Endeks fonlarından kaçınmak için 5 neden

Endeks yatırımı, bir hisse senedi endeksi, bir kıyaslama veya piyasa ortalaması etrafında portföy oluşturmayı içeren bir stratejidir. Fikir şu ki, çoğu fon yöneticisi piyasadan daha iyi performans gösteremediğinden, yatırım yapmanın en uygun yolu çeşitlendirilmiş bir portföy, maliyetleri ve ücretleri en aza indirirken, S&P 500 Endeksi gibi bir endeksi izlemektir. Endeks yatırımı genellikle pasif yatırım terimiyle eşanlamlı olarak kullanılır, ancak bazı insanların ortalama yatırımcının endeks fonlarından tamamen kaçınması gerektiğine inanmasının birkaç nedeni vardır. İşte bu nedenlerden beş tanesi.

1. Olumsuz Koruma Eksikliği

Borsa, uzun vadede büyük bir yatırım olduğunu kanıtladı, ancak yıllar geçtikçe, darbeler ve çürüklerden payını aldı. S&P 500'ü izleyen gibi bir endeks fonuna yatırım yapmak, piyasa iyi gittiğinde size avantaj sağlar, ancak aynı zamanda sizi olumsuz durumlara karşı tamamen savunmasız bırakır.

Hisse senedi endeksi fonlarına yoğun maruz kalan yatırımcılar, çit dizine maruz kalmanız kısa devre S&P 500 vadeli işlem sözleşmeleri veya endekse karşı bir satım opsiyonu satın alma, ancak bunlar tam olarak hareket ettiği için Birbirlerinin zıt yönü, bunları birlikte kullanmak yatırım amacını bozabilir (bu bir başabaş noktasıdır) strateji). Çoğu durumda, riskten korunma yalnızca geçici bir çözümdür.

2. Reaktif Yetenek Eksikliği

Endeks yatırımı avantajlı davranışa izin vermez. Bir hisse senedi aşırı değerlenirse, aslında endekste daha fazla ağırlık taşımaya başlar. Ne yazık ki, bu sadece zekiyken yatırımcılar portföylerinin bu hisseye maruz kalmasını azaltmak isteyecektir. Dolayısıyla, aşırı değerli veya düşük değerli bir hisse senedi hakkında net bir fikriniz olsa bile, yalnızca bir endeks üzerinden yatırım yaparsanız, bu bilgiyle hareket edemezsiniz.

3. Holdingler Üzerinde Kontrol Yok

Dizinler ayarlandı portföyler. Bir yatırımcı bir endeks fonu satın alırsa, birey üzerinde hiçbir kontrolü yoktur. holdingler portföyde. Araştırdığınız ve satın almak istediğiniz favori bir banka veya gıda şirketi gibi sevdiğiniz ve sahip olmak istediğiniz belirli şirketler olabilir. Benzer şekilde, günlük yaşamda, bir şirketin diğerinden belirgin şekilde daha iyi olduğuna inanmanıza yol açan deneyimler yaşayabilirsiniz; belki daha iyi markalara, yönetime veya müşteri hizmetlerine sahiptir. Sonuç olarak, emsallerine değil, özel olarak o şirkete yatırım yapmak isteyebilirsiniz.

Aynı zamanda, ahlaki veya diğer kişisel nedenlerle diğer şirketlere karşı kötü hisleriniz olabilir. Örneğin, bir şirketin çevreye veya ürettiği ürünlere nasıl davrandığıyla ilgili sorunlarınız olabilir. Portföyünüz, beğendiğiniz belirli hisse senetlerini ekleyerek genişletilebilir, ancak bir endeks bölümünün bileşenleri elinizde değildir.

4. Farklı Stratejilere Sınırlı Maruz Kalma

Yatırımcıların başarıyla kullandığı sayısız strateji vardır; ne yazık ki, bir piyasa endeksi satın almak, bu iyi fikir ve stratejilerin çoğuna erişmenizi sağlamayabilir. Yatırım stratejileri, zaman zaman yatırımcılara daha iyi fırsatlar sağlamak için birleştirilebilir. riske göre düzeltilmiş getiriler. Endeks yatırımı size kazandıracak çeşitlendirmeancak bu, şirketin sahip olduğu 500 hisse senedi yerine en az 30 hisse senedi ile de elde edilebilir. S&P 500 Endeksi izleyecekti.

Araştırırsanız en iyisini bulabilirsiniz. değer stokları, en iyisi büyüme stokları ve diğer stratejiler için en iyi hisse senetleri. Araştırmayı yaptıktan sonra, bunları daha küçük, daha hedefli bir portföyde birleştirebilirsiniz. Kendinize genel piyasadan daha iyi konumlanmış veya kişisel hedeflerinize ve risk toleranslarınıza daha uygun bir portföy sunabilirsiniz.

5. Sönük Kişisel Memnuniyet

Son olarak, özellikle piyasanın çalkantılı olduğu zamanlarda yatırım yapmak endişe verici ve stresli olabilir. Belirli hisse senetlerini seçmek sizi sürekli kontrol etmenize neden olabilir tırnak, ve sizi geceleri uyanık tutabilir, ancak bir endekse yatırım yaparak bu durumlar önlenemez. Kendinizi hala piyasanın nasıl performans gösterdiğini sürekli olarak kontrol ederken ve ekonomik manzara hakkında endişelenirken bulabilirsiniz. Üstüne üstlük iyi yatırımlar yapmanın ve paranızla başarılı olmanın verdiği mutluluk ve heyecanı da kaybedersiniz.

Alt çizgi

Aktif yönetimin hem lehinde hem de aleyhinde çalışmalar yapılmıştır. Birçok yönetici, karşılaştırmalı olduklarından daha kötü performans gösterir kıyaslamalar, ancak bu, düzenli olarak çalışan istisnai yöneticilerin olduğu gerçeğini değiştirmez. daha iyi performans göstermek Market. Geniş bir ekonomik görüşe sahip olmak istiyorsanız, endeks yatırımı değerlidir, ancak kişisel yatırım hedeflerinize ulaşmak için her zaman en iyi yol olmamasının birçok nedeni vardır.