Найкращі кредитні картки Capital One на серпень 2021 року: Знайдіть потрібну картку для себе

Повна біографія

Бен - заступник директора редакції Investopedia, який контролює контент особистих фінансів. Він провів свою кар'єру, працюючи в банках, емітентах кредитних карток та на веб -сайтах ринку кредитних карт у сферах маркетингу, операцій та управління контентом.

Повна біографія

Маріса - менеджер із питань цілісності та відповідності контенту, має досвід роботи з кредитними картками, перевірку та збереження рахунків, кредитні продукти, страхування тощо.

Остаточний вердикт

Capital One пропонує численні кредитні картки, які відповідають потребам різних типів споживачів та власників малого бізнесу. Завдяки різноманітним картковим перевагам, таким як винагороди, пропозиції на початку квітня та відсутність комісій за транзакції за кордон, у Capital One є багато привабливих карт.

Наш вибір найкращої кредитної картки Capital One - це Кредитна картка Capital One Quicksilver Cash Rewards через необмежену 1,5% повернення коштів при кожній покупці. Ця проста структура винагород полегшує повернення грошей без необхідності активувати акцію або запам'ятовувати бонусні категорії. Крім того, немає щорічної плати, і нові власники карток можуть заробити бонус у розмірі 200 доларів США, витративши 500 доларів протягом трьох місяців.

instagram viewer

Порівняйте найкращі кредитні картки Capital One

Кредитна карта	Річний внесок	Найкраща функція
Кредитна картка Capital One Quicksilver Cash Rewards Найкраще в цілому, найкраще для повернення готівки	$0	Неограниченное повернення 1,5% готівки
Кредитна картка Capital One SavorOne Cash Rewards Найкраще для обіду	$0	Необмежена 3% повернення готівки за їжу та розваги
Купити картку живлення Найкраще для GM Rewards	$0	До 5% винагороди
Кредитна картка Capital One Venture Rewards Найкраще для подорожей	$95	Необмежена 2x миля за витрачений долар
Capital One Spark Cash для бізнесу Найкраще для бізнес -винагород	95 доларів (перший рік скасовано)	Неограниченное повернення 2% готівки
Кредитна картка з винагородою Capital One QuicksilverOne Cash Rewards Найкраще для справедливого кредиту	$39	Автоматичні огляди кредитних ліній
Студентські нагороди подорожі від Capital One Найкраще для студентів	$0	25% бонус при своєчасній оплаті
Захищена Mastercard® від Capital One Найкраще для поганої кредитної або без кредитної	$0	Повертається страховий депозит від 49 доларів США

Вибір редакції для найкращих кредитних карт Capital One

Кредитна картка Capital One Quicksilver Cash Rewards

Найкраще в цілому, найкраще для повернення готівки

Файл Кредитна картка Capital One Quicksilver Cash Rewards є нашим вибором найкращого в цілому та найкращого для кешбеку з його необмеженим 1,5% прибутком кешбеку без щорічної плати. Нові клієнти можуть заробити вітальний бонус у розмірі 200 доларів США, витративши лише 500 доларів США протягом трьох місяців.

Кредитна картка Capital One SavorOne Cash Rewards

Найкраще для обіду

Гурманам сподобається наш вибір найкращої кредитної картки від ресторану Capital One. Файл Кредитна картка Capital One SavorOne Cash Rewards заробляє необмежену суму 3% на їжу та розваги, плюс 2% кешбек на продукти харчування для харчування вдома.

Купити картку живлення

Найкраще для GM Rewards

Файл Купити картку живлення є найкращою карткою для GM Rewards з 5% винагороди, отриманої за перші 5000 доларів, які ви витрачаєте щороку. Необмежені винагороди можна витрачати на придбання нового автомобіля GM або щороку до 250 доларів США на обслуговування, запчастини та аксесуари.

Кредитна картка Capital One Venture Rewards

Найкраще для подорожей

Картка Capital One Venture Rewards Card заробляє необмежену суму в 2 рази за кожну покупку без обмеження кількості миль, які ви можете заробити. Милі можна використати для бронювання подорожей, "стирання" попередніх покупок або переказу партнерам авіакомпанії та готелю.

Capital One Spark Cash для бізнесу

Найкраще для бізнес -винагород

Власники бізнесу можуть заробляти необмежену 2% кешбек на витрати за допомогою Capital One Spark Cash для бізнесу. Це наш вибір найкращої картки для бізнес -винагороди на основі її заробітку, вітального бонусу в розмірі 500 доларів США та безкоштовних карт співробітників, щоб максимізувати винагороду на всі витрати компанії.

Кредитна картка з винагородою Capital One QuicksilverOne Cash Rewards

Найкраще для справедливого кредиту

Наш вибір найкращої кредитної картки для справедливого кредитування - це Кредитна картка з винагородою Capital One QuicksilverOne Cash Rewards тому що він заробляє необмежену 1,5% кешбек за розумну річну плату. Він включає безкоштовні інструменти для моніторингу вашого кредиту, і Capital One автоматично перевірить ваш рахунок (всього за шість місяців) на предмет отримання більш високого ліміту.

Студентські нагороди подорожі від Capital One

Найкраще для студентів

Найкраща кредитна картка Capital One для студентів - це Студентські нагороди подорожі від Capital One. Студенти заробляють 1% кешбеку на всі покупки та отримують 25% збільшення заохочення при своєчасному оплаті.

Захищена Mastercard® від Capital One

Найкраще для поганої кредитної або без кредитної

Для людей з поганою кредитною історією або без кредиту Захищена Mastercard® від Capital One є найкращою карткою від Capital One. Він пропонує мінімальний кредитний ліміт у розмірі 200 доларів США, гарантійний депозит, що повертається, всього 49 доларів США, а рахунок автоматично перевіряється на предмет збільшення кредитної лінії.

Як працює програма нагород Capital One

Нагороди за кредитну картку Capital One базуються на загальних милях, які можна використати для бронювання подорожей будь -якої авіакомпанії або з будь -яким готелем або відсоток повернення готівки, який можна заробити за кожну покупку долар. Розмір або відсоток винагороди за долар змінюється залежно від картки. Пошук відповідної картки може зводитися до того, як ви хочете отримати винагороду - або у формі негайного повернення готівки, або у валюті пробігу, яку можна використати для оплати майбутніх подорожей. Важливо також оцінити, скільки ви витрачаєте на кредитні картки, де витрачаєте і чи готові ви платити щорічну плату в обмін на розширені можливості заробітку.

Картки повернення готівки Capital One

Ці картки дозволяють вам заробляти гроші за рахунок повсякденних покупок, а в деяких випадках і за рахунок витрат на категорії бонусів можна викупити на чеки або виписки за будь -яку суму, яку ви заробили (мінімальне погашення не існує пороги):

Кредитна картка нагород Capital One QuicksilverOne Rewards
Capital One Quicksilver Rewards за хорошу кредитну кредитну картку
Кредитна картка Capital One Quicksilver Rewards
Capital One Savor Rewards Кредитна картка Кредитна картка
Кредитна картка нагород Capital One SavorOne Rewards
Capital One SavorOne Rewards за хорошу кредитну картку
Карткова картка Walmart Rewards Mastercard
GM Mastercard
Студентські нагороди подорожі від Capital One
Capital One Spark 2% готівкою для бізнес -кредитної картки
Capital One Spark 1,5% готівкою Виберіть для бізнес -кредитної картки
Capital One Spark 1% Classic для бізнес -кредитної картки

Карти Capital One Travel Rewards

Ці картки Capital One надають різні фіксовані та бонусні можливості заробітку:

Кредитна картка Capital One Venture Rewards
Кредитна картка з нагородами Capital One VentureOne Rewards
Нагороди Capital One VentureOne за хорошу кредитну картку
Capital One Spark 2X миль для кредитної картки бізнесу
Capital One Spark 1.5X Miles Select for Business Credit Card

Картки Capital One за винагороду за подорожі заробляють "милі", які не прив'язані до будь -якої конкретної авіакомпанії. Кожна миля має вартістю один цент, якщо її використати на витрати на подорож.

Викуп можна здійснити у формі бронювання будь -якої подорожі через Центр винагород Capital One або використати її ретроактивно, щоб компенсувати раніше понесені витрати на відрядження за допомогою гумки для придбання Capital One функція. Єдине застереження щодо використання гумки для компенсації витрат на подорож полягає в тому, що це потрібно зробити протягом 90 днів з моменту першої покупки.

Інші варіанти погашення включають кредитні виписки або подарункові картки Amazon, хоча вартість погашення кожної милі значно менша порівняно з викупом у подорож.

Яка історія Capital One?

Capital One розпочався як відділ кредитних карток Signet, регіонального банку в середині Атлантичного регіону США, який був відокремлений як незалежна організація в 1994 році. Це був один з оригінальних «монолінійних» банків, як вони були відомі на той час, оскільки мали лише одну лінію продуктів: кредитні картки. Інші монолітні банки того часу включали MBNA та First USA, які зараз належать Bank of America та Chase відповідно. Capital One - останній із цих типів незалежних емітентів карток, хоча з тих пір вони розгалужилися на інші типи споживчі кредити та депозити, що надходять онлайн та через загальнодержавну мережу банківських установ, включаючи Capital One Кафе. Capital One-п’ятий за величиною споживчий банк країни та восьмий за величиною банк загалом (станом на квітень 2021 року).

Чи підходить мені кредитна картка Capital One?

Capital One має різноманітні кредитні картки з привабливими винагородами та перевагами, цінними вступними пропозиціями на квітень та відсутністю або низькими річними комісіями. Кожен тип клієнта повинен мати можливість знайти картку, яка відповідає його потребам. Маючи портфоліо з більш ніж 20 кредитних карт, Capital One має багато карт на вибір, коли змінюються ваші потреби, тому вам не доведеться міняти банки.

Які вимоги до кредитної картки кредитної картки Capital One?

Capital One пропонує різноманітні кредитні картки, які підходять для кредитування будь -якого типу клієнтів. Незалежно від того, що ви тільки починаєте, відновлюєте кредит або маєте чудовий бал, Capital One має принаймні одну кредитну картку для задоволення ваших потреб.

Які переваги надають кредитні картки Capital One?

Кожна кредитна картка Capital One пропонує унікальні переваги залежно від типу картки та щорічної плати, яку вона стягує. Однак кожна кредитна картка від Capital One також забезпечує базовий рівень переваг для всіх своїх клієнтів. Ось деякі переваги, якими ви можете користуватися, незалежно від того, яку картку ви оберете:

Ніяких комісій за іноземні операції
Миттєво заблокуйте свою картку через мобільний додаток Capital One
$ 0 відповідальність за несанкціоновані покупки
Номери віртуальних карт від Eno
Необмежений доступ до вашого кредитного рахунку через CreditWise від Capital One

Які процентні ставки за кредитною карткою Capital One?

Кредитні картки Capital One мають різні процентні ставки залежно від обраної вами картки. У той час як деякі мають одну процентну ставку для всіх клієнтів, інші мають діапазон процентних ставок залежно від вашої кредитоспроможності. У всіх випадках процентні ставки змінні і можуть змінюватися залежно від первинної ставки.

Скільки кредитних карт Capital One можна отримати?

З 2011 року клієнтам дозволено мати дві відкриті споживчі кредитні картки Capital One в той самий час. Однак із цього правила є винятки:

Клієнти з кількома обліковими записами до набрання чинності цим правилом
Картки від придбаних банків
Комерційні та роздрібні кредитні картки, видані Capital One, наприклад картка GM BuyPower
Захищені кредитні картки
Бізнес кредитні картки

Яких трансферних партнерів пропонує Capital One?

Цінною особливістю карт нагород за подорожі Capital One є те, що вони дозволяють здійснювати переказ 15 програмам авіаперевізників та готелів, які часто літають. Залежно від того, як ви викуповуєте винагороду з цими партнерами, можна отримати набагато більшу цінність від ваших Capital One Miles.

Нижче перелічено партнерів з трансферу:

Аеромексико
Air France/KLM
Air Canada
Аліталія
Азіатські милі
Авіанка
Емірати
Etihad Airways
EVA Air
Finnair
JetBlue
Qantas
Singapore Airlines
Готелі Accor
Готелі Wyndham

Вартість трансферу залежить від туристичних партнерів Capital One. Коли ви перерахуєте 1000 капітальних миль, ви отримаєте від 500 до 750 миль або бали разом з партнерами. Capital One періодично пропонує бонусні ставки, щоб отримувати ще більше миль та балів зі своїми партнерами.

Якими є збори Capital One?

Capital One пропонує ряд карт без річних внесків. Процентні ставки за карткою, хоча і базуються на кредитоспроможності, зазвичай вважаються розумними щодо продуктів інших емітентів на ринку. Однією з помітних особливостей є те, що Capital One відмовляється від комісій за транзакції з усіх своїх карт, що є дуже зручною для споживачів політикою.

Як оцінюється обслуговування клієнтів Capital One?

Capital One отримав "середній" рейтинг у Дослідження задовільності кредитних карток США J.D. Power за 2020 рік, поклавши їх прямо посередині пачки. Послуга може відображати дзвінки для вирішення проблем з виписками, повідомлення Capital One про великі покупки чи подорожі, або справу з викупом балів.

Чи можна отримати картку One Capital з поганою кредитною історією?

Capital One пропонує опцію захищеної кредитної картки для тих, хто має погану кредитну історію або не має кредитної історії. Забезпечені картки вимагають внесення емітентом страхового депозиту в обмін на кредитний ліміт на ту саму або іноді більшу суму.

Методологія

Вибираючи найкращі кредитні картки від Capital One, ми проаналізували особливості, переваги, винагороди, комісії та процентні ставки кожної з її карток. Кожній точці даних була присвоєна оцінка зірочок, і рейтинги кожної картки порівнювались із конкуруючими картками, щоб визначити, яка з них найкраща для кожного типу клієнтів. Цей список являє собою картки з найвищим рейтингом на основі цілей для цих профілів клієнтів. Ми постійно відстежуємо кредитні картки Capital One, щоб ми могли оновлювати наші рейтинги та рейтинги у міру зміни даних картки.