4 провідних фонду ETF для збереження капіталу

Біржові фонди на грошовому ринку (ETF) є необхідною частиною портфелів багатьох інвесторів, оскільки вони забезпечують безпеку та збереження капіталу на неспокійному ринку. Ці кошти, як правило, інвестують у високоякісні та дуже ліквідні короткострокові терміни боргові інструменти такі як США Казначейські облігації та комерційний папір, які зазвичай не дають значного доходу.

Хоча ETF на грошовому ринку інвестують більшість своїх коштів або в їх еквіваленти, або у цінні папери з високим рейтингом з дуже короткостроковими строками погашення деякі можуть інвестувати частину своїх активів у довгострокові або з нижчим рейтингом цінні папери. Інвестори повинні розуміти, що ці цінні папери представляють більший ризик.

Хоча всі інвестиції становлять певні ризики, такі фонди грошового ринку є відносно безпечним варіантом для інвесторів:

• iShares Короткі казначейські облігації ETF (SHV)
• BlackRock ETF з короткостроковими зобов'язаннями (БЛИЗЬКО)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 місяці TT Bill ETF (BIL)
• Invesco Ультракороткий Тривалість ETF (GSY)

Читайте далі, щоб дізнатися більше про ці інвестиції. Надана тут інформація оновлюється станом на 11 травня 2021 року.

iShares Короткі казначейські облігації ETF

Файл iShares Короткі казначейські облігації ETF торгує на Nasdaq та інвестує в найкоротший кінець крива врожайності зосереджуючись на казначейських облігаціях США, термін дії яких закінчується від одного місяця до одного року. Фонд займає дуже мало кредитний ризик або процентного ризику, а отже, як правило, приносить дуже низькі прибутки. Середньорічна дохідність ETF з моменту її заснування у 2007 році становить 0,99%. Але це дуже безпечний фонд, в якому можна розмістити активи під час бурхливих ринків.

Фонд має 39 холдингів, інвестуючи близько 52% своїх чистих активів у 14,9 млрд доларів у цінні папери казначейства США. Решта 48% інвестуються в готівку та/або похідні інструменти. Усі інвестиції в облігації фонду мають найвищий рівень рейтинг облігацій ААА. ETF має низький коефіцієнт витрат - 0,15%.

З липня 2016 року ETF почав відстежувати короткий індекс казначейських цінних паперів США ICE. Він погіршив свої показники з річним поверненням -0,01% проти 0,11% за індексом.

ETF з облігаціями короткострокових зобов'язань BlackRock

Файл ETF з облігаціями короткострокових зобов'язань BlackRock інвестує більшість своїх активів в цінні папери з фіксованою дохідністю інвестиційного рівня, середня тривалість яких зазвичай становить менше одного року. Фонд активно управляється, а це означає, що він не намагається відповідати продуктивності індексу.

Із чистих активів фонду у розмірі 4,7 млрд. Доларів США 15,2% його активів є готівкою, а 10,7%-цінними паперами, забезпеченими активами. Приблизно 24% облігацій фонду отримують рейтинги ААА, близько 6% - рейтинги АА та близько 32,5% - рейтинги А. Решта облігацій отримують рейтинги BBB або BB.

П’ять кращих холдингів у ETF:

• Казначейський фонд BLK
• Тристоронній Goldman Sachs & Co, LLC
• ТОВ "Хартія комунікацій"
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Цей ETF має мережу коефіцієнт витрат 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-місячний TT Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3-місячний TT Bill ETF прагне відстежувати результативність індексу казначейських векселів США Bloomberg Barclays за 1-3 місяці і торгується на біржі Arca NYSE. Фонд інвестує в найкоротший кінець кривої дохідності та зосереджується на нульовий купон Казначейські цінні папери США із строками погашення від одного до трьох місяців. Він бере дуже мало кредитного або процентного ризику і, отже, прагне забезпечити безпечне повернення. Через коротку тривалість інвестицій у його портфель, ETF збалансовано наприкінці місяця.

Інвестори не повинні очікувати високої дохідності від ETF T-Bill T-Bill SPDR Bloomberg Barclays за 1-3 місяці. З моменту свого заснування у 2007 році фонд генерував середньорічну прибутковість 0,76%. Однак фонд може бути розумним варіантом інвестування на нестабільних ринках. Майте на увазі, що навіть дуже короткострокові інвестиції несуть ринкові ризики, особливо коли короткострокові процентні ставки є мінливими.

Чисті активи фонду складають 12 мільярдів доларів, більше 28 мільйонів доларів інвестовано готівкою. Коефіцієнт витрат фонду 0,14%.

Ультракороткий тривалий ETF Invesco

Файл Ультракороткий тривалий ETF Invesco намагається максимізувати поточний дохід, зберегти капітал та підтримувати ліквідність для інвесторів. Фонд активно управляється та інвестує щонайменше 80% загальних активів у цінні папери з фіксованим доходом. Він прагне перевершити Індекс американських казначейських рахунків ICE Bank-Merrill Lynch. Станом на 30 квітня 2021 року він отримав загальний рейтинг чотирьох зірок від Morningstar із 198 фондів.

Цей ETF утримує цінні папери із середнім значенням тривалості менш ніж за рік, включаючи казначейство США, корпоративні облігації та облігації з високою дохідністю. Частка з високою дохідністю може збільшити прибутковість, але також може дещо збільшити ризик фонду. Але короткострокова тривалість високодохідних володінь може пом'якшити її ризик.

Дещо ризикованіший портфель фонду генерує дещо вищі за середні показники відносно інших фондів грошового ринку ETF. Фонд генерував річну прибутковість 0,12%, трирічну прибутковість 1,5%та п’ятирічну прибутковість 1,2%. мали 3,02 мільярда доларів чистих активів та коефіцієнт загальних витрат 0,22%, що вище середнього грошового ринку фонду.