Mali Müşavirlerin Katılması Gereken Dört Meslek Birliği

Finansal danışmanlar Kendi işleri dışında profesyonel destek arayanlar, özel olarak ayrılmış birkaç önemli kuruluştan bir veya daha fazlasına katılabilir. ücrete dayalı planlama, genel finansal hizmetler ve sigorta gibi çeşitli kapasitelerde finansal planlamayı ilerletmek için satış.

Hepsine katılmak gerekli olmasa da, her büyük profesyonel birliğe üyelik, danışmanların uygulamalarını geliştirmelerine yardımcı olabilecek çeşitli faydalar sağlar. İşte finansal planlamayla ilgili dört etkili kuruluş:

Finansal Planlama Derneği (FPA)

Bu grup, kendisini, Sertifikalı Finansal Planlamacılar (CFP®). 2000 yılında, Institute of Certified Financial Planners (ICFP) ve International Association for Certified Financial Planners'ın birleşmesiyle kurulmuştur. Finansal Planlama (IAFP), CFP® sertifikasını ve finansal planlama mesleğini bir tüm. Finansal Planlama Derneği (

FPA) kullanıcıları finansal planlamanın değeri ve onlara nasıl fayda sağlayabileceği konusunda eğitmek için tasarlanmış tüketiciler için yeni bir web sitesi başlattı. Site, öğreticiler, makaleler ve diğer literatür, podcast'ler, finansal planlamacılar için bir arama motoru ve çok daha fazlasını içeren çeşitli etkileşimli araçlara sahiptir.

Profesyonel üyeler, işlerini büyütmelerine ve daha iyi danışmanlar olmalarına yardımcı olabilecek çok sayıda avantaja ve araca erişebilir. 11 Eylül saldırılarının ardından bu grup, FPA üyelerinin sağladığı Ulusal Planlama Destek Merkezi'ni kurdu. pro bonoterör saldırılarının ve diğer afet türlerinin mağdurlarına yönelik finansal planlama.

Ulusal Sigorta ve Mali Müşavirler Birliği (NAIFA)

1890'da kurulan bu organizasyon, bugün var olan açık ara en eski profesyonel finansal danışmanlık derneğidir. NAİFA sigorta uzmanlarına, sosyal yardım uzmanlarına ve mali danışmanlara profesyonel ve yasal destek sağlamaya yöneliktir. Bu kuruluş, sigortanın finansal planlamada oynadığı kritik rolün farkındadır ve sigorta endüstrisini geliştirmeyi amaçlar. üyeleri arasında etik davranışı teşvik ederek ve üyelerine kendi becerilerini ve eğitim düzeylerini geliştirmelerine yardımcı olarak işletme.

Grubun üyeleri arasında sigorta acenteleri, finansal danışmanlar, çok hatlı acenteler, sağlık Sigortası profesyoneller ve çalışanlara sağlanan faydalar uzmanları, hem esir hem de bağımsız mali danışmanlar, işte yeni olanlar, sektör liderleri ve aradaki herkes.

Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Birliği (NAPFA)

Her ikisi de komisyoncu-bayiler, bağımsız pazarlama organizasyonları veya Kayıtlı Yatırım Danışmanlığı firmaları (RIA), Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Birliği (NAPFA) yalnızca planlama hizmetleri için ücret alan ve herhangi bir komisyon almayan finansal planlamacıların yararına oluşturulmuştur.

CFP® gibi profesyonel kimlik bilgileri veya Chartered Life Underwriter (CLU), üyelik için gerekli değildir, ancak üyelerin yıllık olarak sıkı bir güven yemini imzalaması ve tutması gerekir. Ayrıca, müşterilere olası herhangi bir çıkar çatışmasının tam olarak ifşa edilmesini gerektiren bir etik kuralları da vardır.

Kuruluşun web sitesine göre, NAPFA'nın belirtilen değerleri şunlardır:

• Bireyler ve aileler için bağımsız, objektif finansal tavsiye için işaret olmak.
• Kamu yararına sunulan finansal hizmetlerin şampiyonu olmak.
• Gelişmekte olan finansal planlama mesleğinin standart taşıyıcısı olmak.

Finansal Hizmet Profesyonelleri Derneği

Finansal Hizmet Uzmanları Derneği (FSP Derneği), ikinci en eski finansal hizmetlerdir. Mesleki birlik 1928'de Bryn Mawr'daki Amerikan Koleji'nin ilk mezun sınıfı tarafından kuruldu. Pensilvanya. Bugün ülke çapında 150 bölümde 11.000'den fazla üyesi var.

Bu grup, tüm üyelerin CFP, CLU veya Yeminli Mali Müşavir (ChFC). Aynı zamanda bir mesleki davranış kuralına ve bir çeşitlilik beyanına sahiptir. FSP Derneği, tüm disiplinlerden CPA'lar, avukatlar, sigorta uzmanları ve finansal danışmanlar dahil olmak üzere çok disiplinli bir finans uzmanları topluluğuna sahiptir.

Alt çizgi

Bu dört kuruluş hiçbir şekilde finansal hizmet uzmanlarına sunulan tek dernek olmasa da, bugün sektörde en saygın ve iyi bilinen kuruluşlar arasındadır. Her birinin düzenli olarak bir araya gelen ve yerel etkinliklere sponsor olan yerel bölümleri vardır. Size yakın bir bölüm bulmak için daha fazla bilgi için her bir derneğin web sitesini ziyaret edin.