Etkileşimli Brokerler vs. E*TİCARET

Yaklaşık 40 yıldır çığır açan yollardan sonra, E*TRADE büyük bir müşteri tabanı ve geniş bir ürün yelpazesi ile finansal bir güç merkezine dönüştü. Aktif tüccarlar ve yatırımcılara yönelik kapsamlı ticaret, yatırım ve araştırma hizmetleri sunar. Morgan Stanley'nin E*TRADE'i satın alması kapatd 2 Ekim 2020.

1993 yılında kurulan Interactive Brokers, geniş pazar erişimi, düşük maliyetler ve üstün ticaret uygulamasına odaklanan aracılık hizmetlerine yönelik modern bir yaklaşıma sahiptir. Müşteriler, tek bir entegre hesaptan dünya çapında 100'den fazla pazarda hisse senedi, opsiyon, vadeli işlem, Forex, tahvil ve fon ticareti yapabilir.

2020 En İyi Çevrimiçi Broker incelemelerimizde, E*TRADE, Seçenekler için En İyi ve ETF'ler için En İyi kategorilerinde Etkileşimli Brokerleri geride bıraktı. Bu arada Interactive Brokers, Yeni Başlayanlar için En İyisi, Günlük Ticaret için En İyisi, Uluslararası Ticaret için En İyisi ve Düşük Maliyet için En İyisi kategorilerinde E*TİCARET'i geride bıraktı. İki broker, Best for Stock Trading Uygulamaları bölümünde bağladı.

Genel olarak, Investopedia, E*TİCARET'in bireysel yatırımcılar ve tüccarlar için mükemmel bir seçim olduğunu buldu. Interactive Brokers, kurumsal tüccarlar için daha uygundur ve sofistike, aktif tüccarlar.

kullanılabilirlik

E*TİCARET yaklaşık kırk yıldır bu işin içinde ve bu deneyim, çok sezgisel ve gezinmesi kolay platformlar sunma açısından meyvesini verdi. E*TRADE ve Power E*TRADE olmak üzere iki ana web tabanlı platform ve web platformlarının işlevselliğini yansıtan iki mobil uygulama vardır. Ayrıca kapsamlı bir şekilde özelleştirilebilen ve ileri düzey tüccarlar için tasarlanmış indirilebilir bir platform olan E*TRADE Pro da bulunmaktadır. İster mobil cihazda ister bilgisayarda olun, bir E*TİCARET hesabı açmak ve para yatırmak kolaydır.

E*TRADE gibi, Interactive Brokers da masaüstü, web ve mobil sürümler (IBKR Mobile) dahil olmak üzere birden çok ticaret platformunu destekler. Uygulama, şirketin amiral gemisi ticaret platformu olan Trader Workstation (TWS) kadar sağlam olmasa da, web platformuyla neredeyse aynı işlevselliğe sahiptir. Katılım süreci son zamanlarda daha kolay hale geldi ve para yatırmadan bir hesap açabilirsiniz (ancak 90 gün içinde para yatırmazsanız kapanacaktır).

Her iki komisyoncu da gerçek zamanlı teklifler ve haberler, izleme listeleri, araştırma ve gelişmiş grafikler ile aktif tüccarlar ve yatırımcılar için tasarlanmış sağlam web ve mobil platformlar sunar. Ancak, Interactive Brokers'ın TWS'si daha dik bir öğrenme eğrisine sahiptir ve ticaret deneyiminizi özelleştirmek için biraz daha fazla zaman harcamanız gerekir. Her iki komisyoncuyla da tüm platformlarda sezgisel sipariş giriş arayüzleri bulacaksınız.

Ticaret Deneyimi

masaüstü tecrübesi

Standart E*TİCARET web platformu, bireysel tüccarların ve yatırımcıların yatırımları araştırmak, piyasaları izlemek ve ticaret yapmak için ihtiyaç duyduğu temel araçları sağlar. Power E*TRADE, zengin özelliklere sahip grafik, çizim araçları ve teknik göstergeler sunan daha gelişmiş bir seçenektir. Sipariş vermek ve toplu göndermek mümkündür ve siparişleri doğrudan bir grafikten verebilir ve görsel olarak takip edebilirsiniz.

Interactive Brokers' Müşteri Portalı, pozisyonları kontrol etmek, alım satım yapmak ve hesaplarınızın gerçek zamanlı görünümünü elde etmek için iyi bir yerdir. Trader Workstation çok daha fazlasını sunar ve birden fazla ürün ticareti yapan ve esnekliğe ihtiyaç duyan aktif tüccarlar ve yatırımcılar için tasarlanmıştır. Hızlı sipariş iletimi için kısayol tuşlarını (a.k.a. Kısayol Düğmeleri) ve daha sonra bir seferde veya toplu olarak yürütme için aşamalı siparişleri tanımlayabilirsiniz. Siparişleri doğrudan grafikten yerleştirebilir, değiştirebilir ve yönetebilirsiniz.

Mobil Deneyim

E*TİCARET ve Interactive Brokers, kullanımı ve gezinmesi kolay, iyi tasarlanmış mobil uygulamalar sunar. Her iki broker ile de, web platformlarında sunulan aynı varlık sınıflarını mobilde takas edebilirsiniz (E*TİCARET için tek isim tahvilleri hariç).

Her ikisinde de gerçek zamanlı alıntılar, grafikler ve haberler bulacaksınız, ancak Interactive Brokers'ta bir tuhaflık var. Veri akışı gerçek zamanlı olarak gerçekleşir, ancak aynı anda yalnızca bir platformda, bu da bilgisayarınızda ve akıllı telefonunuzda aynı anda akış teklifleri alamayacağınız anlamına gelir.

Mobilde desteklenen sipariş türleri açısından Interactive Brokers öne çıkıyor. Web platformunda olduğu gibi mobilde de (şartlı emirler dahil) aynı emir türlerine erişebilirsiniz.

Teklifler Aralığı

E*TRADE ve Interactive Brokers'ın teklifleri arasındaki dikkate değer bir fark, Interactive Brokers'ın dünya çapında 31 ülkede Forex ve 125 borsaya erişim sunmasıdır. Aksi takdirde, ikisi de büyük bir komisyoncudan bekleyeceğiniz tüm olağan şüphelileri sunar.

Etkileşimli Brokerler vs. E*TİCARET Teklifler Aralığı
Varlık	Etkileşimli Brokerler	E*TİCARET
Kısa Satışlar	Evet	Evet
Yüksüz, Ücretsiz Yatırım Fonları	4,445	4,686
Komisyonsuz ETF'ler	96	Herşey
Tahviller	Evet	Evet
Vadeli İşlemler/Emtialar	Evet	Evet
Gelecek Seçenekler	Evet	Evet
Karmaşık Seçenekler	Evet	Evet
Robot Danışmanlığı	Evet	Evet
Kripto para	Evet (Bitcoin vadeli işlemleri)	Evet (Bitcoin vadeli işlemleri)
Uluslararası Değişimler	Evet	Numara
Forex	Evet	Numara
Kesirli Hisseler	Evet	Evet
OTCBB ve Penny Hisse Senetleri	Evet	Evet

Sipariş Türleri

E*TRADE müşterileri, web sitesinde ve E*TRADE Pro platformlarında koşullu emirler de dahil olmak üzere çok çeşitli emir türlerine erişebilir. Mobil kullanıcılar sınırlı sayıda koşullu sipariş girebilirken, tüm platformlarda daha sonra giriş için sipariş verebilirsiniz. Interactive Brokers biraz daha çok yönlüdür. Müşteri Portalı ve mobil uygulamada esnek bir dizi emir türünü ve ayrıca Trader Workstation'da 100'den fazla emir türünü ve algoritmayı destekler.

Ticaret Teknolojisi

E*TRADE'in sipariş yönlendirme teknolojisi hem sprey hem de sıralı yönlendirmeyi kullanır ve çoğu siparişi piyasa yapıcılara gönderir. S&P 500 hisseleri için verilen siparişlerin yaklaşık %95'i fiyat iyileştirmesi alıyor.Yönlendirici, yürütme hızı ve kalitesinin bir kombinasyonunu arar ve şirket, piyasada mevcut olan en iyi yürütmeyi elde etmek için önlemler aldığını belirtir. E*TRADE, sipariş yönlendirme raporunu web sitesinde yayınlar ve üç ayda bir günceller.

Interactive Brokers'ın sipariş yürütme motoru, optimum yürütmeyi elde etmek için siparişinizin tamamını veya bir kısmını yeniden yönlendirir. fiyat iyileştirmeve olası indirimleri en üst düzeye çıkarın. Sipariş yönlendirme algoritmaları, gizli kurumsal sipariş akışlarını da ortaya çıkarabilir (karanlık havuzlar) büyük blok siparişlerini yürütmek için. Sipariş akışı için herhangi bir ödeme, IBKR Pro müşterileri için müşteriye geri verilir, ancak Lite fiyatlandırma planını kullananlara verilmez.

Her iki şirket de, alım satım sistemlerinizi geliştirmek veya alım satım yapmadan önce bir fikri test etmek istiyorsanız gerekli olan bir özellik olan geriye dönük test yetenekleri sunar.

Maliyetler

E*TRADE, ABD merkezli müşteriler için çevrimiçi hisse senedi, opsiyonlar ve ETF işlemleri için komisyon almaz (sözleşme başına 0,65 ABD doları tutarında bir seçenek ücreti vardır). İşlem Ücreti Yok programı dışında yatırım fonları ticareti yapmak için 19,99 $ ödeyeceksiniz ve canlı komisyoncu ücreti, varlık sınıfları arasında işlem başına 25 $'dır.

Genel olarak, Interactive Brokers'ın fiyatlandırma planı karmaşıktır. Hisse başına sabit fiyatlandırmayı (minimum 1$ ile işlem gören hisse başına 0.005$), aylık siparişe göre kademeli hisse başına fiyatlandırmayı içerir. faaliyet ve ABD'de listelenen hisse senetleri ve ETF'ler için serbest ticaret sunan IBKR Lite programı (Müşteri Portalı ve IBKR aracılığıyla Yalnızca mobil).

Hem E*TİCARET hem de Interactive Brokers, atıl nakitiniz üzerinden size ödenen ile müşteri bakiyelerinden kazandıkları arasındaki farktan faiz geliri elde eder. Her iki komisyoncu da, hesabınızda tutulan hisse senetlerini diğer tüccarlara veya riskten korunma fonlarına (genellikle açığa satışlar için) ödünç vermekten elde ettiğiniz geliri paylaşabileceğiniz hisse senedi kredi programlarına sahiptir.

Araştırma Olanakları

E*TRADE ve Interactive Broker'ların her ikisi de bir sonraki ticaretinizi bulmanıza yardımcı olmak için sağlam hisse senedi, ETF, yatırım fonu, sabit gelir ve opsiyon eleme araçlarına sahiptir. Ve her ikisinin de sayısız (eşit derecede kullanışlı) araçları, hesap makineleri, fikir üreteçleri ve profesyonel araştırmaları vardır. Interactive Brokers, tüm platformlarda bulunan düzinelerce gerçek zamanlı haber kaynağı ile haber teklifleri açısından öne çıkıyor.

Portföy Analizi

E*TİCARET ve Interactive Broker müşterileri, gerçek zamanlı satın alma gücü ve marj bilgilerinin yanı sıra gerçek zamanlı gerçekleşmemiş ve gerçekleşmiş kazanç ve kayıplara erişebilir. Dahili getiri oranınızı (IRR) ve gelecekteki işlemlerin vergi etkisini hesaplayabilirsiniz. Ayrıca, hesabınızın dışından vergi raporlarını ve birleşik varlıkları da görüntüleyebilirsiniz.

Interactive Brokers, portföy analizi araçlarını daha sıradan yatırımcılara ve tüccarlara (sadece profesyoneller yerine) hitap edecek şekilde geliştirdi. Portföy Kontrolü adı verilen bir özellik, performansını yaklaşık 200 küresel ölçütten biriyle karşılaştırarak portföyünüzün sağlığını değerlendirmenize olanak tanır.

Eğitim

E*TRADE'in Öğrenim Merkezi makaleler, videolar ve web seminerleri dahil olmak üzere yeterli çeşitlilikte eğitim içeriği sunar. Yeni tüccarlar, Başlarken bölümüne göz atabilir ve yatırım konseptleri konusunda daha rahat hale geldikçe oradan devam edebilir.Ticaret platformlarını kullanmayla ilgili ipuçları içeren günlük bir ürün web semineri var ve şirket yılda yaklaşık 30 canlı etkinlik düzenliyor.

Interactive Brokers'ın eğitim teklifleri daha gelişmiş olma eğilimindedir. Traders Academy, öğrenciler, yatırımcılar ve finans profesyonelleri için tasarlanmış, sınavlar ve testlerle tamamlanmış, yapılandırılmış, titiz bir müfredattır. Interactive Brokers ve çeşitli sektör uzmanları tarafından çeşitli konuları kapsayan günlük web seminerleri vardır.

Müşteri servisi

E*TİCARET müşteri hizmetlerinde kazanır. Brokerlerin yanı sıra emeklilik uzmanlarına, finansal danışmanlara, aktif tüccar danışmanlarına ve ürün uzmanlarına erişim ile 7/24 telefon hattı desteği sunar. Bir insan temsilcisi ile çevrimiçi olarak sohbet edebilirsiniz ve mobil kullanıcılar sohbet yoluyla müşteri hizmetlerine erişebilir. Sınırlı bir chatbot yeteneği var, ancak şirket bu özelliği 2020'de genişletmeyi planlıyor.

Interactive Brokers, geri arama hizmeti, güvenli bir mesaj merkezi, hafta içi 24 saat çevrimiçi sohbet ve sorularınızı yanıtlayabilen bir AI motoru olan IBot ile hafta içi 24 saat telefon desteğine sahiptir.

Güvenlik

E*TİCARET ve Interactive Brokers'ın güvenliği endüstri standartlarına uygundur. Biyometrik (yüz veya parmak izi) tanıma özelliğini kullanarak herhangi bir uygulamada oturum açabilirsiniz ve her iki komisyoncu da yetkisiz veya dolandırıcılık nedeniyle hesap kayıplarına karşı koruma sağlar. Interactive Brokers, isteğe bağlı Güvenli Giriş Sistemi güvenlik cihazıyla ekstra bir güvenlik katmanı sunar.E*TRADE, Londra sigortacıları tarafından sağlanan toplam 600 milyon $'lık fazla Menkul Kıymet Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC) sigortasını taşır.Yine Londra sigorta şirketleri tarafından sağlanan Interactive Brokers'ın fazla SIPC sigortası, her müşteriye 30 milyon $ değerinde koruma (nakit için 900.000 $ dahil), toplam 150 $ limite kadar milyon.

Kasım ayı boyunca 2019'da hiçbir aracı kurum tarafından bildirilen önemli bir veri ihlali olmadı. Kimlik Hırsızlığı Araştırma Merkezi.

Kararımız

E*TİCARET ve Etkileşimli Brokerler, ticaret ürünleri, özelleştirilebilir platformlar, işlevsel ticaret uygulamaları ve düşük maliyetlerden oluşan eksiksiz menüler sunan sektördeki güç merkezleridir. İkisini karşılaştırdığımızda, bireysel yatırımcılar ve tüccarlar için E*TİCARET en iyi seçimimizdir. Aynı zamanda, Interactive Brokers, profesyoneller, yüksek hacimli tüccarlar ve uluslararası pazarlara erişmek isteyen herkes için bir numaradır.