Чому не варто купувати інвестиції, які вам відомі

Легендарний інвестор Уоррен БаффетКрім того, він відомий тим, що пропонує інвесторам купувати те, що вони знають. В принципі, Баффет та його захоплені послідовники пропонують інвестувати у компанії, які ви дійсно розуміти - або принаймні знати про них достатньо, щоб мати змогу пояснити, як вони заробляють гроші (тобто компанія бізнес-модель).

Хоча це, звичайно, не без заслуг, купівля того, що ви знаєте, не обов’язково є інвестиційною стратегією, яка принесе найбільший успіх у інвестуванні. Ця стратегія має деякі обмеження. Насправді, інвесторам може бути дійсно краще, купуючи те, що вони можуть навчитися.

Для повного розуміння компанії потрібен час

Багатьом новим інвесторам буде важко заглибитися у бізнес -моделі або Висловлювання 10-К публічних компаній з явних причин, найважливішою з яких є час та брак знань. Не багато з нас можуть послідовно слухати дзвінки компаній про заробіток, і навіть якби ми могли, ми могли б не дуже оцінити те, що обговорюється.

По -справжньому розуміючи компанію бухгалтерський баланс а загальний фінансовий напрямок вимагає спеціальних знань, якими більшість інвесторів не володіє одразу. Однак існує багато онлайн -ресурсів, які можуть допомогти скоротити криву навчання щодо здобуття знань про компанію, якою ви володієте або маєте намір її придбати.

Такі сайти можуть прискорити роботу компаній та їх майбутніх перспектив. Звичайно, є обмеження на послуги, що надаються без сплати плати, але кількість безкоштовної інформації, яку можна зібрати з часом, безумовно, не є незначним. Ідея полягає в тому, щоб ознайомитись, а не обов’язково з експертним знанням вашого потенційного вибору інвестицій.

Ви можете пропустити швидкозростаючі компанії

Підводним каменем у простому інвестуванні в компанії, які вам подобаються, є Альтернативна вартість не володіють компаніями, які ще не відомі. Більшість інвесторів знають, що ExxonMobil продає бензин, а Johnson & Johnson виробляє фармацевтичні препарати (включаючи одну з вакцин проти Covid-19, розроблену у 2020 році та широко розповсюджену у 2021 році) та охорону здоров'я та косметичні засоби. Можна навести вагомий аргумент, що ці компанії приносять передбачуваність та допомагають зменшити ризик для себе портфоліооднак залишається фактом, що найбільший прибуток від акцій зазвичай надходить від компаній Росії раніше фази зростання.

Як правило, великі відомі компанії не можуть рости такими темпами, як вони зробили, коли вони вперше стали публічно торгуватися. Отже, ідея полягає в тому, щоб дізнатися про ці компанії, перш ніж вони відчують їх найбільше зростання, а отже, і найбільш вибухове зростання курсу акцій.

Cisco Systems та Microsoft - дві найвідоміші технологічні компанії на планеті. Microsoft стала публічною у 80 -х. Тоді мало хто чув про "Windows" або "електронну пошту", які зараз є невід'ємною частиною світу бізнесу. На початку 90 -х мало хто знав, що таке Інтернет, а тим більше, що до нього з часом можна буде отримати бездротовий доступ. Cisco це зробила, і концептуальне вивчення цієї компанії та натискання на цей гачок принесло б величезну віддачу від інвестицій.

Існують також інтернет-сайти, які допомагають орієнтуватися в одних із найновіших компаній та потенційних швидкозростаючих акціях. Ніхто не повинен виходити на інвестиції та інвестувати виключно у невеликі компанії, що ростуть або недавно IPO, але знання про ці компанії може зробити вас більш збалансованим інвестором.

Не зосереджуйтесь лише на майбутньому

Ще одним принципом інвестування пуристів є надзвичайне значення фундаментальний аналіз. Такі показники, як форвардне співвідношення ціни та прибутку, балансова вартість, зростання ціни до прибутку ставки та вільний грошовий потік це лише деякі з багатьох точок даних, які використовуються для визначення того, чи варто володіти акціями. Більшість цього аналізу ґрунтується на припущеннях щонайменше через рік. Використовуючи ці показники, фундаменталісти та аналітики намагаються прив'язати а "планова ціна на один рік у майбутнє.

Замість того, щоб намагатися з'ясувати, що насправді означає цей жаргон, чому б не подивитися на картину того, що є у компанії насправді зроблено замість того, що є прогнозується робити? Графік акцій показує вам, що цінується в той момент, коли ви його піднімаєте. Багато складські техніки, ті, хто інтенсивно зосереджується на ціні акцій, напевно погодиться зі старовинною приказкою, що картина справді варта тисячі слів.

Інвесторам слід розглянути можливість використання технічний аналіз для компаній, яких вони не знають або дійсно не мають часу чи бажання вчитися. Виконую домашнє завдання та вивчаю основні матеріали діаграми тенденцій разом із такими термінами, як ковзні середні, прорив та свічники може відкрити нові двері для аналізу запасів.

Суть

Купівля того, що ви знаєте, - це, безумовно, актуальна практична порада щодо інвестування. Однак, тільки Купівля того, що ви знаєте, створює ризик для вашого портфеля: Багато з найбільших доходів будуть отримані від компаній, про які ви ніколи не чули і не розумієте. Інвесторам може бути розумно інвестувати в компанії, про які вони можуть дізнатися, замість того, щоб дотримуватися лише перевіреного і правдивого того, що вони нібито "знають".

Вивчення альтернативних підходів, таких як вивчення базового технічного аналізу та виконання останніх первинних публічних пропозицій (IPO), допоможуть розширити кругозір інвесторів.