Yatırım Fonları: Avantajları ve Dezavantajları

Yatırım fonları şu anda en popüler olanlardan biridir. yatırım araçları yatırımcıların çoğu için, ancak birine yatırım yapmadan önce, dezavantajları olduğu kadar sundukları avantajları da anlamak çok önemlidir.

Yatırım Fonları: Genel Bir Bakış

Farklı endüstrileri ve farklı sektörleri kapsayan çeşitli fonlar vardır. varlık sınıfları mevcut. Bu tür bir yatırımın avantajlarından bazıları, gelişmiş portföy yönetimi, temettü yeniden yatırımı, risk azaltma, kolaylık ve adil fiyatlandırmayı içerir.

Dezavantajları arasında yüksek gider oranları ve satış ücretleri, yönetim suistimalleri, vergi verimsizliği ve zayıf ticaret uygulaması.

İşte bu yatırım stratejisinin hem avantajlarına hem de dezavantajlarına daha ayrıntılı bir bakış.

Yatırım Fonlarının Avantajları

Var birçok neden yatırımcıların neden bu sıklıkta yatırım fonlarına yatırım yapmayı tercih ettikleri. Birkaç tanesinin detaylarını inceleyelim.

Gelişmiş Portföy Yönetimi

Bir yatırım fonu satın aldığınızda, hisse senedi, tahvil vb. alıp satan profesyonel bir portföy yöneticisi kiralamak için kullanılan gider oranınızın bir parçası olarak bir yönetim ücreti ödersiniz. Bu, bir yatırım portföyünün yönetiminde profesyonel yardım almak için ödenmesi gereken nispeten küçük bir bedeldir.

Temettü Yeniden Yatırımı

Temettüler ve diğer faiz gelir kaynakları fon için beyan edildiğinden, yatırım fonunda ek hisse satın almak için kullanılabilir ve bu sayede yatırımınızın büyümesine yardımcı olur.

Risk Azaltma (Güvenlik)

Portföy riskinin azaltılması, çeşitlendirme, çünkü çoğu yatırım fonu, odak noktasına bağlı olarak 50 ila 200 farklı menkul kıymete yatırım yapacaktır. Çok sayıda hisse senedi endeksi yatırım fonu, 1.000 veya daha fazla bireysel hisse senedi pozisyonuna sahiptir.

Kolaylık ve Uygun Fiyatlandırma

Yatırım fonlarının satın alınması ve anlaşılması kolaydır. Genellikle düşük minimum yatırımlara sahiptirler ve günde yalnızca bir kez kapanış net varlık değerinden (NAV) işlem görürler. Bu, gün boyunca fiyat dalgalanmasını ortadan kaldırır ve çeşitli arbitraj tüccarların uyguladığı fırsatlar.

Yatırım Fonlarının Dezavantajları

Ancak, yatırım fonlarında yatırımcı olmanın dezavantajları da vardır. İşte bu endişelerden bazılarına daha ayrıntılı bir bakış.

Yüksek Gider Oranları ve Satış Masrafları

Yatırım fonu gider oranlarına dikkat etmiyorsanız ve satış ücretleri, elden çıkabilirler. Gider oranları %1,50'nin üzerinde olan fonlara yatırım yaparken çok dikkatli olun, çünkü bu fonlar daha yüksek maliyetli olarak kabul edilir. dikkatli ol 12b-1 genel olarak reklam ücretleri ve satış ücretleri. Satış ücreti olmayan birkaç iyi fon şirketi var. Ücretler, genel yatırım getirilerini azaltır.

Yönetim Suistimalleri

Yöneticiniz yetkisini kötüye kullanıyorsa çalkalama, ciro ve vitrin süslemesi olabilir. Bu, defterleri düzeltmek için gereksiz ticaret, aşırı ikame ve kaybedenleri çeyrek sonundan önce satmayı içerir.

Vergi Yetersizliği

Beğen ya da beğenme, yatırımcıların söz konusu olduğunda başka seçeneği yok. sermaye kazançları yatırım fonlarında ödemeler. Menkul kıymetlerdeki ciro, itfalar, kazançlar ve kayıplar nedeniyle holdingler yıl boyunca, yatırımcılar genellikle kontrol edilemeyen bir vergi olayı olan fondan dağıtımlar alırlar.

Kötü Ticaret Yürütme

Yatırım fonu alım satımınızı aynı gün NAV için kapanış saatinden önce herhangi bir zamanda yaparsanız, yatırım fonunda alım veya satımınız için aynı NAV kapanış fiyatını alırsınız. Yatırım fonları, kısa yatırım ufukları, günlük ticaret veya piyasanın zamanlaması nedeniyle daha hızlı uygulama süreleri arayan yatırımcılar için zayıf bir uygulama stratejisi sunar.