Як розпізнати аферу Microcap

Що таке MicroCaps?

Ваша поштова скринька завалена ними: інформаційні бюлетені, які попереджають вас про мікроблокітування акцій, які "зросли на 92% за один день!" або обіцяйте "1000% + виграш на цьому!" Деякі шахрайства з мікрокапітером очевидні, але інші - ні. Чи знаєте ви, як розпізнати аферу?

Сирена дзвоника дикого повертається з мікроковпачок акціям важко протистояти. Маючи приблизно 15 000 публічно торгуваних цінних паперів у Сполучених Штатах, більшість інвесторів знають, що існує багато непомічених і неправильно зрозумілих менших компаній, вартих володіння. Але інвестування у мікрокапсу може бути мінним полем, якщо ви не знаєте, як розпізнати реальну можливість від шахрайства.

Як торгують MicroCaps

Термін "microcap" відноситься до компаній з низьким або "micro" ринкова капіталізація. Зазвичай це компанії вартістю від 50 до 300 мільйонів доларів ринкової капіталізації. Компанії Microcap в першу чергу торгують на Дошка оголошень, що продаються без рецепта (OTCBB) або рожеві простирадла.

OTCBB-це електронна система котирувань, яка відображає котирування в реальному часі, ціни за останній продаж та обсяг інформація про багато позабіржових цінних паперів, які не котируються на Nasdaq або інших основних цінних паперах обміни. Хоча NASD контролює OTCBB, OTCBB є ні частина Nasdaq.Аферисти часто стверджують, що компанія OTCBB є компанією Nasdaq, але це вводить в оману; це говорить про те, що компанія більша і ліквідніша, ніж вона, ймовірно, є. Рожеві листи названі за колір паперу, на якому вони історично друкувалися. Багато акцій, котируваних на рожевих аркушах, - це "пенні запаси"Рожеві аркуші не є фондовою біржею і не регулюються.

Чим відрізняються MicroCaps?

Ми всі знаємо, що хороша інформація - найкращий захист інвестора при купівлі акцій будь -якої компанії, але точна інформація щодо акцій мікрокапсул важко знайти. Багато компаній з мікрокапіталу не подають звіти до Комісії з цінних паперів та бірж (SEC), тому інвесторам важко отримати всі факти. Відсутність достовірної інформації дозволяє інвесторам спокуситися аферистами.

Ще однією важливою відмінністю між мікрокапсами та більшими запасами є відсутність мінімальних стандартів лістингу. Компанії, які торгують своїми акціями на великих біржах, таких як NYSE та Nasdaq, повинні зберігати мінімальні суми чистих активів та мінімальну кількість акціонерів, щоб зберегти свої біржі. Однак компанії на ОТЦВВ або рожеві аркуші не повинні відповідати будь -яким мінімальним стандартам.

Ризики MicroCap

Не дивно, що дізнатися, що інвестування в мікрокап, набагато ризикованіше, ніж інвестування в великі ковпачки. Ліквідність зазвичай обмежена, а це означає, що ви, можливо, не зможете продати акції мікрокапітану досить швидко, щоб мінімізувати збитки, коли щось піде не так. Заробіток часто є негативним, і, можливо, накопичився значний дефіцит. Ці компанії схожі на падаючих зірок; вони можуть зникнути так само швидко, як і освітлити небо.

Якщо ви досліджуєте запас мікрокапсул, перевірте EDGAR спочатку базу даних, тому що навіть найменші компанії можуть подавати фінансову звітність до SEC. Компанії з активами менше 10 мільйонів доларів насправді не повинні подавати документи, але вони часто роблять це, якщо хочуть запропонувати публіці свої цінні папери. Інші мікрокапети можуть пропонувати цінні папери, що торгуються на відкритому ринку, але звільняються від подання документів у SEC. Ці винятки включають "Рег А"пропозиції, в яких компанія збирає менше 5 мільйонів доларів за 12 місяців, або"Рег. D"пропозиції, ті, які за 12 місяців зібрали менше 1 мільйона доларів.

Неправдиві факти та інструменти торгівлі

Шахраї Microcap покладаються на відсутність публічної, достовірної інформації для поширення фальшивих фактів. Які їх улюблені інструменти торгівлі?

• Електронна пошта: Небажана пошта та "спам" через Інтернет - це улюблені інструменти, які художники -аферисти використовують для поширення неправдивої інформації про акції мікрокришок. Ніколи не купуйте акції на основі електронної пошти у когось, кого ви не знаєте.
• Дошки оголошень Інтернету: Багато аферистів приховують або змінюють свою особу в кімнатах для інвесторів або на дошках оголошень, а потім використовують ці форуми для просування певних компаній з мікросхеми. Вони часто стверджують, що мають унікальну внутрішню інформацію про компанію або її продукцію. Ніколи не купуйте акції, якщо ви не провели власне дослідження та не перевірили факти.
• Платні промоутери: Деякі компанії, що займаються виробництвом мікрокришок, платять промоутерам, щоб рекомендувати їх акції. Ці наймані зброї стверджують, що вони надають незалежні, неупереджені інвестиційні бюлетені, звіти про дослідження та радіо- або телевізійні шоу. Інвестори повинні перевірити повноваження кожного, хто оголошує його чи її пораду об’єктивною та незалежною. Шукайте законні фінансові сертифікати, які вимагають від власників дотримуватися етичного кодексу (наприклад, CFA, CFP, CIC тощо).
• "Котельні" та холодні дзвінки: Деякі нечесні посередники організовують продавців під високим тиском у групи (також звані "котельні") зробити холодні дзвінки потенційним інвесторам і змусити їх придбати сумнівні цінні папери мікрокапіталу. Остерігайтеся дзвінків від незнайомих людей і ніколи не повідомляйте холодному абоненту свою банківську інформацію або номер соціального страхування.
• Сумнівні прес -релізи: Прес -релізи можуть виглядати реальними, але чи впевнені ви, що продажі, прогнози та продукти компанії дійсні? Перевірте факти самостійно.

Шахраї Microcap використовують свої інструменти торгівлі, щоб залучити вас у свою мережу такими способами:

• Схеми «Насос і скид»: Використовуючи дошки оголошень в Інтернеті, кімнати чату та телемаркетингу, шахраї будуть використовувати насос і звалище схема, яка змушує їх обговорити акції з твердженнями, що вони знають щось інше на ринку. Після того, як вони виведуть акції настільки, щоб "накачати" їх ціну, інсайдери та оплачувані промоутери потім "скинуть" свої акції, в результаті чого ціна впаде, а невинні інвестори втратять гроші. У нещодавньому варіанті схеми "насос і скидання" деякі інвестори можуть виявити голосове повідомлення, яке, ймовірно, ненавмисно залишилося на їхньому автовідповідачі, залишивши гарячу підказку. Ніколи не торгуйте такою інформацією.
• Офшорні схеми: Відповідно до "Регламенту S", компаніям, які продають акції за межами США офшорним інвесторам, не потрібно реєструвати акції у SEC.В офшорному шахрайстві незареєстровані акції Reg S microcap продаються за зниженими цінами шахраям, які в свою чергу виглядати як іноземні інвестори, які перепродають свої акції американським інвесторам за завищеними цінами, кишеньково отримуючи величезний прибуток. Потік незареєстрованих акцій на ринку незмінно призводить до падіння курсу акцій компанії, що призводить до значних втрат для несвідомих інвесторів.

Що робити, якщо ви потрапили в мережу шахраїв

Повідомити про це! Почніть зі свого брокера. Якщо ваш брокер не може вирішити проблему, ви можете звернутися до регулятора цінних паперів вашого штату або до SEC. Скарги можна подавати онлайн до регулюючих органів. Не дозволяйте шахраям перетворить вас на статистику. Вам вдасться купити маленьке і виграти велике якщо ти робиш домашнє завдання і стежиш за червоними прапорами.