Kadınların Zenginliğini Arttırmak

Aksine COVID-19 salgınının getirdiği finansal zorluklarFidelity Investments'ın verilerine göre, ABD'deki kadınlar yeni aracılık hesapları açıyor ve her zamankinden daha fazla sayıda yatırım yapıyor. Y kuşağı ve son zamanlardaki büyümenin çoğunu körükleyen genç nesil kadınlar.

Bir partnerle hesapları yöneten kadınların artan bir oranı, ortak finansmanda giderek daha aktif bir rol üstlendiğini bildiriyor. Anketler ayrıca, kadınların finansal kararlar almaya daha fazla dahil olduklarında, daha olası olduklarını öne sürüyor. firma kurmak çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) stratejilerini etkileyen faktörlerdir.

Büyüme için önemli bir alana sahip olan bu yatırımcı segmentinin hala önümüzdeki on yılda genişlemesi bekleniyor. ders çalışma McKinsey tarafından bulundu, potansiyel olarak varlık yöneticilerine önemli bir müşteri ve varlık kaynağı ile yeni ve daha güçlü ilişkiler geliştirme fırsatları sunuyor.

Kadın Yatırımcılar Yükseliyor

Fidelity'nin 2021 yılı araştırması, ABD'de yatırım yapmakla daha fazla ilgilendiğini söyleyen kadın sayısının arttığını buldu. %50 arttı Y kuşağı ve daha genç kadınların değişime önemli ölçüde katkıda bulunduğu pandeminin başlangıcından bu yana.

Fidelity'nin en son 2022 Para Hareketleri Çalışması 36 yaşın altındaki ankete katılanların yarısının ya son altı ayda yatırım yapmaya başladığını ya da önümüzdeki altı ay içinde planladığını tespit etti. Bir Sadakat analiz Ayrıca, bin yıllık kadın yatırımcılar tarafından açılan IRA hesaplarının 2022'nin ilk çeyreğinde bir önceki yıla göre %26'nın üzerinde arttığını tespit etti.

ve bir süre bildiri UBS'den bir ortakla yatırımları yöneten kadınların kabaca yarısının yatırım kararlarını eşlerine ertelediğini tespit etti. ortaklara göre, mali kararları kendilerinin yönettiğini söyleyen kadınların sayısı %21'den %26'ya yükselmeye devam ediyor. 2018.

Artan ESG Yatırım Faizi

Kadınlar daha fazla yatırım yaptıkça, sürdürülebilir yatırıma daha fazla dahil oluyorlar.

250.000 doların üzerinde yatırım yapılabilir varlığa sahip kadınlar anket yapıldı UBS tarafından bu bahar, yatırım yaptıkları şirketlerin ÇSY faktörlerini politikalarına ve prosedürlerine dahil etmelerinin onlar için önemli olduğunu söyleme olasılığı erkeklerin iki katıydı.

Önde gelen yatırım kararları bildiren kadınların, bildirmeyenlere göre ESG ürünlerine yatırım yaptıklarını bildirme olasılıkları da önemli ölçüde daha yüksekti. Yatırım kararlarını yöneten kadınların üçte ikisi, %54'ü ESG yatırımlarına sahip olduklarını söyledi. risk sermayesi şirketler destekledikleri belirli bir konuya odaklandılar. Bu, finansal kararlara liderlik etmeyen kadınların sırasıyla sadece %40 ve %31'i ile karşılaştırıldığında.

UBS, COVID-19 pandemisinin ortaya çıkmasının muhtemelen bu değişikliklerden bazılarını etkilediğini belirtti. "Kadınların yüzde 82'sinden fazlası, son iki yıldaki olayların, neyin önemli olduğunu yeniden değerlendirmelerine neden olduğunu ve bu katalizörün daha fazla yol göstereceğini söylüyor. UBS Global Servet Yönetimi Başkan Yardımcısı Paula Polito, "savundukları davalar ve genel olarak toplum için anlamlı bir değişiklik" dedi. serbest bırakmak.

Değişim, en çok genç nesil yatırımcılar arasında göze çarpıyordu. A bildiri Bank of New York Mellon tarafından 30 yaşın altındaki her 10 kadından en az yedisinin 50 yaş üstü kadınların yarısından biraz fazlası veya %53'üne kıyasla kişisel değerlerini destekleyen şirketlere yatırım yapıyor.

"Araştırmaya bakıldığında, kadınların yatırıma katılımını artırmanın, kişisel refahları için ve herkes için daha adil bir geleceği şekillendirmeye yardımcı olmak için kritik olduğu açık. BNY Mellon Investment Management CEO'su Hanneke Smits, "Bunu yapmak, toplum ve çevre yararına sermaye tahsisini artırmaya da potansiyel olarak yardımcı olacaktır" dedi.

Tarihteki En Büyük Potansiyel Servet Transferi

New York Mellon Bankası tahminler Kadınlar erkeklerle aynı oranda yatırım yapsaydı, küresel olarak yatırım yapmak için 3.22 trilyon dolardan fazla ek sermaye olurdu ve 1.87 trilyon dolardan fazlası sürdürülebilir yatırımlara akıyordu.

Ancak rapor, birçok varlık yöneticisinin müşteri kitlesi olarak öncelikle erkekleri hedeflemeye devam ettiğini kaydetti. Ankete katılanların yaklaşık %10'u veya %86'sı yatırım ürünleri için varsayılan hedef müşterilerinin bir erkek olduğunu söylüyor.

“Kadınlar olarak hepimizin bireysel finansal hedeflerimize ulaşmak için aşmamız gereken farklı engelleri var. Bunlardan bazıları demografik özelliklerden ve kişisel koşullardan etkilenir, ancak bazıları yatırımın nasıl yapıldığının bir sonucudur. BNY Mellon'un baş müşteri deneyimi sorumlusu Anne-Marie McConnon, açıkladı.

2022 bildiri McKinsey projeleri tarafından 2030 yılına kadar ABD'deki kadınların bebek patlamasının çoğunu kontrol edebileceği neslin 30 trilyon dolarlık yatırım yapılabilir varlığı - daha büyük bir potansiyel servet transferi yıllık gayri safi yurtiçi hasıla (GSYİH) Birleşik eyaletlerin.

Bazı tahminlere göre, modern tarihin en büyük servet transferi şimdiden başlamış olabilir. 2021'in sonunda, Federal Rezerv 70 yaş ve üstü bireylerin toplam birikmiş servetinin 37.79 trilyon dolar olduğunu tahmin ediyor.