Öz Sermaye Kitle Fonlaması ile Yatırım Yapın: Riskler ve Ödüller

kitle fonlaması yeni bir projeyi veya girişimi finanse etmek için öncelikle çevrimiçi forumlar, sosyal medya ve kitle fonlaması web siteleri aracılığıyla halktan (yani "kalabalık") para toplama anlamına gelir. Öz sermaye kitle fonlaması bunu bir adım öteye taşıyor. Nispeten küçük miktarlarda nakit karşılığında, kamu yatırımcıları ticari girişimde orantılı bir hisse senedi alırlar.

Daha önce, işletme sahipleri bu tür fonları arkadaşlarından ve ailelerinden borç alarak, banka kredisine başvurarak, melek yatırımcılara başvurarak ya da bir özel sermaye veya risk sermayesi şirketine giderek sağlıyordu. Şimdi, kitle fonlaması ile ek bir seçeneğe sahipler.

Hisse senedi kitle fonlaması hızla popülerlik kazanıyor. Valuates Reports tarafından yapılan araştırmaya göre, küresel kitle fonlaması pazarının değeri 2019'da 12,27 milyar dolar ve 2026'da 25,8 milyar dolara ulaşması bekleniyor. Ancak herhangi bir yatırım türünde olduğu gibi, öz sermaye kitle fonlaması yoluyla yatırım yapmanın da kendi riskleri ve getirileri vardır.

Hisse Senedi Kitle Fonlamasının Riskleri

Daha Büyük Başarısızlık Riski

Öz sermaye kitle fonlaması yoluyla aktifleştirilen bir işletme, tartışmalı bir şekilde, finanse edilen bir işletmeden daha büyük bir başarısızlık riski taşır. risk sermayesi ya da bir start-up'ı erken geliştirme zorluklarından geçirmeye yardımcı olmak için deneyimli profesyoneller sunan diğer geleneksel araçlar. Bir işletmenin başarısı sadece finansman ile garanti edilemez. Yeterli bir iş planı ve destek yapısı olmadan gelecek vaat eden girişimler bile başarısız olabilir.

Sahtekar

Çevrimiçi forumlar ve sosyal medya, geniş erişim, ölçeklenebilirlik, kolaylık ve kayıt tutma kolaylığı sundukları için öz sermaye kitle fonlaması için idealdir. Ancak bu özellikler, dolandırıcıların, saf veya ilk kez yatırımcılardan öz sermaye kitle fonlaması çekmek için şüpheli girişimler kurmasını da kolaylaştırır. yapma adımını asla atlamayın durum tespit süreci Düşündüğünüz herhangi bir yatırımda.

Gerçekleştirilecek Yıllar

Her yatırımcı gelecekte bir miktar getiri bekler. Bununla birlikte, öz sermaye kitle fonlu girişimlerin getirilerinin gerçekleşmesi uzun yıllar alabilir. Örneğin, yönetim iş planından sapabilir veya işi ölçeklendirmekte zorluk çekebilir. Zamanla bu, servet yaratmaktan ziyade sermaye erozyonuna yol açabilir. Başka bir yerde kullanılabilecek sermayeyi bağladığından, yatırımınıza bağlı olarak göz önünde bulundurmanız gereken bir fırsat maliyeti olabilir.

Kitle Fonlaması Portalı veya Platformunun Güvenliği

Son yıllarda, bilgisayar korsanları, görünüşte aşılmaz veri havuzlarına girme konusunda endişe verici bir yetenek sergilediler. önde gelen şirketler ve finans kurumlarının ve kredi kartı bilgilerinin ve diğer değerli müşterilerin çalınması bilgi.

Bilgisayar korsanlarının ve siber suçluların saldırılarına karşı savunmasız olan kitle fonlaması portalları ve platformları için de benzer bir risk vardır. Bu nedenle, yatırımın kendisini araştırmaya ek olarak, platforma da yakından baktığınızdan emin olun. Kickstarter, Indiegogo, Crowdfunder ve GoFundMe kontrol etmeye değer birkaç.

Düşük Kaliteli Yatırımlar Norm

Şüpheciler için, bir şirketin öz sermaye kitle fonlamasını son çare olarak kullanıp kullanmayacağı sorusu ortaya çıkıyor. Örneğin, bir şirket melek yatırımcılar ve risk sermayedarları gibi geleneksel başlangıç ​​finansman kaynaklarından fon çekemezse, belki o zaman öz sermaye kitle fonlamasına yönelir. Eğer durum gerçekten böyleyse, öz sermaye kitle fonlaması yapılan işletmelerin, sınırlı büyüme potansiyeline sahip daha vasat yatırım fırsatları olması muhtemeldir.

Hisse Senedi Kitle Fonlamasının Ödülleri

Büyük İade Potansiyeli

Riskler yüksek olduğundan, özkaynaktan büyük getiri potansiyeli kitle fonlaması de yüksektir. 2014 yılında Facebook'un 2 milyar dolarlık kitle fonlu sanal gerçeklik kulaklık üreticisi Oculus Rift'i satın almasının hikayesi artık bir efsane. Oculus Rift, bağış tabanlı kitle fonlaması portalı Kickstarter'da 9.500 kişiden 2.4 milyon dolar topladı.

Ancak bu destekçiler yatırımcı değil bağışçı oldukları için Facebook'un satın alımından herhangi bir ödeme almadılar. Oculus Rift ilk sermayesini öz sermaye kitle fonlaması yoluyla artırmış olsaydı, Facebook satın alımı tahmini bir Crowdfunder CEO'su Chance Barnett'e göre, bir bireyin yatırımının 145 ila 200 katı arasında geri dönüş ve diğerleri. Bu, yalnızca 250 dolarlık bir yatırımın 36.000 ila 50.000 ABD Doları arasında bir gelirle sonuçlanacağı anlamına gelir.

Akredite Yatırımcılar Gibi Yatırım İmkanı

Kitle fonlamasının ortaya çıkmasından önce, yalnızca akredite yatırımcılar-belirli belirli gelir veya varlık düzeylerine sahip yüksek net değerli bireyler, yüksek ödül ve eşit derecede yüksek risk vaadinde bulunan erken aşama, spekülatif girişimlere katılabilirler.

Bu tür yatırımlar için asgari tutar eşiği oldukça yüksekti. Ancak öz sermaye kitle fonlaması, ortalama bir yatırımcının bu tür girişimlere çok daha az miktarda yatırım yapmasını mümkün kılar. Bu anlamda, akredite ve akredite olmayan yatırımcılar arasındaki oyun alanını eşitledi.

Daha Yüksek Memnuniyet Derecesi

Öz sermaye kitle fonlaması yoluyla yatırım yapmak, yatırımcıya mavi çipli veya büyük sermayeli bir şirkete yatırım yapmaktan daha fazla kişisel tatmin sağlayabilir. Bunun nedeni, yatırımcının kendileriyle rezonansa giren veya yatırımcının derin bir inanca sahip olduğu nedenlerle ilgili işlere veya fikirlere odaklanmayı seçebilmesidir. Örneğin, çevreye duyarlı bir yatırımcı, hava kirliliğini ölçmek için daha etkili bir yöntem geliştiren bir şirkete yatırım yapmayı seçebilir.

Hisse senedi kitle fonlaması, bu tür hedeflenen yatırımlar için halka açık şirketlerden daha fazla yol sunabilir.

Daha Büyük İş ve İş Yaratma

Küçük ve orta ölçekli işletmeler (KOBİ'ler), Kuzey Amerika ekonomisinin temel taşı, öz sermaye kitle fonlaması mega trendinden en büyük yararlananlar. Aksi halde elde etmekte zorlanacak olan işletmeler için yatırımcı sermayesine daha kolay erişim sağlayarak, Öz sermaye kitle fonlaması, yeni iş kurma ve daha fazla istihdam yoluyla yerel ve ulusal ekonomileri canlandırmalıdır. yaratma. Yatırımcılar katkıları konusunda kendilerini iyi hissedebilirler.

Hisse Senedi Kitle Fonlaması Yatırımcı Koruması

2015 yılında ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu yatırımcılara daha fazla yatırım seçeneği sunarken, daha küçük şirketler için sermayeye erişimi kolaylaştıran nihai kuralları kabul etti. A+ Düzenlemesi olarak anılan ve Hızlı Başlangıç ​​Bizim İş Başlangıçlarımız (JOBS) Yasası'nın IV.

Arındırıcılar, artan düzenlemenin serbest dolaşım ruhunu ve kitle fonlamasının onur sistemini caydıracağından şikayet edebilirken, Gerçek şu ki, bu düzenlemeler dolandırıcıları caydırarak öz sermaye kitle fonlamasını önemli ölçüde genişletmeye hizmet edebilir. arena.

Alt çizgi

Öz sermaye kitle fonlaması yoluyla yatırım yapmak, daha büyük başarısızlık, dolandırıcılık, şüpheli getiri, hacker saldırılarına karşı savunmasızlık ve vasat yatırımlar gibi riskler taşır. Ama aynı zamanda büyük getiri potansiyeli, daha yüksek derecede kişisel tatmin, akredite yatırımcılar gibi yatırım yapma fırsatı ve ekonomiyi iş ve iş yoluyla canlandırma beklentisi yaratma.