Передача звичайних акцій від одного брокера до іншого?
Іноді інвесторам доводиться передавати свій інвестиційний портфель, включаючи акції, від одного брокера до іншого. Існує кілька причин, чому інвестори можуть передавати акції між брокерами, наприклад, коли старий брокер припинив свою діяльність або ваш поточний брокер збільшив свої комісії та комісії. Інші причини передачі акцій від одного брокера до іншого-скористатися кращою торговою платформою, онлайн-дослідженнями або алгоритмами роботи-консультанта для торгівлі від вашого імені.
Ключові висновки
- Інвестори можуть прийняти рішення про зміну посередників, а автоматизовані системи можуть полегшити легкий переказ більшості видів інвестицій.
- Для переміщення акцій від одного брокера до іншого обидва брокери повинні бути членами Національної клірингової корпорації з цінних паперів.
- Служба автоматичної передачі облікових записів клієнтів (ACATS) дозволяє автоматизувати передачу запасів.
- Брокер, який візьме портфель, розпочне переказ, спілкуючись із поточним брокером.
- Не всі види інвестицій легко передаються між брокерами - наприклад, ануїтети або власні інвестиції колишнього брокера.
Як переміщується запас
Звичайні акції акції найчастіше передаються від одного брокера до іншого за допомогою програмної системи, відомої як Послуга автоматизованого переказу облікових записів клієнтів (ACATS). До ACATS використовувалася система ручного перенесення, яка займала набагато більше часу і була схильна до людських помилок.
Файл Національна клірингова корпорація з цінних паперів (NSCC) розробили ACATS, який може передавати акції, облігації, готівку, пайові фонди, пайові інвестиційні фонди, опціони та інші інвестиційні продукти. Однак лише члени, які мають право на NSCC, та Депозитарна довірча компанія банки -члени можуть використовувати ACATS.
І фірма, що постачає запас, і фірма, що його отримує, мають індивідуальну відповідальність у системі ACATS. Наприклад, якщо акціонер хоче передати свою частку простих акцій з фірми А у фірму В, то спочатку фірма В несе відповідальність за звернення до фірми А з проханням про передачу. Після того як фірма В подала запит на передачу з інструкціями, фірма А повинна або підтвердити інструкції, або відхилити або змінити запит протягом трьох робочі дні. Якщо немає винятків, переказ буде здійснено протягом шести робочих днів.
Хоча ACATS значно зменшує помилки, спричинені ручним переказом, інвесторам доцільно вести власні записи та забезпечувати точність портфеля до та після передачі.
Перевірка включає підтвердження того, що ім’я клієнта та Номер соціального страхування відповідають інформації, наданій фірмою B. Отримавши запит на переказ та підтвердження, Фірма А повинна скасувати всі відкриті замовлення і не може приймати нові замовлення на рахунок клієнта. Фірма А також повинна повернути Фірмі В інструкції з переказу зі списком позицій у цінних паперах та будь -якими грошима залишок на рахунку.
Після переїзду брокерів
Після передачі акцій фірма В несе відповідальність за всю звітність перед акціонером. Брокери зобов’язані щонайменше раз на квартал надавати клієнтам фінансову звітність. Експерти також рекомендують клієнтам вести належний облік і робити власні розрахунки, щоб двічі перевірити це все активів передаються належним чином. Після того, як інформація про обліковий запис клієнта належним чином зіставлена, і фірма -одержувач вирішує прийняти на рахунку, фірмі -постачальнику знадобиться приблизно три дні, щоб перемістити активи на нову фірми.
Обмеження щодо переміщення активів
Існує кілька типів цінних паперів, які не можуть пройти через систему ACATS. Ануїтети куплені через страхові компанії не можуть передавати через систему. Щоб перерахувати агента обліку на ануїтет, клієнт повинен заповнити правильну форму, щоб внести зміни та розпочати процес.
Ануїтети можна передавати через 1035 обмін, що є положенням Служби внутрішніх доходів (IRS), що дозволяє неоподатковувати передачу страхових продуктів. Однак існують вимоги, які необхідно виконати, наприклад, передача може залучати той самий страховий продукт або ануїтет. Крім того, оригінальний постачальник може стягувати плату за дзвінки звинувачення у капітуляції, хоча є випадки, коли за ці збори можна відмовитися.
Для інвесторів, які мають ренти у спонсорованому роботодавцем плані, наприклад, 401 (к), перенесення ануїтетів стало легшим із прийняттям Конгресом США у 2019 році Закону про безпеку. Нове рішення робить ануїтети більш портативними, тобто, якщо ви залишите свою роботу, то ваш ануїтет 401 (k) можна буде перенести на інший план на новій роботі.
Однак існують недопустимі цінні папери, залежно від правил приймаючої брокерської фірми або банку. Багато установ мають власні інвестиції, такі як спільні фонди та альтернативні інвестиції, які, можливо, доведеться ліквідувати і можуть бути недоступними для викупу через нового брокера. Крім того, деякі фірми можуть не передавати гроші акції, що не котируються на біржі або фінансові продукти, які торгують за стійкою (Позабіржовий).