CFA vs. Seri 7: Fark Nedir?

CFA vs. Seri 7: Genel Bakış

Kısacası, Series 7 lisansını elde etmek Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikasına göre çok daha kolaydır. Seri 7, CFA sınavlarına kıyasla hazırlanmak için zamanın yalnızca bir kısmını alır. Seri 7'deki malzeme neredeyse o kadar zor veya kapsamlı değil. Seri 7, nispeten kısa iki testi geçtikten sonra elde edilebilirken, CFA için üç uzun test gerekir.

CFA ve Series 7 atamaları genellikle sizi finans sektöründe farklı kariyer yollarına götürür. Genel olarak, Seri 7 hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, opsiyonlar, doğrudan katılım programları ve değişken sözleşmeler dahil olmak üzere menkul kıymet ürünlerinin alım satımı için gereklidir. NS CFA bir finans sektörü pozisyonu için herhangi bir düzenleyici kurum tarafından zorunlu değildir. CFA, öncelikle, yatırım profesyonellerinin güvenilirliğini artıran ve aynı zamanda kariyer ilerleme beklentilerini iyileştiren bir yüksek lisans derecesi ile karşılaştırılabilir bir sertifikadır.

CFA

NS CFA Enstitüsü CFA tüzüğünü, katı gerekliliklerini yerine getirebilecek kişilere yayınlar. İnsanlar bazen CFA çalışma programını bir işletme yüksek lisansı (MBA) dışında yatırımlar alanında çok daha uzmanlaşmıştır.

Bir CFA elde etmek için, bir kişinin aşağıdakiler dahil olmak üzere CFA Enstitüsü tarafından belirlenen tüm gereksinimleri karşılaması gerekir:

• CFA sınavlarının üç seviyesini de geçin
• Bir lisans derecesi alın veya dört yıllık kabul edilebilir profesyonel iş deneyimi gösterin
• Yerel bir bölümle bağlantı gerektiren CFA Enstitüsü'nün bir üyesi olun

CFA programı müfredatının bir dökümü şu adreste bulunabilir: CFA Enstitüsü web sitesi.

CFA sahipleri, programın en zorlu yönünün eğitim gereksinimini yerine getirmek olduğunu düşünüyor. Adaylar aşamalı zorlukta üç sınavı geçmelidir. CFA Enstitüsü, her test için en az 250 saatlik çalışma süresi önerir. Seviye I sınavını yılda iki kez Haziran ve Aralık aylarında sunar. Seviye II ve III sınavlarını her yıl Haziran ayında yalnızca bir kez sunar. Etkili olarak, adaylar sınav tarihleri ​​nedeniyle yılda yalnızca bir testi geçebilirler. Bir adayın sınavlara tekrar girebileceği sayıda sınır yoktur. Seviye I adayları potansiyel olarak Haziran ve Aralık aylarında test yapabilirler. Seviye II ve III adayları, sınavlar yalnızca Haziran ayında mevcut olduğundan, tekrar sınava girmek için bir yıl beklemek zorundadır. Kayıt ücreti ve 650$ ile 1.380$ arasında değişen sınav ücretleri dahil olmak üzere ücretler alınır.

CFA programının düşük geçiş oranı sınavların zorluğunu gösterir. On yıllık ortalama istatistikler, kayıt yaptıranların %44'ünün programı tamamladığını göstermektedir. Bireysel testlere gelince, %41'i Seviye I'i, %44'ü Seviye II'yi ve %52'si Seviye III'ü geçti.

Bir CFA, finans sektöründeki en uzmanlaşmış yatırım analizi sertifikalarından biri olarak kabul edilir. Bir CFA, öncelikle aşağıdaki alanlarda bireyin kariyer gelişimine önemli ölçüde yardımcı olabilir:

• Yatırım Yönetimi
• Portföy analizi
• Satın alma tarafı ticareti
• Satış tarafı araştırma analizi
• Yatırım bankacılığı
• Akademi
• ekonomi
• Mali danışmanlık

Seri 7

Series 7 ve CFA arasındaki temel fark, birinin lisans, diğerinin ise sertifika olmasıdır. İşleri, hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, opsiyonlar, doğrudan katılım programları, ve değişken sözleşmeler. Ekim 2018 itibariyle, Seri 7 sınavını geçmek, yeni FINRA lisans sahipleri için tek gereklilik değildir. Yeni lisans adayları, Menkul Kıymetler Endüstrisinin Temelleri (SIE) sınavını da geçmelidir.

SIE 75 soruluk, çoktan seçmeli bir sınavdır. Adayların sınava girmek için bir saat 45 dakikası vardır. 70 geçme notu istenmektedir. SIE sınavı, FINRA lisans sahiplerinin temel menkul kıymetler endüstrisi bilgisini tam olarak anlamalarını sağlamak için FINRA tarafından tasarlanmıştır.

Seri 7 sınavı FINRA tarafından yönetilmektedir. Series 7 lisanslı bir temsilcinin dört ana iş işlevini kapsayan 125 sorusu vardır. Test 225 dakikada tamamlanmalıdır.

Dört ana iş işlevi aşağıdakileri içerir:

• İşlev 1: Müşteriler ve potansiyel müşteriler aracılığıyla komisyoncu-satıcı için iş arar
• Fonksiyon 2: Müşterilerin finansal profilini ve yatırım hedeflerini elde edip değerlendirdikten sonra hesap açar
• İşlev 3: Müşterilere yatırımlar hakkında bilgi sağlar, uygun tavsiyelerde bulunur, varlıkları transfer eder ve uygun kayıtları tutar
• İşlev 4: Müşterilerin satın alma ve satış talimatlarını ve sözleşmelerini alır ve doğrular; işlemleri işler, tamamlar ve onaylar

Seri 7 sınav hazırlık kurslarının çoğu, canlı uygulama sınavları ve en az 1.000 alıştırma sorusu dahil olmak üzere 80 ila 100 saatlik çalışma süresi önerir. Örnek olay incelemelerini, finansal ve yatırım teorilerini ve nicel matematiği kapsayan CFA sınavlarının aksine, Series 7 sınavı SEC düzenlemelerini ve bazı temel matematiği ezberlemeyi içerir. Sınavı geçmek için %72 puan gereklidir ve geçme oranı %70'in üzerindedir.

Series 7 lisansını tam olarak almak için adayların:

• Bir FINRA üye firması veya başka bir geçerli öz-düzenleyici kuruluş (SRO) üye firması ile ilişkilendirilmeli ve sponsor olunmalıdır.
• FINRA'ya kaydolun
• SIE Sınavını Geçin
• altında uygunluk ile uyun FINRA Kuralı 1220(b)(2)

Temel Farklılıklar

Series 7 lisansı ve CFA sertifikası genellikle finans sektöründeki farklı kariyerler için alınır. Seri 7 lisanslı temsilciler, genellikle borsa komisyoncusu veya işleme dayalı finansal danışman olarak finansal piyasa satışlarında çalışma eğilimindedir. Herhangi bir finansal pozisyonda hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, opsiyonlar, doğrudan katılım programları ve değişken sözleşmeler istemek, satın almak ve satmak için Seri 7'nin gerekli olduğunu unutmayın. Bir temsilci FINRA'ya kayıtlı bir kuruluşta iki yıl süreyle çalıştırılmazsa Series 7 lisansının süresi dolabilir.

Bazı 7 Serisi lisanslı yatırım danışmanları da bir CFA tüzüğüne sahip olsa da, CFA gerektiren kariyerlerin çoğu Series 7 lisansı gerektirmez. Series 7'den farklı olarak, CFA sertifikasının süresi dolmaz. Bu nedenle, kariyeriniz boyunca kişisel becerilerinizi pazarlamada kullanılabilecek bir sertifikadır. CFA tüzüğü ve CFA Institute üyeliği ile, imtiyaz sahipleri, sürekli eğitim kursları yoluyla eğitimlerini her yıl ilerletme fırsatına sahiptir. Genel olarak, CFA, sorumluluk ve yönetim yetkisi için daha fazla serbestliğe sahip daha yüksek ücretli bir işe iyi bir geçiş yolu olabilir.

Müfredat ve zorluk açısından Series 7 ile CFA arasında büyük bir fark var. Series 7 lisansı, hem SIE sınavı hem de Series 7 sınavı yoluyla temel menkul kıymetler piyasası terminolojisini, ürünlerini ve iş işlevlerini kapsar. DFA müfredatı çok daha nicel ve teoriktir ve aşağıdaki alanları kapsar: nicel analiz, menkul kıymet değerlemesi, ekonomi, finansal raporlama, muhasebe ve daha fazlası.