Yük Dağılım Seçeneği Tanımı

Yük Dağıtma Seçeneği Nedir?

Yük dağılımı seçeneği, yatırımcılardan yıllık ücretlerin tahsil edilmesi yöntemidir. yükleme fonları periyodik kesintiler yoluyla. Fikir biraz benzer yayılmış yük sözleşme planı. Yatırımcı her zaman ücretleri tek seferde ödemeyi seçebilir. Ancak, yük dağıtma seçeneği, ücretlerin daha küçük miktarlara bölünmesine olanak tanıyan bir alternatif sunar.

Yük Dağılım Seçeneklerini Anlama

Yük dağılımı seçeneği, yük fonları tarafından uygulanan ücretlerle ilgili bir ücret toplama sürecidir. yatırım fonları satış ücretleri veya komisyonları uygulayan.

Yük ücretleri şu şekilde sınıflandırılabilir:

• Başlangıç ​​aşaması: İlk satın alma sırasında ücretlendirilir
• arka uç: Yatırımcılar hisse sattığında ücretlendirilir
• Seviye yükü: Yatırımcının fondaki menfaatini sürdürmeye devam ettiği sürece alınan devam eden ücretler

Ön uç ve arka uç ücretleri, fonun normal ücretlerinin bir parçası olarak kabul edilmez. gider oranı, ancak seviye yük ücretleri vardır. Yük olarak bilinen bu masrafların karşılanmasından yatırımcı sorumludur. Yükleme ücretleri, komisyoncu veya yatırım danışmanı gibi bir aracıya ödenir. Yüksüz fonlar bu tür satış ücretleri almayın.

Yük dağılımı seçeneğinin kullanılması, fonun gerekli ücretleri dağıtmasına ve önceden belirlenmiş birkaç zamanda ücretlendirmesine olanak tanır. Bu periyodik kesintiler, yükleme ücretlerinin yükünü zamana yaymak için genellikle fona yapılan düzenli yatırımcı katkılarından çıkarılır.

Yük Dağıtma Seçeneklerinin Avantajları

Yük dağılımı seçenekleri, bir yükleme fonunun ücretleri bölüşmesine izin vererek yatırımcılar için daha kolay yönetilebilir ödeme seçenekleri sunar. Bu, yatırımcılara gerekli ücretleri daha bütçe dostu bir şekilde ödemenin bir yolunu sunar ve destekler uzun vadeli yatırım planlama.

Yük spread seçeneği ile bir yatırım fonu yatırımcısı fona periyodik olarak ücret ödeyebilir. Yük dağılımı seçeneği ödemeleri, her maaş kontrolünden sonra olduğu gibi belirli kilometre taşlarına veya olaylara bağlanabilir. Böylece yatırımcı, her katkı ile birlikte ücretin bir kısmı ödendiği için, her yıl büyük bir toplu ödeme ücreti ödemenin daha heybetli yükünden kurtulabilir. Yükleme ücretleri, yatırımcının dönemsel düzenli sabit ödemelerinden belirli bir miktar kesinti yapılarak karşılanabilir.

Yük Dağıtma Seçeneklerinin Dezavantajları

Yük dağılımı seçeneklerinin en büyük dezavantajı, belirli bir fona yatırım yapmanın gerçek maliyetlerini gizleyebilmeleridir.

Diyelim ki bir yatırımcının 1,3 seviye yükleme ücretlerine sahip bir fonda 100.000$'ı olduğunu varsayalım. Yatırımcı iki haftada bir her maaş çekinden ücret alırsa, ücret iki haftada bir 50 dolar olur. 100.000 $ bağlamında, 50 $ çok para gibi görünmeyebilir. Ancak yılda 1,300 dolarlık tek bir ödeme, eve gerçek maliyeti getirir.—1.300 dolar yeni bir bilgisayar, yeni bir TV veya hoş bir tatil almak için yeterlidir.

Yük dağılımı seçenekleri tarafından gizlenen aşırı yüksek ücretler, bazı durumlarda özellikle büyük bir sorun olabilir. Örneğin, bir çalışan otomatik olarak bir emeklilik planına dahil edilebilir veya bir yatırımcı ücretlere yeterince dikkat etmeyebilir. Biri az parayla işe başladığında yüksek görünmeyen ücretler, tasarruf arttıkça daha fazla para tüketir. Birçok düşük maliyetli ETF'ler yılda %0,07'nin altında toplam ücret talep eder ve genellikle %1'in üzerinde ücret alan yatırım fonlarından daha iyi performans gösterir. 100.000$'ı olan yatırımcımız için bu, yılda 1.000$'dan fazla tasarruf sağlayabilir.

Anahtar, yük dağılımı seçenekleri nedeniyle tekrarlanan küçük ücretleri göz ardı etmek yerine, her yıl gerçekte ne kadar harcandığına bakmaktır.