığıyla satın alınabilir ve yönetilebilir, bu da bir yatırımcının çeşitli amaçlarla kapsamlı bir açık uçlu fon portföyü oluşturmasına olanak tanır. Vanguard ayrıca yatırımcıların firmanın borsada işlem gören fonlarını (ETF'ler) ve sunulan kapalı uçlu fonları satın almalarına olanak tanıyan aracılık hizmetleri de sağlar. Sonuç olarak, Vanguard'a sahip bir yatırımcı, tüm yatırımlarını Vanguard ile yalnızca Vanguard fonlarıyla geniş bir portföy oluşturarak yapmayı seçebilir. Bu yatırımcı alabilecek konsolide Fon ailesi ile yaptığı tüm yatırımları gösteren aylık bir beyannamede fon yatırım raporları.
Fon Değişimi
Tek bir fon ailesi aracılığıyla geniş ölçüde çeşitlendirilmiş portföylere sahip yatırımcılar, genellikle minimum ücretle veya ücretsiz olarak izin verilen fon değişimlerinden de yararlanabilirler. Kendin yap yatırımcıları, özellikle bir fon ailesi içinde fon alışverişi yapmanın avantajlarından yararlanır.
Yatırımcılar kullanabilir ayrıcalıkları değiş tokuş etmek tahsisleri değişen pazar ortamlarında kaydırmak. Bazı fon ailelerinde yatırımcılar, emeklilik planlaması için faydalı olabilecek borsaları otomatikleştirebilir. Fon değişimi, yatırımcıların riski azaltmasına yardımcı olabilir. Değişim ayrıcalıkları, bir yatırımcının emekliliğe yaklaştıkça daha muhafazakar fonlara veya nakit fonlara geçiş yapmasına da izin verebilir.
Yatırım Araştırması
Bir fon ailesiyle yatırım yapmanın avantajları, bir yatırımcının yatırdığı fonların ötesine de geçebilir. Çoğu fon ailesi ayrıca yatırım araştırması, güncel olaylar hakkında haberler ve yeni ürünler ve teklifler hakkında uyarılar sunar. Bir fon ailesinden yapılan yatırım araştırması, çok çeşitli konularda bilgi sahibi olmanın harika bir yolu olabilir. şirketin teklifleri ve yatırımları hakkında farkındalığı korurken kişisel finans konuları seçenekler.
