Bir Yatırım Fonunun C Hisseleri A ve B Hisselerinden Ne Kadar Farklıdır?

C sınıfı hisseler bir tür yatırım fonu hisse. Yatırım fonu payları üç sınıfa ayrılır: A Grubu paylar, B Grubu paylar ve C Grubu paylar. Her bir yatırım fonu hissesi sınıfı, özel yükleme ücretleri ve yapıları ile ayırt edilir.

C Grubu paylar ile diğer iki yatırım fonu pay sınıfı arasındaki temel fark, C Grubu payların seviye yükü. Bu, yatırımcının yatırım fonuna ödediği toplam para miktarının hisselere yatırıldığı anlamına gelir. İlk yatırımın bir yüzdesini ödeme olarak ödemek yerine komisyon, yatırımcı yatırım fonu komisyonlarını yıllık ücretler üzerinden öder.

Yatırım Fonu Paylarının Sınıfları

A sınıfı hisseler ön uç yükü. Birisi bir yatırım fonuna yatırım yaptığında, bu ilk yatırımın belirli bir yüzdesi, yatırım fonu yöneticileri için komisyon olarak alınır. C Grubu paylara kıyasla, bu yatırımın bir yüzdesi komisyon olarak alındığından A Grubu paylara daha az miktarda para yatırılır.

B sınıfı hisseler arka uç yükü. İlk yatırım, yatırım fonu paylarını komisyon ödemeden satın alır. Ancak yatırımcı payları satmaya hazır olduğunda, kazançlardan önceden belirlenmiş belirli bir yüzde kesilerek fon yöneticilerine komisyon şeklinde ödenir. B grubu paylar yatırımcı isterse A grubu paylara da dönüştürülebilirken, C grubu paylar dönüştürülemez.

C sınıfı hisseler avantajlıdır çünkü bir yatırımcının komisyon ödemelerini dağıtmasına ve tüm yatırım tutarının yatırılmasına izin verir, bu da daha yüksek getiri ile sonuçlanabilir.

Hangi Hisse Sınıfının Size Uygun Olduğunu Nasıl Belirlersiniz?

Yatırımcıların hangisini belirleyebileceği bir yol sınıfı paylaş Onlar için doğru olan, önce zaman ufkuna ve yatırım yapmayı planladıkları miktara karar vermektir. Daha sonra bu bilgileri, her bir hisse sınıfını potansiyel bir yatırım seçeneği olarak değerlendirmek için kullanabilirler.

Örneğin, A sınıfı yatırım fonu hisseleri, yüksek bir ilk yatırımı karşılayabilen ve uzun bir zaman ufku olan yatırımcılar için en iyisidir. Bunun nedeni, A Sınıfı hisse senetlerinin belirli bir zamana kadar daha büyük miktarda yatırım yapmayı taahhüt edebilecek yatırımcılara ön uç yükünden indirimler sağlamasıdır. Bu indirim düzeyi denir kesme noktası. Bazı yatırım fonları, yatırımcıların kırılma noktasının üzerinde yatırım yapmayı planladıklarını belirten bir niyet mektubu vermelerini sağlayabilir.

B Sınıfı hisse senetleri, yatırım yapmak için az parası olan ve uzun bir zaman ufku olan yatırımcılar için en iyisidir. Bir yatırımcı, B Grubu paylara sahip bir yatırım fonu satın alırsa, paylarını satıncaya kadar satış ücretlerini erteleyebilir. Bir yatırımcı hisseleri ne kadar uzun süre elinde tutarsa, satış ücreti o kadar küçük olur. Bir yatırımcı, B Grubu paylarını belirli bir süre elinde tutabilirse, paylar otomatik olarak A Grubu paylara dönüşecektir. Bu, yatırımcıya fayda sağlar, çünkü A Sınıfı hisse senetleri B Sınıfı hisselerden daha düşük yıllık gider oranlarına sahiptir.

C sınıfı yatırım fonu hisseleri, kısa bir zaman ufku olan ve hisselerini yakında geri almayı planlayan yatırımcılar için en iyisidir. C Sınıfı hisselerde ön ödeme ücreti bulunmamakla birlikte, fonların ilk yıl içinde geri çekilmesi durumunda bir arka uç yükü tahsil edilir. Ayrıca, C Grubu hisse satın alan yatırımcılar yüksek bir yıllık yönetim ücreti ödeyebilirler. Yatırımcılar, C Grubu payları daha düşük gider oranlarına sahip A Grubu paylara dönüştüremezler.