Uzun Vadeli Yatırımcılar İçin En İyi 5 Çekirdek Tahvil Fonları

Yatırım hedefiniz ne olursa olsun, tahviller genellikle önemli bir rol oynar. Vanguard Total Bond Market ETF gibi bazı fonlar, maliyetleri en aza indirirken çok çeşitli gelir getirici araçlara erişim sağlamak için tasarlanmıştır. Birçok tahvil fonu şu şekilde uygundur: çekirdek holdingler yatırımcılar için. Burada, uzun vadeli yatırımcılar için en iyi beş tahvil fonuna bir göz atacağız.

1. Fidelity Toplam Tahvil Fonu (FTBFX)

Fidelity Toplam Tahvil Fonu, yatırımcılara yüksek düzeyde cari gelir sağlamayı amaçlamaktadır. Fon, tahsis kararlarını yönlendirmek için Bloomberg Barclays ABD Evrensel Tahvil Endeksini kullanıyor ve kalite Testi dizin. Fon, varlıklarının yaklaşık %75'ini çok çeşitli borçlanma senetlerine yatırmaktadır. Daha sonra varlıklarının yaklaşık %15'ini daha düşük kredi notuna sahip borçlanma senetlerine yatırır.Bu düşük kaliteli borç senetleri, yatırım dereceli tahvillerden daha yüksek risklere sahiptir, ancak aynı zamanda daha yüksek getiri sunarlar. Fon ayrıca, kaldıracın artmasına izin veren ancak aynı zamanda belirli risk türlerini de içeren türev alım satım işlemleriyle uğraşmaktadır. Türevler, alım satım takaslarını, opsiyonları ve vadeli işlem sözleşmelerini içerir.

Fidelity Total Bond Fund, 30 günlük Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu ile yönetim altındaki varlıklarda (AUM) 16.2 milyar dolara sahipti (SEC) Ekim 2020 itibariyle %2,02 verim.Fonda yer alan borçlanma senetlerinin ortalama vadesi 5,23 yıldır. Tarihsel olarak, fon düşük oynaklık gösterdi. Varlıklarının %76'sından fazlası yatırım dereceli tahvillere sahipti ve %26'dan fazlası ABD devlet tahvillerine tahsis edildi. %0,45'lik makul bir gider oranı vardı ve minimum yatırım şartı yoktu.

2. Vanguard Toplam Tahvil Piyasası ETF (BND)

Vanguard Total Bond Market ETF, ABD yatırım sınıfı tahvillerine geniş ölçüde maruz kalma sağlar. Ekim 2020 itibariyle fon, varlıklarının yaklaşık %59'unu tüm vadelerde ABD devlet tahvillerine yatırdı. Kalan %41, diğer yatırım dereceli tahvillerde tutuldu. Benzer varlıklara sahip fonların ortalama gider oranının %90'ın üzerinde olan %0.035 gibi çok düşük bir harcama oranına sahipti. Vanguard fonları, sektördeki en düşük harcama oranlarından bazılarına sahip olduğu bilinmektedir.

Vanguard Total Bond Market Fund'ın toplam net varlığı 288,5 milyar dolar (ETF'de 60,7 milyar dolar) vardı. SEC verimi %1.21. Ortalama etkin vadesi 8.5 yıl ve ortalama süresi 6.5 yıl olan 9.881 holdinge sahipti. Bir ETF olduğu için minimum başlangıç ​​yatırım gereksinimi yoktur.

3. Dodge & Cox Gelir Fonu (DODIX)

Dodge & Cox Gelir Fonu, sermayenin uzun vadeli korunmasını sağlarken yüksek ve istikrarlı bir cari gelir oranı sağlamayı amaçlamaktadır. Varlıkların yaklaşık %80'i yatırım yapılabilir menkul kıymetlerdedir ve %20'ye kadarı yatırım derecesinin altındaki borç yükümlülüklerine yerleştirilmiştir. DODIX, Vanguard veya BlackRock ile aynı marka bilinirliğini taşımasa bile oldukça güvenli bir çekirdek holdingdir.

Dodge & Cox Gelir Fonu, %0,42'lik bir gider oranı ile %1,99'luk bir SEC getirisine sahipti. Ekim 2020 itibariyle portföyünde 64,2 milyar dolarlık net varlıkları vardı. Fon, 2,500 dolarlık bir başlangıç ​​yatırımı gerektiriyor.

4. Büyükşehir Batı Toplam Getirili Tahvil Fonu (MWTRX)

Metropolitan West Toplam Getiri Tahvil Fonu, bir çekirdek tahvil fonu olarak tasarlanmıştır. Amacı, bu endekse benzer bir risk profilini korurken Bloomberg Barclays ABD Toplam Tahvil Endeksi'nden daha iyi performans göstermektir. Bloomberg Barclays ABD Toplam Tahvil Endeksi, yatırım dereceli tahvilleri takip ediyor.

Metropolitan West Toplam Getiri Tahvil Fonu, riske maruz kalmaktan korunmak için kullanılabilecek türevler de dahil olmak üzere çok çeşitli sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapar. Fon, Ekim 2020 itibariyle %1.74 TTM getirisi ile AUM'da 89 milyar doların üzerindeydi. Yatırımcı hisseleri için %0,67'lik bir gider oranı vardı. Portföydeki varlıkların ortalama süresi 5,75 yıl ve ortalama vadesi 7,69 yıldı. Fon, oldukça yüksek bir 5.000 dolarlık başlangıç ​​yatırımı gerektiriyordu.

5. Loomis Sayles Çekirdek Artı Tahvil Fonu (NEFRX)

Loomis Sayles Core Plus Bond Fund, kaliteli kurumsal ve ABD devlet tahvillerine yatırım yaparak daha yüksek toplam getiri sağlamayı amaçlamaktadır. Fon, yüksek getirili ve gelişmekte olan piyasalardan sabit getirili menkul kıymetleri elinde tuttuğu için diğer birçok tahvil fonundan daha yüksek miktarda riske sahiptir. Ekim 2020 itibariyle % 1.04 SEC getirisi ile 9.25 milyar dolarlık net varlıkları vardı.

Loomis Sayles Çekirdek Artı Tahvil Fonu, %0,73 gibi biraz yüksek bir gider oranına sahipti. Diğer fonlara kıyasla daha yüksek harcamalarını haklı çıkarmak için daha iyi performans göstermelidir. Fonda bulunan varlıkların ortalama 6,59 yıl geçerlilik süresi vardır. olgunluk 9,01 yıl. Fon, minimum 2.500 $ yatırım gerektiriyordu.