Які найдавніші взаємні фонди?
Пайові інвестиційні фонди, що є важливою частиною стратегії виходу на пенсію та інвестицій такої кількості людей та установ сьогодні, була вперше представлена в США у 1924 році компанією MFS Investment Management. Незважаючи на те, що він не був загальнодоступним до 1928 року, найперший фонд, Фонд інвесторів MFS Massachusetts, дало можливість вибраним інвесторам об’єднати свої гроші та потенційно побачити більшу прибутковість за рахунок використання економії від масштабу та професійного управління портфелем.
Ідея створення такого типу об’єднаних інвестицій полягала в тому, щоб дозволити групі дрібних інвесторів отримати доступ до ряду акцій та групі розпорядників коштів це інакше вийшло б за межі їх цінового діапазону.
Ключові висновки
- Пайові інвестиційні фонди є наріжним каменем світу інвестування, і трильйони доларів управляються спільними фондами по всьому світу.
- Найперший спільний фонд, Фонд інвесторів MFS Massachusetts, розпочато в 1924 році і почало приймати сторонні гроші інвесторів у 1928 році.
- Кілька взаємних фондів тієї епохи все ще існують, що робить їх найдавнішими взаємними фондами, які ще існують.
- Інвестор фонду може сприймати це довголіття як сигнал постійного успіху та законності.
- Дата початку фонду завжди повинна бути ключовою інформацією, яка враховується перед покупкою фонду, хоча багато нових фондів також досягають успіху.
Найстаріші взаємні фонди за датою початку (досі активні)
| Ранг | Назва | Дата створення |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Фонд інвесторів Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Піонерський фонд (PIODX) | 1928 |
| 4 | Фонд Авангарда Веллінгтона (VWELX) | 1929 |
| 5 | Пайовий фонд CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Фонд вірності (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Балансовий фонд Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Чому важлива дата початку
Коли ви дивитесь на а результати діяльності пайового фонду, у вас є кілька варіантів. Ви можете подивитися на річний, трирічний, п’ятирічний або 10-річний показник. Ви також знайдете цифру, яка показує результати діяльності фонду з моменту його заснування.
Але показники ефективності з моменту заснування можуть бути оманливими. Ви можете подумати, що знайшли чудовий фонд повертає. Але якщо ви не знаєте, як довго фонд працює, можливо, ви шукаєте фонд, якому може бути лише рік чи два. У короткостроковій перспективі досягти результатів легше, ніж у довгостроковій. Щодо фондів, перерахованих вище, дата початку настільки далека від минулого, що ви добре уявляєте, наскільки добре вона діяла протягом десятиліть. Висока продуктивність за цей час передбачає рівномірне керівництво та розумний вибір.
Чи варто уникати нових взаємних фондів?
Хоча старі фонди з нашого списку вражають своїм довголіттям, це не обов’язково означає, що нові кошти є більш ризикованими інвестиціями.
Пошук пайових фондів за датою початку - це лише один із способів сортування тисяч наявних пайових фондів. Додаткові варіанти сортування включають ризик, клас активів або стиль інвестування. До хороших ресурсів для дослідження спільних фондів належать Morningstar, Zacks Investment Research та Yahoo! Фінанси. Знайдіть інструмент перевірки у розділі спільного фонду та виберіть потрібні характеристики. Вам може знадобитися підписка, щоб отримати доступ до більш просунутих інструментів перевірки.
Суть
Мудрий інвестор використовує кілька критеріїв для вибору інвестицій. Тим не менш, спільний фонд з довголіттям, очевидно, задовольнив багатьох інвесторів. Але старий пайовий фонд також може застрягнути у своїх шляхах. Подивіться на поточне управління та інвестиційна філософія фонду. Час йде, і фонд з великим досвідом роботи повинен адаптуватися до сучасних умов, нових технологій та найновіших інвестиційних механізмів.
Майте на увазі власний горизонт інвестування. Ви, ймовірно, не будете володіти спільним фондом протягом десятиліть, і результативність протягом тривалого періоду може згладити збитки, які сталися протягом деяких коротких періодів. Якщо ваш горизонт короткий, не очікуйте, що старий фонд відповідатиме його результатам з моменту заснування. Короткострокові коливання-це факт життя на фондовому ринку.