Як я можу оцінювати результати діяльності пайового фонду?
Що таке пайовий інвестиційний фонд?
А. взаємний фонд - це пул грошей, який інвестує в активи, такі як акції та облігації. Пул грошей поділяється на акції, які інвестори можуть купувати та продавати. Спільний фонд пропонує ефективний спосіб інвестування в урізноманітнена портфеля, і, як і будь -які інвестиції, вибір одного або кількох спільних фондів, які відповідають вашим інвестиційним цілям, передбачає ретельне дослідження.
Нижче наведено три кроки до перегляду спільного фонду та вирішення, чи це правильний вибір для вашого портфеля.
Збільште стиль інвестування
Перший крок - класифікувати пайовий фонд, щоб визначити, чи він відповідає вашому обсягу. Наприклад, якщо ви шукаєте пайовий фонд, що забезпечує постійний дохід, а фонд середньої капіталізації, яка орієнтована на зростання, напевно залишить вас розчарованими.
Інвестиційні стилі також можна розглядати з точки зору зростання чи вартості, великих чи малих компаній та пасивний або активний інвестування.
Визначити стиль інвестування фонду неважко. Веб -сайт для відстеження фінансових інвестицій, наприклад
Ранкова зірка містить усі основні факти та дані про ефективність, а також інструменти, які додатково допомагають оцінити фонд. Використання інструменту перевірки спільних фондів, такого як Morningstar, може допомогти у вирішенні цього завдання.Порівняйте вистави
Далі перегляньмо історичні дані про продуктивність та порівняйте обраний вами пайовий фонд з кількома його аналогами. Morningstar порівнює ризик та історичну прибутковість кожного фонду з іншими фондами всесвіту, тож ви можете легко визначити, чи приймає фонд більший ризик, ніж середній. Ідеальний баланс між ними, ризиком та прибутками, знову ж таки, залежить від вас толерантність до ризику та інвестиційні цілі.
Поглибіть в історичні показники ефективності, щоб визначити послідовність доходів фонду. Чи виглядає п’ятирічна середня прибутковість чудовою через один феноменальний рік, який міг би бути просто удачею?
Спробуйте вибрати фонд, який послідовно перевершує його еталон і такий, що витримав кілька спадів ринку. Ці цифри, ймовірно, ілюструють вищі здібності взаємного спілкування розпорядників коштів. Іноді, однак, коли ринок падає, навіть найкращі менеджери не можуть врятувати портфель від збитків. З цієї причини також порівняйте дані про зростання та недолік фонду із порівнянними фондами.
Ключові висновки
- Пайові інвестиційні фонди - це великі фонди грошей, які інвестують у активи, такі як акції та облігації.
- Перший крок у виборі фонду - визначити стиль інвестування та визначити, чи відповідає він вашим цілям.
- Також гарна ідея - перевіряти результати діяльності фонду протягом багатьох років та шукати послідовність у прибутковості.
- Порівняння пайового фонду з його однолітками дає краще уявлення про відносну ефективність та комісію.
Виміряйте плату за взаємний фонд
Нарешті, погляньте на структуру витрат та зборів фонду. Тактичні пайові інвестиційні фонди, які мають велику торгівлю або дуже активно управляються, мають вищі показники річні витрати. Фактор у цих витратах, оскільки вони безпосередньо впливають на реальна норма прибутку ви отримуєте.
Хоча фонд, який стягує вищі збори за управління, не обов’язково є кращим або гіршим, ви все одно повинні знати про розумне коефіцієнт витрат для вибраного вами типу фонду. Знову ж таки, порівняння гонорарів одного пайового фонду з аналогами може допомогти визначити, чи підходить фонд для вашого портфеля.