Yatırımcı Koruma Yasası Tanımı

Yatırımcı Koruma Yasası Nedir?

Yatırımcı Koruma Yasası, daha geniş kapsamlı yasanın bir bileşenidir. Dodd-Frank Wall Street Reformu ve 2009 Tüketici Koruma Yasasıyetkilerini genişletmek için tasarlanmıştır. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC). Yasa, mali dolandırıcılığın bildirilmesi için bir ihbarcı ödülü, yardım ve yataklık için artan sorumluluk ve beş yıllık bir süre içinde SEC'e sağlanan fonu ikiye katladı.

2009 Yatırımcı Koruma Yasası olarak da bilinen bu yasa, düzenleyicilerin krize neden olan bazı sorunları önleme girişiminin bir parçası olarak tanıtıldı. Finansal Kriz gelecekte tekrar etmekten.

Yatırımcı Koruma Yasasını Anlamak

Yatırımcı Koruma Yasası, SEC'e danışmak üzere Yatırımcı Danışma Komitesi'ni kurdu. Komite, her yıl düzenli aralıklarla toplanır ve düzenleyici öncelikler ve yeni finansal ürünleri çevreleyen konular, ücret yapıları ve ticaret stratejileri. Ayrıca, yatırımcıların çıkarlarını korumak ve yatırımcıların çıkarlarına olan güveni artırmak için girişimler hakkında istişare sağlar. pazar ifşa edilmesini zorunlu kılarak bütünlük çıkar çatışmaları ve yatırım ürünleriyle ilişkili riskler.

Kanun ayrıca, koruma ve hakları da artırdı. muhbirler, bir ihlali keşfettikten sonra 90 ila 180 gün arasında işverenlere karşı dava açabilecek. Bu, SEC'e, ihbarcılara 1 milyon doları aşan yaptırımların %30'una kadar parasal ödüller verilmesini tavsiye etme yetkisinin verilmesini içeriyordu. Buna ek olarak, yasa, ihbarcılara ödeme yapan ve yatırımcı eğitim girişimlerini destekleyen SEC'in Yatırımcı Koruma Fonu'nu kurdu.

Kanun aracılığıyla sunulan diğer muhbir korumaları arasında işverenlerin rütbesini düşürme, askıya alma, işten çıkarma, SEC'e bilgi sağlayan veya yardımcı olan çalışanları veya aracıları tehdit etmek veya başka şekilde ayrımcılık yapmak soruşturmalar Bir ihbarcı, bu tür sorunlar meydana gelirse yasal işlem başlatma yetkisine sahiptir.

Kanunun bir diğer önemli unsuru, düzenleme ile ilgilidir. kredi notu ajanslar piyasada oynadıkları kritik rol nedeniyle Yükselişi çıkar çatışmaları sırasında ortaya çıkan diğer sorunlar ipotek krizi bu kurumlar adına birçok bankanın riski yanlış yönetmesine ve yatırımcılar için bir tehdit oluşturmasına neden oldu. Düzenlemeler artık kredi derecelendirme kuruluşlarının daha sorumlu ve uygulamaları konusunda şeffaftır.

Özel Hususlar

2009 Dodd-Frank Wall Street Reformu ve Tüketiciyi Koruma Yasası, Obama yönetimi tarafından finansal sistemde hesap verebilirliği ve şeffaflığı artırmak için oluşturuldu. Harekete tepki olarak yapıldı yüksek faizli ipotek kredisi yol açan erime 2008 mali krizi.

Dodd-Frank önlemek için yaratıldı Yırtıcı borçlanma ve tüketicilerin borçlarının koşullarını anlamalarına yardımcı olmak. Yasa, ipotekleri, otomobil kredilerini ve kredi kartları. SEC'e ayrıca bilgi toplama, yatırımcılar ve halkla iletişim kurma ve yatırımcıların korunmasına yönelik programlar başlatma yetkisi de dahil olmak üzere ek yetkiler verildi.

Dahil olmak üzere önceki mevzuatta da değişiklikler yapılmıştır. 1970 Menkul Kıymet Yatırımcısını Koruma Yasası (SIPA) ve 2002 Sarbanes-Oxley Yasası. SIPA'daki değişiklikler, tarafından ödenen minimum değerlendirmede bir artışı içerir. Menkul Kıymet Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC) üyeleri, yılda 150 $'dan üyenin menkul kıymetler işinden elde ettiği brüt gelirin %0,02'sine kadar. ABD Hazine kredileri üzerindeki borçlanma limiti de 1 milyar dolardan 2.5 milyar dolara yükseltildi. Sarbanes-Oxley Yasası'nda yapılan değişiklikler, aracıları ve bayileri Halka Açık Şirket Muhasebe Gözetim Kurulu'nun gözetim alanına ekledi.

Mayıs 2018'de, Başkan Trump, Senato'nun bazı bankaları yasanın düzenlemesinden muaf tutan bir tasarıyı kabul etmesinin ardından Dodd-Frank Yasası'nın kısmen yürürlükten kaldırılmasını imzaladı. Trump, yasanın bazı kurumlara haksız yere zarar verdiğini ve küçük işletmeler de dahil olmak üzere farklı türdeki işletmelere borç vermelerini engellediğini iddia etti.